3 أشياء عليك القيام بها فورًا إذا كنت تشك في تعرضك للاحتيال

مع اقتراب نهاية العام، تتزايد عمليات الاحتيال الإلكتروني عددًا وتنوعًا. وتتغير هذه العمليات باستمرار، متداخلةً بين القديم والجديد، بأشكال أكثر تعقيدًا.

وفقًا لتوصيات البنوك، يجب على العملاء أن يكونوا أكثر يقظة ضد الحيل المعقدة مثل:

انتبه إلى شكل الاستيلاء على حق استخدام حسابات الشبكات الاجتماعية الشائعة اليوم (Zalo، Facebook، Tiktok، ...) ثم إرسال رسائل أو إجراء مكالمات فيديو مع صورة صاحب الحساب لبناء الثقة مع أصدقاء وأقارب صاحب الحساب لغرض اقتراض الأموال أو تحويل الأموال.

تحذير بشأن عملية الاحتيال "العب الألعاب عبر الإنترنت لكسب أموال حقيقية".

مصائد التوظيف عبر الإنترنت توقع الباحثين عن عمل في فخ الاحتيال على Telegram.

انتحال صفة موظفي البنوك لتقديم أسعار فائدة وهدايا جذابة عند إجراء إيداعات توفير عبر الإنترنت لإغراء العملاء لتسجيل الدخول إلى روابط وهمية لسرقة معلومات العملاء.

وتوصي البنوك على وجه الخصوص العملاء بأن يكونوا يقظين تمامًا ضد الطلبات والإغراءات على شبكات التواصل الاجتماعي ويجب ألا يقدموا أي معلومات شخصية إلى الغرباء.

تجنب تمامًا النقر على روابط غريبة، أو إعطاء معلومات حسابك، أو معلوماتك الشخصية، أو كلمات المرور، أو أسماء الدخول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك أو من يدّعون أنهم ضباط تحقيق. لا يتصل موظفو البنك بالعملاء لطلب معلوماتهم الأمنية الشخصية أو معلومات حساباتهم أو بطاقاتهم.

تحذير جديد من عملية احتيال 02.jpg
تحذر البنوك من أساليب جديدة للاحتيال المالي. (الصورة: SeABank ).

لا تلتقط صورًا للبطاقة أو معلومات رمزها لإرسالها عبر البريد الإلكتروني أو نشرها على مواقع التواصل الاجتماعي. في حال كشف هذه المعلومات، سيستغل المجرمون هذه الثغرة لسرقة الأموال من الحساب.

لا تقم بحفظ كلمات المرور على متصفحات الويب حيث يمكن سرقتها بواسطة البرامج الضارة.

وفقًا لتوصية Vietcombank ، في حالة الاشتباه في الاحتيال، يحتاج المستخدمون إلى القيام بالأشياء الثلاثة التالية على الفور: قفل الخدمة أو تغيير كلمة مرور الخدمة على الفور (اختر ميزة تغيير كلمة المرور على التطبيق)؛ الاتصال بالبنك على الفور عبر الخط الساخن أو الذهاب إلى أقرب نقطة معاملات بنكية للحصول على الدعم؛ الإبلاغ إلى أقرب مركز للشرطة.

البنوك تعزز دفاعاتها باستخدام التكنولوجيا البيومترية

بهدف تعزيز الأمن وضمان مستوى أعلى من الأمان لحسابات أصحاب الحسابات المصرفية، أصدر البنك المركزي القرار رقم 2345 ليحل محل القرار رقم 630 ويدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024.

وبناءً على ذلك، يجب التحقق من معاملات تحويل الأموال المصرفية (إلى أصحاب حسابات مختلفين) أو الإيداعات في المحافظ الإلكترونية التي تزيد عن 10 ملايين دونج أو القيمة الإجمالية لمعاملات تحويل الأموال والدفع في يوم واحد والتي تتجاوز 20 مليون دونج من خلال البيانات الحيوية (يمكن استخدام بطاقة هوية المواطن المضمنة في الشريحة أو حساب VneID أو البيانات الحيوية المخزنة في قاعدة بيانات البنك).

تقنية القياسات الحيوية هي وسيلة لتحديد هوية الأفراد والتحقق منها من خلال خصائص بيولوجية، مثل صور الوجه، وبصمات الأصابع، وأنماط القزحية، والأصوات، وغيرها. وتُعتبر هذه التقنية وسيلةً للحد من احتمالية التزوير، وتتمتع بأعلى مستويات الأمان. حاليًا، تُصادق معظم البنوك على البيانات الحيوية من خلال التعرف على الوجه، نظرًا لعدم جمع بيانات القزحية والصوت وتخزينها بعد.

بالإضافة إلى التغيير عند تحويل الأموال، يجب على العملاء الأفراد أيضًا التحقق من هويتهم الحيوية قبل إجراء أول معاملة مصرفية لهم باستخدام تطبيق مصرفي (الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول) أو قبل إجراء معاملة على جهاز مختلف عن الجهاز الذي استخدموه آخر مرة. كما يتعين على البنوك توفير طريقة مصادقة إضافية لمرة واحدة (OTP) تُرسل عبر رسالة نصية/صوتية أو رمز OTP/Soft OTP.

إلى جانب ذلك، يحتاج البنك إلى إرسال رسائل نصية قصيرة أو بريد إلكتروني إلى العملاء (وفقًا لمعلومات العميل المسجلة)، لإعلامهم بتسجيل الدخول الأول إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت/الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو تسجيل الدخول على جهاز مختلف عن الجهاز الذي تم تسجيل الدخول إليه آخر مرة.

ومع ذلك، ليست هناك حاجة للانتظار حتى 1 يوليو 2024، فقد أضاف LPBank مؤخرًا ميزة المصادقة بالوجه عند تسجيل الدخول إلى تطبيق LienViet24H على الأجهزة الجديدة.

لا تساعد هذه الميزة على حماية حسابات العملاء في حالة تسريب معلوماتهم عن طريق الخطأ والاستيلاء عليها من قبل المجرمين فحسب، بل تساعد العملاء أيضًا على تسجيل الدخول بمرونة على أجهزة مختلفة.

لا تستهدف عمليات الاحتيال عبر الإنترنت الحسابات المصرفية فحسب، بل إن هناك في الواقع عمليات احتيال لا ينتبه إليها سوى عدد قليل من الأشخاص لأن مبلغ المال الذي يتم الاحتيال عليه عادةً لا يكون كبيرًا جدًا.

قال السيد تران توان ترونغ، طالب في السنة الرابعة بأكاديمية تكنولوجيا البريد والاتصالات، إنه بعد أن نشر على مجموعات فيسبوك خبر عثوره على محفظته التي فقدها في طريق عودته من المدرسة، تلقى رسالة من حساب وهمي عبر تطبيق ماسنجر فيسبوك. أفاد هذا الشخص بأنه يملك معلومات عن الشخص الذي عثر على محفظة السيد ترونغ، وأنه مستعد لتقديمها بشرط تحويل 200 ألف دونج فيتنامي إليه كشكر له.

"اطلعتُ على الصفحة الشخصية ووجدتُ أنها حساب مزيف. شككتُ في أنها عملية احتيال، لذا لم أُحوّل المبلغ كما طُلب مني"، قال السيد ترونغ.