موظف بنك اختلس 246 تايل من ذهب SJC واستخدم الأموال لشراء تذاكر اليانصيب

أنهت وكالة تحقيقات شرطة مدينة هانوي للتو تحقيقاتها، واقترحت محاكمة نجوين فان لينه (من مواليد عام 1986، ضابط الخزانة السابق في بنك تيان فونج التجاري المشترك - TPBank ) بتهمة اختلاس 246 تايل من ذهب SJC.

وفقًا لنتائج التحقيق، أُدرج بنك TPBank في سوق الأوراق المالية عام ٢٠١٨ برأس مال تأسيسي تجاوز ٢٠,٠١٦ مليار دونج فيتنامي. في عام ٢٠١٧ (عندما ارتكب المتهم الجريمة)، بلغت مساهمة الشركة المملوكة للدولة في رأس مال هذا البنك ٦.٠٩٪، بما في ذلك حصة شركة Mobifone البالغة ٠.٩٥٪ (تم التخارج منها عام ٢٠١٩) والشركة الوطنية الفيتنامية لإعادة التأمين البالغة ٥.١٤٪ (ستصل هذه النسبة إلى ٢.٦٤٪ بحلول عام ٢٠٢٣).

أنشأ البنك خزانة مركزية لتخزين الأصول بما في ذلك الذهب والأموال والأوراق الثمينة والأختام المهمة وما إلى ذلك. أما الذهب فقد قسمه البنك إلى 3 حالات للإدارة.

النوع الأول هو ذهبٌ للحفظ، ولأن وزارة العدل الهندية تقبل الاحتفاظ بذهب SJC للحفظ، فهناك رسومٌ تُفرض؛ تشمل الاحتفاظ بالسلسلة الأصلية (سيتم استلام الرقم الأصلي عند الإرجاع) والذهب غير المتسلسل. أما النوع الثاني فهو ذهب المعاملات (الشراء والبيع)، أي أن ذهب SJC يُخزَّن ويُستخدم في معاملات البيع والشراء مع العملاء. ويُجري مجلس إدارة المستودعات جردًا يوميًا لكلا النوعين.

النوع الثالث، وهو رهن الذهب، هو إقراض المال للعملاء باستخدام سبائك ذهب SJC كضمان. بعد استلام الرهن، يُختم الذهب وفقًا للوائح البنكية ويُحفظ في خزنة. يُجرد هذا النوع دوريًا في 30 يونيو و31 ديسمبر من كل عام.

(توضيح).

حوالي عام ٢٠١٧، لاحظ المدعى عليه نجوين فان لينه، أمين الصندوق، الوضع المذكور، حيث كان الذهب المرهون في المستودع يُحصَى مرتين سنويًا فقط، مع إشعار مسبق. لذلك، خطرت له فكرة الاستيلاء على الذهب الموجود في الخزنة للشراء والبيع والاحتفاظ، ثم أخذ الذهب من الخزنة المرهونة لسد النقص، متجاوزًا بذلك الجرد اليومي.

بناءً على المعلومات المحاسبية، حدد لينه أن عميلاً يُدعى "س" رهن 246 تايلاً من ذهب "س.ج.ك"، لكنه دفع المبلغ نقداً فقط، واحتفظ بالذهب في مستودع ثابت. كان المشتبه به يخطط للاستيلاء على 246 تايلاً من ذهب "س.ج.ك" في الخزنة، واستبدالها بالذهب الذي كان "س.ج.ك" يرهنه.

في 5 يوليو 2017، وبعد الانتهاء من جرد الذهب في نهاية اليوم، أخذ لينه 246 تايل من ذهب SJC من الخزنة التي تحتوي على "الذهب للبيع والحفظ" ووضعها في كيس بلاستيكي أسود وخزنها في صندوق معدني.

وفي صباح اليوم التالي، أثناء عملية فتح المستودع لاستقبال أول صندوق يومي للفروع، أحضر لينه الصندوق المعدني المذكور أعلاه إلى المستودع العازل - وهو مساحة خارج الخزنة، حيث لا تتم مراقبة الدخول والخروج.

كما اتصل المدعى عليه برقم هاتف السيدة ترونج ثي هونغ خان من شركة جيا باخ للذهب والفضة، وحدد موعدًا لبيع الذهب الذي حصل عليه، وأجرى معاملة في بنك BIDV في شارع ثو نوم.

في وقت متأخر من الصباح، استغلت لينه وقت ذهاب موظفي الخزانة إلى الصراف الآلي لمواصلة إيداع الأموال، فذهبت إلى مستودع التخزين المؤقت لأخذ 246 تايلًا من ذهب SJC، ثم توجهت إلى بنك BIDV لبيعها. بعد بيع الذهب، ربحت لينه أكثر من 8.8 مليار دونج فيتنامي، وأودعتها بالكامل في حسابها للأوراق المالية.

في نهاية يوم العمل الموافق 6 يوليو 2017، وأثناء عملية الجرد مع مجلس إدارة المستودعات، وضع نجوين فان لينه كيسًا من الذهب يحتوي على 246 تايلًا من ذهب SJC، يعود للعميل C.، في خزنة "شراء وبيع وحفظ" الذهب لتعويض كمية الذهب المسروقة. ولذلك، لم يكتشف أعضاء مجلس إدارة المستودعات الآخرون الأصول المفقودة.

