عمليات الاحتيال في الإقراض "الائتمان الأسود" لا تزال مستعرة

بحلول نهاية سبتمبر 2024، تم تسجيل 125.338 عنوانًا مزيفًا لمواقع إلكترونية تابعة لهيئات ومنظمات لأغراض الاحتيال.

خلال الأسبوع من 7 أكتوبر إلى 13 أكتوبر، تحذر إدارة أمن المعلومات من الحيل التالية:

- تحذير من عملية احتيال غير قانونية لتعبئة رأس المال على مستويات متعددة: يقدم المحتال شركة مقرها في الخارج، تنفذ مشاريع تكنولوجيا النقل، وتعمل في شكل تعبئة رأس المال من خلال شراء حزم الأسهم.

وعليه، فإن الضحايا يحتاجون فقط إلى إدخال المزيد من الأعضاء إلى النظام للحصول على العمولات، وكلما زاد عدد الأعضاء الذين يقومون بإدخالهم، زادت العمولة.

لدى هذه المجموعة مكتب في فيتنام ولكنها لم تحصل على ترخيص من وزارة الصناعة والتجارة لتشغيل أعمال التسويق متعدد المستويات.

توصي إدارة أمن المعلومات بتوخي الحذر عند التعامل مع دعوات الاستثمار وتعبئة رأس المال ذات معدلات الفائدة المرتفعة بشكل غير معتاد. يجب على الأفراد التحقق من قانونية هذه الدعوات (بما في ذلك تراخيص التشغيل والمعلومات ذات الصلة) قبل المشاركة. كما يجب عليهم استشارة خبراء موثوقين. وفي حال الاشتباه في أي احتيال، يجب عليهم إبلاغ الجهات المعنية فورًا للحصول على الدعم.

تحذير: عمليات الاحتيال في الإقراض "الائتمان الأسود" لا تزال مستعرة

- تحذير من قروض "الائتمان الأسود" عبر الإنترنت: يستغل هؤلاء الأشخاص حاجة الناس إلى اقتراض المال عبر الإنترنت، وينتحلون صفة مسؤولين في البنوك للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات.

يقوم المحتالون بإغراء الناس من خلال الوعد بمنحهم قروضًا سريعة، وعدم الحاجة إلى إثبات الأصول، وعدم التحقق من الائتمان وإجراءات بسيطة.

بعد كسب ثقة الضحية، يطلب الموضوع من المقترض إيداع أو دفع مقدمًا مبلغًا معينًا من المال كرسوم خدمة أو رسوم طلب لغرض التخصيص.

بالإضافة إلى ذلك، قد يطلب المجرمون من المستخدمين تنزيل تطبيقات قروض مزيفة لسرقة المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وحتى معلومات بطاقات الائتمان.

بعد ملء المعلومات، لم يحصل الأشخاص على القرض فحسب، بل تعرضت معلوماتهم الشخصية أيضًا للخطر.

بالإضافة إلى ذلك، هناك خدمات إقراض عبر الإنترنت تَعِد في البداية بفوائد منخفضة، ولكن عند صرفها، ترتفع أسعار الفائدة مصحوبةً بسلسلة من العقوبات غير المعقولة. إذا لم يتمكن المقترض من سداد الدين، يلجأ المقترضون إلى التهديد والإرهاب النفسي، بل وحتى تشويه سمعة المقترض على مواقع التواصل الاجتماعي.

توصي إدارة أمن المعلومات بالحذر من إعلانات القروض الإلكترونية، والاقتراض فقط من المؤسسات والبنوك ذات السمعة الطيبة والمرخصة، وعدم الوصول إلى تطبيقات أو مواقع إلكترونية مجهولة المصدر أو تنزيلها. لا تُحوّل الأموال إلى غرباء، ولا تُشارك معلوماتك الشخصية، أو حساباتك المصرفية، أو رموز OTP، أو كلمات المرور.

- انتحال صفة شركة كهرباء: ينتحل المحتالون صفة موظفي الكهرباء ويتصلون بالعملاء لإبلاغهم بديون الكهرباء الكبيرة ويهددونهم بقطع الكهرباء إذا لم يتم الدفع.

وبعد ذلك، طلب الموضوع من الأشخاص تحويل الأموال إلى حسابات شخصية أو تقديم معلومات بنكية لتسوية الديون.

يُرسل المحتالون رسائل ورسائل بريد إلكتروني مزيفة تُعلن عن فواتير الكهرباء، مرفقة بروابط وتطبيقات وهمية تطلب من الناس الدفع عبر الإنترنت. عند تنزيل التطبيق والنقر على الرابط وملء المعلومات، يُسرق المجرمون معلوماتهم الشخصية.

أفادت إدارة أمن المعلومات بأن شركات الكهرباء لا تطلب عادةً دفعات عاجلة عبر الهاتف أو تحويل أموال إلى حسابات شخصية. لذلك، توصي الإدارة المواطنين باليقظة والتحقق من المعلومات مباشرةً من القنوات الرسمية. يُنصح بعدم تحويل الأموال أو تقديم معلومات شخصية للغرباء، وعدم فتح الروابط أو تنزيل التطبيقات التي يرسلها الغرباء.

المصدر: https://kinhtedothi.vn/canh-bao-lua-dao-cho-vay-tin-dung-den-tiep-tuc-hoanh-hanh.html