من يجب عليه الإبلاغ عن التحويلات التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر؟

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — صورة توضيحية

وتنص المادة 27 على وجه التحديد على أنه يجب الإبلاغ عن معاملات التحويل الإلكتروني للأموال المحلية بقيمة 500 مليون دونج أو 1000 دولار أمريكي أو أكثر (بالنسبة للمعاملات الدولية، بما في ذلك العملات الأجنبية ذات القيمة المكافئة) إلى بنك الدولة الفيتنامي.

بالإضافة إلى ذلك، تخضع معاملات التحويل المشبوهة للإبلاغ. إلا أن مسؤولية الإبلاغ تقع على عاتق المؤسسات المالية، كالبنوك التجارية ومؤسسات الوساطة المالية، وليس على الشخص الذي أجرى التحويل.

وينص هذا التعميم أيضًا على أن المؤسسات المالية يجب أن تبلغ عن المعاملات التي تتم باستخدام البيانات الإلكترونية، بما في ذلك المعلومات الكاملة مثل: الجهة المبدئية، الجهة المستفيدة، رقم الحساب، المبلغ، العملة، الغرض وتاريخ المعاملة.

على الرغم من أن اللائحة تدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من الأول من نوفمبر، إلا أنه يُسمح للمؤسسات المالية بالانتقال حتى 31 ديسمبر لتعديل العمليات الداخلية وإدارة المخاطر.

اعتبارًا من 1 يناير 2026، يتعين على هذه المنظمات استكمال العملية وتحديث نظام البرمجيات لمسح وتصفية المعاملات وفقًا للقوائم السوداء وقوائم التحذير وقوائم الأفراد المرتبطين بالمخاطر العالية.

وفي حديثه لمراسل صحيفة نجوي لاو دونج، قال أحد كبار قادة بنك الدولة الفيتنامي إن اللوائح الخاصة بالإبلاغ عن معاملات التحويل التي تبلغ 500 مليون دونج أو أكثر (أو ما يعادلها من العملات الأجنبية) والمعاملات المشبوهة تهدف إلى توفير البيانات لبنك الدولة الفيتنامي لفحص واكتشاف المعاملات غير العادية.

وفي الوقت نفسه، يقوم البنك المركزي أيضًا بمراقبة العلامات المتعلقة بأنشطة غسيل الأموال، مثل تحويل الأموال من خلال حسابات متعددة لإخفاء الأصول غير القانونية؛ والتأكد من مراقبة المعاملات واسعة النطاق عن كثب، والكشف الفوري عن استخدام الأموال في الأنشطة غير القانونية ومنعها.

وتساعد هذه اللائحة أيضًا فيتنام على الامتثال للمعايير الدولية المتعلقة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا لتوصيات المنظمات الدولية.

المصدر: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm