يتزايد خطر غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة

تشير التقارير الأخيرة الصادرة عن منظمات عالمية مرموقة إلى أن خطر غسل الأموال آخذ في الارتفاع في مجال العملات المشفرة والأصول الرقمية، مما يفرض تحديات جديدة على الصعيد العالمي.

فيتنام تحتل المرتبة 15 عالميًا في تداول العملات المشفرة

وفقًا لصندوق النقد الدولي، قد يصل حجم أنشطة غسل الأموال العالمية إلى ما بين 1600 و4000 مليار دولار أمريكي سنويًا، أي ما يعادل 2% إلى 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي. وتُظهر بيانات بنك التسويات الدولية أن حجم هذه الأنشطة غير القانونية قد يكون أعلى من ذلك، حيث يتراوح بين 2000 و5000 مليار دولار أمريكي سنويًا.

مناقشة المائدة المستديرة في مؤتمر مكافحة غسيل الأموال في معاملات العملات المشفرة.

وفقًا لبيانات شركة Chainalysis التي قدمتها وزارة العدل الأمريكية خلال برنامج تدريبي في المحكمة الشعبية العليا في فيتنام في نهاية أغسطس 2023، بلغت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة الواردة إلى فيتنام 90.8 مليار دولار أمريكي، من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022. منها 956 مليون دولار أمريكي من الأنشطة غير القانونية.

قالت شركة Chainalysis، الشركة الرائدة عالميًا في تحليل بيانات blockchain، إن العناوين غير المشروعة غسلت ما يقرب من 23.8 مليار دولار من العملات المشفرة في عام 2022، بزيادة 68٪ عن عام 2021.

قالت شركة CoinmarketCap إن إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة والأصول الرقمية تتقلب حاليًا حول علامة 1000 مليار دولار، ويبلغ حجم التداول على مدار 24 ساعة حوالي 31 مليار دولار.

في فيتنام، تعد العملات المشفرة مجالًا بلا لوائح قانونية واضحة في حين أن حجم المعاملات الفعلي يحتل المرتبة 15 في العالم ويحتل مستوى قبول العملات المشفرة المرتبة الأولى في العالم.

تم تقديم المعلومات المذكورة أعلاه في المؤتمر "اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ودور مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة" الذي نظمته جمعية البنوك في فيتنام بالتعاون مع جمعية بلوكتشين في فيتنام في 20 سبتمبر 2023.

كيف نمنع غسيل الأموال من خلال معاملات العملات الافتراضية؟

لم تعترف فيتنام بالعملات المشفرة بعد، ولكن في السنوات الأخيرة، استُخدمت هذه العملات للدفع. فهل من الممكن أن يحدث غسل أموال من خلال معاملات هذه العملة؟ وكيف يمكن منع غسل الأموال بهذه العملة؟

أكد السيد نجوين دوان هونغ، نائب رئيس جمعية فيتنام للبلوكشين، أن مكافحة غسيل الأموال كانت أولوية لجميع دول العالم، بما في ذلك فيتنام، منذ وقت مبكر جدًا.

أموال غير قانونية من أجهزة الصراف الآلي المتعددة للبيتكوين قبل دمجها في معاملة واحدة كبيرة لإرسالها إلى البورصة.

لكن مع ظهور تقنية البلوك تشين، حملت معها خطر تفاقم الجرائم المالية وغسل الأموال باستخدام تقنيات متطورة، بوتيرة متسارعة ومعقدة. إلا أن معظم الدول تفتقر إلى ممر قانوني لمواكبة هذا التغيير، كما يقول السيد نجوين دوان هونغ.

لقد فتحت صناعة البلوك تشين عصرًا جديدًا من التكنولوجيا، ولها تأثير عميق على العديد من مجالات الاقتصاد . هذا النمو القوي لا يجلب فوائد اقتصادية واجتماعية خاصة فحسب، بل يخلق أيضًا مشاكل وتحديات إدارية خفية، لا سيما فيما يتعلق بأنشطة غسل الأموال العابرة للحدود.

لدى فيتنام قانون لمكافحة غسل الأموال، وقد صدرت المراسيم والتعميمات التوجيهية لتنفيذه بالكامل. إلا أن الإطار القانوني لمجال العملات الرقمية والافتراضية (العملات المشفرة) لم يكتمل بعد.

حذّر المؤتمر من خطر غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة والأصول. وتحديدًا، في أغسطس 2022، أرسلت مجموعة غسل أموال أموالًا غير مشروعة من عدة أجهزة صراف آلي لبيتكوين قبل دمجها في معاملة كبيرة لإرسالها إلى منصة التداول.

