منع 1500 مليار دونج من المعاملات الاحتيالية، وتعزيز الرقابة في القطاع المصرفي

تعاون البنك المركزي مع الوكالات الوظيفية لمنع 1500 مليار دونج من المعاملات الاحتيالية، وحماية العملاء من خلال التكنولوجيا الحيوية والذكاء الاصطناعي وأنظمة المراقبة الحديثة.

من خلال تنظيف 154 مليون حساب، عازم القطاع المصرفي على منع الاحتيال المالي.

وفي 3 أكتوبر/تشرين الأول، قال السيد لي هوانج تشينه كوانج، مدير إدارة تكنولوجيا المعلومات في بنك الدولة، إن السلطات جمعت نحو 600 ألف حساب، وأصدرت 300 ألف تحذير لوقف المعاملات المشبوهة، ومنعت 1500 مليار دونج.

وفي الآونة الأخيرة، نفذت الصناعة المصرفية بشكل نشط حلولاً للتحذير من المعاملات غير العادية والمريبة والكشف عنها في وقت مبكر؛ وفي الوقت نفسه، نشرت نظاماً لمراقبة حسابات الدفع والمحافظ الإلكترونية المشتبه في كونها مزيفة.

وفقًا للسيد كوانغ، أصدر البنك المركزي مجموعة من الوثائق ذات الصلة لضمان أمن المعلومات والبيانات في القطاع المصرفي، بما في ذلك التعميم رقم 50/2024/TT-NHNN الذي ينظم سلامة وأمن تقديم الخدمات الإلكترونية في القطاع المصرفي. ويشمل ذلك لوائح محددة بشأن الشروط والمعايير واللوائح والأساليب اللازمة لضمان المعاملات عبر الإنترنت.

علاوة على ذلك، قام القطاع المصرفي بنشر الحلول التكنولوجية بشكل نشط، وحلول المصادقة البيومترية المحسنة، والتوقيعات الإلكترونية التي تعتمد على المعاملات؛ وزيادة تطبيق التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي (AI) للتحذير والكشف المبكر عن المعاملات غير العادية والمريبة.

كما عزز البنك المركزي حملاته الدعائية والتحذيرية للجمهور بشأن الأمن والسلامة والوقاية من الاحتيال، ونسق بشكل وثيق مع السلطات (الشرطة) في مكافحة جرائم الاحتيال في الفضاء الإلكتروني.

وذكر البنك المركزي أن المركز الوطني لمعلومات الائتمان في فيتنام قام بالتنسيق مع وزارة الأمن العام للتحقق من نحو 57 مليون سجل عميل وتنظيف ما يقرب من 44.5 مليون سجل عميل في قاعدة بيانات معلومات الائتمان.

إلى جانب ذلك، قامت إدارة مكافحة غسيل الأموال بالتنسيق مع C06 بوزارة الأمن العام لاستكمال تنظيف جميع الحسابات البالغ عددها 154 مليون حساب و36 مليون سجل عملاء في قاعدة البيانات لمنع غسيل الأموال وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

ووفقا للسيد كوانغ أيضا، على جانب مؤسسات الائتمان، اعتبارا من 22 سبتمبر، قامت 57 مؤسسة ائتمان و39 من مقدمي خدمات الوساطة في الدفع بدمج ميزة مطابقة المعلومات البيومترية مع البيانات الموجودة في بطاقات الهوية المدنية المضمنة بالشريحة لتحديد هوية العملاء على تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؛ قامت 63 مؤسسة ائتمان بنشر التطبيق في مكاتب المعاملات لتحديد هوية العملاء عبر بطاقات الهوية المدنية المضمنة بالشريحة، وتقوم 32 مؤسسة ائتمان و15 وسيط دفع بنشر تكامل تطبيق VNeID، منها 19 وحدة نشرته رسميا.

السيد لي هوانج تشينه كوانج، مدير إدارة تكنولوجيا المعلومات، بنك الدولة

تم التحقق من أكثر من 128.9 مليون سجل فردي للعملاء (CIFs) عبر الإنترنت من خلال بطاقات هوية المواطن المضمنة في الشريحة أو تطبيق VNeID (تصل إلى 100٪ من إجمالي عدد حسابات الدفع للعملاء الفرديين التي تولد معاملات على القنوات الرقمية).

بالنسبة للعملاء المؤسسيين، تمت مقارنة المعلومات البيومترية على أكثر من 1.3 مليون سجل (تصل إلى 100٪ من العدد الإجمالي لحسابات الدفع للعملاء المؤسسيين الذين يقومون بإجراء معاملات على القنوات الرقمية).

وفقًا للطريقة غير المتصلة بالإنترنت، وقعت 29 مؤسسة ائتمانية مع C06 لتنفيذ تنظيف بيانات العملاء عند فتح حسابات الدفع، ومن بينها 27 مؤسسة ائتمانية أرسلت البيانات إلى C06 للتنظيف؛ ووقع 11 وسيط دفع مع C06 لتنفيذ تنظيف بيانات العملاء عند فتح حسابات الدفع.

"بعد فترة من تنظيف قاعدة بيانات العملاء وتطبيق حلول مطابقة المعلومات البيومترية، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2024، انخفض عدد العملاء الأفراد الذين تعرضوا للاحتيال وخسروا الأموال بنسبة 59٪، وانخفض عدد الحسابات الفردية التي تلقت أموالاً احتيالية بنسبة 52٪،" قال السيد لي هوانج تشينه كوانج.

وبحسب السيد كوانج، عندما يضع البنك المركزي قواعد تتعلق بالبيانات الحيوية للحسابات الشخصية، يميل المجرمون إلى التحول إلى الحسابات التجارية.

ويقوم البنك المركزي بالتنسيق مع وزارة الأمن العام لمراجعة وتحرير واستكمال الإطار القانوني، وإصدار تعميم سريع لتعديل واستكمال التعميم رقم 50، والذي يعمل على تعديل اللوائح الخاصة بالحسابات التجارية المعرضة لخطر كبير من الاستغلال في الاحتيال والاستيلاء على الأصول.

وفقًا لفيتنام+

المصدر: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html