في 22 مارس 2019، سدد السيد "س" القرض واستلم كامل مبلغ الـ 246 تايل من ذهب شركة SJC من البنك. ولتجنب كشف عملية الاختلاس، قام المدعى عليه لينه بقص ختم كيس ذهب شركة دوجي في الخزنة، وأخرج 246 تايل من ذهب شركة SJC ووضعها في خزنة البنك التي تحتوي على "ذهب للبيع". وعند وضعها، أخبر المدعى عليه الجميع أن هذه الكمية من الذهب أُرسلت من قِبل "عميل مهم" وأنه ممنوع على أحد لمسها.

في يناير/كانون الثاني 2021، رهن عميل يُدعى هـ. مبلغ 561 تايلًا من الذهب، وكلّف البنك لينه بإدارته. أدرك المدعى عليه أن استخدام هذه الكمية من الذهب لاستبدال 246 تايلًا من ذهب شركة إس جي سي التي استولى عليها سيكون أكثر أمانًا من استخدام كمية الذهب من شركة دوجي الموجودة في المستودع، فقرر استبدالها.

أثناء عملية استبدال الذهب، كسرت لينه قفلًا واضطرت لشراء بديل. عندما سددت السيدة هـ. القرض واستلمت 561 تايلًا من ذهب SJC، اكتشفت أيضًا أنه لا يمكن فتح صندوق الذهب بمفتاحها، ولكن لأنها استلمت كامل المبلغ، لم تشتكِ.

ولإخفاء أفعاله الإجرامية، أعاد لينه، قبل كل عملية تفتيش للأصول، 246 تايلًا من ذهب SJC إلى الخزنة التي تحتوي على الذهب الذي اشتراه وباعه. وخلال عملية التفتيش والجرد، كان المدعى عليه هو من أجرى جرد الذهب فعليًا، وقرأ البيانات لأعضاء فريق الجرد لتسجيلها ومقارنتها، ولذلك لم يكتشف أعضاء مجلس إدارة الخزانة وفرق التفتيش النقص لفترة طويلة.

فقط عندما قالت السيدة هـ. إنها انتهت من الدفع، لم يكن هناك المزيد من الذهب المناسب في المستودع لاستبداله في كل مرة تبلغ فيها؛ لم تتمكن لينه من إعادته ولم يعد بإمكانها إخفاؤه، لذلك ذهبت إلى الشرطة لتسليم نفسها.

بالإضافة إلى ما سبق، اعترف نجوين فان لينه أيضًا بأن السيدة لي كام تو، كبيرة المحاسبين، طلبت منها الاحتفاظ بأكثر من 70 مليار دونج من أمواله الخاصة وإيداعها في خزينة البنك. في 16 سبتمبر/أيلول 2023، أعاد لينه مبلغ 40 مليار دونج إلى السيدة تو.

أما المبلغ المتبقي وهو 30 مليار دونج للسيدة تو وعائدات بيع 246 تايل من ذهب SJC، فقد استخدمه المدعى عليه لينه لشراء العملة الافتراضية للاستثمار في النقد الأجنبي (الفوركس)؛ وشراء تذاكر اليانصيب وهو الآن في خسارة، وغير قادر على سداد السيدة تو والبنك.

وفيما يتعلق بعواقب اختلاس نجوين فان لينه 246 تايل من الذهب، قال البنك إن شركات التأمين دفعت أكثر من 468 ألف دولار أمريكي وأكثر من 5.3 مليار دونج.

وشمل الحادث مدير مركز المعاملات بالمكتب الرئيسي ومدير خدمة العملاء والعديد من الموظفين الآخرين بالبنك.

ثبت أن أفعالهم غير مسؤولة، لكنها لم تكن السبب المباشر في اختلاس لينه 246 تايلًا من ذهب SJC. لذلك، ترى هيئة التحقيق أنه لا يوجد أساس كافٍ لمقاضاة هؤلاء الأشخاص بتهمة "عدم المسؤولية التي تسببت في عواقب وخيمة".

في هذه القضية، صرّح نجوين فان لينه بأنه تواصل مع السيدة ترونغ ثي هونغ خانه لبيع 246 تايلًا من الذهب. إلا أن السيدة خانه لم تُقرّ بذلك، وأكدت أن الموظفة كانت تملك رقم هاتفها؛ ولم تُجب على رسائل لينه على هاتفها.

من ناحية أخرى، بعد استلامها المبلغ من بيع 246 تايلًا من الذهب، كانت لينه هي من أودعته مباشرةً في حسابها. كما أن هذه المدعى عليها لم تكن تعرف الشخص الذي استلم الذهب وأعطاها المال، لذا أفادت الشرطة بأنه لا يوجد أساس كافٍ لاتهام السيدة خانه بارتكاب جريمة استلام ممتلكات حصل عليها شخص آخر بطرق إجرامية أو تواطؤها مع لينه في جريمة الاختلاس.

حكمة

المصدر: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html