في مارس/آذار 2023، ألقت سلطات نيويورك القبض على رجل متهم بالمساعدة في غسل أكثر من مليون دولار من القروض الاحتيالية. وكُشفت قضايا أخرى في عدة دول، وأُلقي القبض على مجرمين، ولا يزال الكثيرون مطلوبين.

والجدير بالذكر أن البورصات المركزية هي أكبر المتلقين للأموال القذرة، حيث تمثل حوالي 50% من إجمالي حجم التداول غير المشروع على مدى السنوات الخمس الماضية.

على الرغم من عدم تسجيل أي حالات لغسل العملات المشفرة في فيتنام، فإن مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة تشكل مصدر قلق للبنوك في فيتنام، خاصة في سياق معاملات العملات المشفرة المتزايدة بسرعة وطرق غسل الأموال المتطورة بشكل متزايد.

أكد السيد فان دوك ترونج، نائب الرئيس الدائم لجمعية فيتنام للبلوكشين، على أهمية منع غسيل الأموال للعملات المشفرة، وقدم معلومات: بحلول ديسمبر 2022، سيكون لدى فيتنام أكثر من 200 مشروع بلوكتشين قيد التشغيل.

وقال السيد ترونغ، وفقًا لإحصائيات من Statista، من المتوقع أن تصل الإيرادات من بورصات العملات المشفرة في السوق الفيتنامية إلى 109.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وسيزيد عدد مستخدمي العملات المشفرة بمقدار 12.37 مليون شخص في عام 2027.

وفقًا لتقرير حديث نشرته صحيفة وول ستريت جورنال، احتلت فيتنام المرتبة الخامسة بين الدول ذات أعلى حجم تداول على بورصة Binance.

مع هذه الزيادة السريعة، وفي سياق الإطار التنظيمي لسوق العملات المشفرة الذي يظل مفتوحًا، حذر السيد فان دوك ترونج من أن خطر غسل الأموال بالعملة المشفرة في فيتنام سيزداد في الفترة المقبلة.

وبالإضافة إلى جرائم غسل الأموال عبر الحدود المرتبطة بالعملات المشفرة، فإن جرائم غسل الأموال المحلية التقليدية سوف تسعى أيضًا إلى استغلال هذه السوق المحتملة بسبب عدم وجود قيود قانونية.

لتعزيز فعالية أنشطة مكافحة غسل الأموال، لا سيما من خلال العملات المشفرة والأصول الرقمية، طرح السيد نجوين كوك هونغ، الأمين العام لجمعية المصارف الفيتنامية، السؤال التالي: ما هي اللوائح القانونية التي ينبغي توصية الهيئات الإدارية بها لتحسينها للحد من الأعمال الإجرامية ومنعها؟ ما هي الاستعدادات البشرية والمعرفة القانونية التي تحتاجها المؤسسات الائتمانية لمنع غسل الأموال ومكافحته بفعالية عند مواجهة هذه الجريمة الجديدة؟

أصدر المؤتمر ثلاث توصيات لتعزيز فعالية أعمال مكافحة غسيل الأموال في معاملات الأصول الرقمية:

أولاً، يتم الاعتراف بالأصول الرقمية كنوع من الأصول بموجب القانون المدني الفيتنامي.

ثانياً، يتعين على المؤسسات المالية تطوير إجراءات وضوابط امتثال لأنشطة مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالأصول الرقمية للمعاملات التي تتم من خلال الحسابات الشخصية.

ثالثا، إعداد الكوادر البشرية ذات الجودة العالية على مبدأ التقارب الكامل بين المجالات الاقتصادية والتكنولوجية والقانونية.

من خلال المؤتمر، التزمت جمعية البلوك تشين الفيتنامية وجمعية المصارف الفيتنامية بتعزيز مبادئ الحوكمة والامتثال للممارسات الدولية وفقًا لأعلى معايير بازل، بالإضافة إلى أحكام قانون مكافحة غسل الأموال رقم 14/2022/QH-15، وقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FAFT)، وكذلك المنظمات الدولية. وفي الوقت نفسه، التزمتا بدعم المؤسسات المالية لتبادل الخبرات، وتعزيز التعاون والتطوير في المجالات المذكورة أعلاه.

وفي المؤتمر، قالت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال في بنك الدولة الفيتنامي: "بصفتها وكالة إدارية، فإن إدارة مكافحة غسل الأموال سترافق وتدعم دائمًا الجمعيات والمنظمات المبلغة مثل البنوك وشركات الخدمات والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية في أعمال مكافحة غسل الأموال".

مصدر: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html