منع غسل الأموال من الأصول المشفرة، وتشجيع الابتكار الآمن

في مواجهة تهديد الجرائم الإلكترونية وغسيل الأموال من خلال الأصول المشفرة، تطبق فيتنام إطارًا تنظيميًا جديدًا يحمي المستثمرين ويشجع الابتكار الآمن.

يُسهم التطور السريع لتقنية البلوك تشين والأصول المشفرة في خلق سوق عالمية تتجاوز قيمتها 4,270 مليار دولار أمريكي، تضم أكثر من 600 مليون مستخدم. وبحلول عام 2030، من المتوقع أن يتجاوز حجمها 10,000 مليار دولار أمريكي، مما يتيح فرصًا هائلة، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر عديدة تتعلق بالاحتيال وغسل الأموال والجرائم التكنولوجية المتقدمة.

موازنة الأصول المشفرة والتحكم في المخاطر

في الثامن من أكتوبر/تشرين الأول، في مدينة دا نانغ ، نظمت هيئة الأوراق المالية الحكومية بالتعاون مع لجنة الشعب في المدينة وجمعية البلوك تشين والأصول الرقمية في فيتنام منتدى "حوار سياسات الأصول المشفرة: من إدارة المخاطر إلى إنشاء السوق". وقد ضمّ هذا الحدث العديد من المنظمات المحلية والدولية، مثل شركة تيثر، والبنك العسكري التجاري المساهم (MB)، ومركز أبحاث وتطبيقات تكنولوجيا الجيل الجديد.

وفي حديثه في المنتدى، قال السيد تو تران هوا، نائب رئيس إدارة تطوير السوق في هيئة الأوراق المالية الحكومية، إن الوثيقتين القانونيتين الجديدتين، القرار رقم 05/2025/NQ-CP للحكومة والقرار رقم 222/2025/QH15 للجمعية الوطنية ، هما الأساس الأول لفيتنام لتجربة إصدار وتداول وإدارة الأصول المشفرة.

ألقى السيد تو تران هوا، نائب رئيس إدارة تطوير السوق بهيئة الأوراق المالية، كلمةً في المنتدى. (صورة: ثانه فونغ/فيتنام+)

وبناءً على ذلك، تستمر الفترة التجريبية لمدة 5 سنوات، مع الحد الأقصى لعدد 5 من مقدمي خدمات الأصول المشفرة المرخص لهم، ويجب أن يكون لديهم رأس مال مؤسسي قدره 10000 مليار دونج، منها 65٪ من رأس المال ينتمي إلى المنظمات المحلية والامتثال الصارم للوائح المتعلقة بالأمن وحفظ الأصول ومكافحة غسيل الأموال.

وأكد السيد هوا أنه "بعد مرور 6 أشهر من تاريخ ترخيص أول مزود لخدمة الأصول المشفرة، سيتم التعامل مع المستثمرين الفيتناميين الذين يتاجرون بالأصول المشفرة دون المرور بهذه المنظمة اعتمادًا على طبيعة ومستوى الانتهاك".

وأكدت السيدة نجوين ثي مينه تو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال في بنك الدولة الفيتنامي ، أن القرار رقم 05/2025/NQ-CP يعد خطوة مهمة لمساعدة فيتنام على تعزيز الرقابة ومنع غسل الأموال.

وفقًا للسيدة ثو، تُطبّق فيتنام إدارةً صارمةً على المؤسسات التي تُقدّم خدمات الأصول المشفرة. "يجب على المعاملات التي تبلغ قيمتها 1000 دولار أمريكي أو أكثر تحديد هوية العملاء وتتبع بياناتهم وتخزينها لمدة 10 سنوات. تهدف هذه اللائحة إلى منع تدفقات الأموال غير القانونية، وفي الوقت نفسه بناء ثقة المستثمرين."

بناء الثقة في سوق الأصول الرقمية

وفقًا للسيد فان دوك ترونغ، رئيس جمعية فيتنام للبلوك تشين والأصول الرقمية، يواجه سوق الأصول الرقمية تحدياتٍ عديدة. فمن عام 2019 إلى عام 2024، سجّلت فيتنام أكثر من 20 ألف حالة احتيال في الأصول الرقمية، مما تسبب في خسائر تُقدّر بنحو 12 مليار دونج فيتنامي، منها 4,200 مليار دونج في عام 2024 وحده.

ألقى السيد فان دوك ترونغ، رئيس جمعية البلوك تشين والأصول الرقمية في فيتنام، كلمةً في المنتدى. (صورة: ثانه فونغ/فيتنام+)

أكد السيد ترونغ قائلاً: "يجب أن تترافق الشركات الناشئة المبتكرة مع إدارة الامتثال. فعندما يكون السوق شفافًا وآمنًا، يمكن للابتكار أن يتطور بشكل مستدام".

وأشار إلى أن فيتنام بحاجة إلى نشر تكنولوجيا إدارة الامتثال مثل التعريف الإلكتروني والذكاء الاصطناعي للكشف عن التزييف وتحليل البيانات الضخمة وأنظمة تتبع المعاملات عبر تقنية البلوك تشين للكشف عن المخاطر في وقت مبكر.

وفي حديثه في المنتدى، قال السيد هو كوانج بو، نائب رئيس اللجنة الشعبية لمدينة دا نانج، إن المدينة تنفذ خطة لتطوير المركز المالي الدولي في فيتنام، تهدف إلى ثلاثة ركائز رئيسية: التمويل الأخضر، والتمويل التجاري، والتمويل الرقمي.

أكد السيد بوو أن "مدينة دا نانغ مستعدة لتوفير الموارد البشرية والدعم اللازم للنماذج المالية الجديدة، التي تُعدّ الأصول المشفرة عنصرًا أساسيًا فيها. وتلتزم المدينة بدعم الهيئات المركزية ومجتمع الأعمال في بناء سوق شفافة وآمنة ومستدامة".

ممثلو الوحدات المعنية يتحاورون مع الوكالات والمنظمات والأفراد المعنيين بالأصول المشفرة. (صورة: ثانه فونغ/فيتنام+)

تُظهر فيتنام نهجًا تنمويًا يُواكب إدارة المخاطر، مُركزةً على الأمن المالي وثقة المستثمرين. ولا تُمهّد الخطوات الأولى، المتمثلة في القرارين 05 و222، الطريق للابتكار التكنولوجي فحسب، بل تُظهر أيضًا التزام الحكومة الراسخ ببناء سوق أصول رقمية قانونية وآمنة ومتكاملة دوليًا.

(فيتنام+)

المصدر: https://www.vietnamplus.vn/ngan-chan-rua-tien-tu-tai-san-ma-hoa-khuyen-khich-doi-moi-sang-tao-an-toan-post1069024.vnp