موظف بنك اختلس 246 تايل من ذهب SJC واستخدم الأموال لشراء تذاكر اليانصيب

أنهت وكالة تحقيقات شرطة مدينة هانوي للتو نتائج التحقيق، واقترحت محاكمة نجوين فان لينه (من مواليد عام 1986، ضابط الخزانة السابق في بنك تيان فونج التجاري المشترك - TPBank ) بتهمة اختلاس 246 تايل من ذهب SJC.

وفقًا لنتائج التحقيق، أُدرج بنك TPBank في سوق الأوراق المالية عام 2018 برأس مال تأسيسي يتجاوز 20,016 مليار دونج فيتنامي. في عام 2017 (عندما ارتكب المتهم الجريمة)، بلغت مساهمة الشركة المملوكة للدولة في رأس مال هذا البنك 6.09%، بما في ذلك حصة شركة Mobifone البالغة 0.95% (التي تم التخارج منها عام 2019) والشركة الوطنية لإعادة التأمين في فيتنام البالغة 5.14% (ستصل هذه النسبة إلى 2.64% بحلول عام 2023).

أنشأ البنك خزانة مركزية لتخزين الأصول بما في ذلك الذهب والأموال والأوراق الثمينة والأختام المهمة وغيرها. أما الذهب فقد قسمه هذا البنك إلى 3 أوضاع للإدارة.

النوع الأول هو حفظ الذهب، حيث تقبل DOJI الاحتفاظ بذهب SJC نيابةً عنك مقابل رسوم؛ بما في ذلك الاحتفاظ بالسلسلة الأصلية (عند الإرجاع، ستتلقى الرقم الأصلي المُرسل) والذهب غير المتسلسل. أما النوع الثاني فهو ذهب المعاملات (الشراء والبيع)، أي أنه يُخزَّن ويُستخدَم في معاملات البيع والشراء مع العملاء. ويُجري مجلس إدارة المستودعات جردًا يوميًا لكلا النوعين.

النوع الثالث، وهو رهن الذهب، هو إقراض المال للعملاء باستخدام سبائك ذهب SJC كضمان. بعد استلام الرهن، يُختم الذهب وفقًا للوائح البنكية ويُحفظ في خزنة. يُجرد هذا النوع دوريًا في 30 يونيو و31 ديسمبر من كل عام.

(صورة توضيحية).

حوالي عام ٢٠١٧، لاحظ المدعى عليه نجوين فان لينه، أمين الصندوق، الوضع المذكور، حيث كان الذهب المرهون في المستودع يُحصَى مرتين سنويًا فقط، مع إشعار مسبق. لذلك، خطرت في بال لينه فكرة استخدام الذهب الموجود في الخزنة للشراء والبيع والاحتفاظ، ثم سحب الذهب من الخزنة المرهونة لتعويض النقص، متجاوزًا بذلك عملية الجرد اليومي.

من المعلومات المحاسبية، حدد لينه أن عميلاً يُدعى "س" رهن 246 تايلاً من ذهب "س.ج.ك"، لكنه سدد المبلغ على الورق فقط، واحتفظ بالذهب في مستودع ثابت. كان المدعى عليه يخطط للاستيلاء على 246 تايلاً من ذهب "س.ج.ك" في الخزنة واستبدالها بالذهب الذي كان "س" يرهنه.

في 5 يوليو 2017، وبعد الانتهاء من جرد الذهب في نهاية اليوم، أخذ لينه 246 تايل من ذهب SJC من الخزنة التي تحتوي على "الذهب للبيع والحفظ" ووضعها في كيس بلاستيكي أسود وخزنها في صندوق معدني.

وفي صباح اليوم التالي، أثناء عملية فتح المستودع لاستقبال أول دفعة نقدية لهذا اليوم للفروع، أحضر لينه الصندوق المعدني المذكور أعلاه إلى المستودع العازل - وهو مساحة خارج الخزنة، حيث لا تتم مراقبة الدخول والخروج.

كما اتصل المدعى عليه برقم هاتف السيدة ترونغ ثي هونغ خان من شركة جيا باخ للذهب والفضة، وحدد موعدًا لبيع الذهب الذي حصل عليه، وأجرى معاملة في بنك BIDV في شارع ثو نوم.

في وقت متأخر من الصباح، استغل لينه وقت ذهاب موظفي الخزانة إلى الصراف الآلي لمواصلة إيداع الأموال، فذهب إلى مستودع التخزين المؤقت لأخذ 246 تايلًا من ذهب SJC، ثم توجه إلى بنك BIDV لبيعها. بعد بيع الذهب، ربح لينه أكثر من 8.8 مليار دونج فيتنامي، وأودعها بالكامل في حسابه للأوراق المالية.

في نهاية يوم العمل الموافق 6 يوليو 2017، وأثناء عملية الجرد مع مجلس إدارة المستودعات، وضع نجوين فان لينه كيسًا من الذهب يحتوي على 246 تايلًا من ذهب SJC، العائد للعميل C، في خزنة "شراء وبيع وحفظ" الذهب لتعويض كمية الذهب المسروقة. ولذلك، لم يكتشف أعضاء مجلس إدارة المستودعات الآخرون الأصول المفقودة.

في 22 مارس 2019، سدد السيد "س" القرض واستعاد كامل مبلغ الـ 246 تايل من ذهب شركة SJC من البنك. ولتجنب كشف عملية الاختلاس، قام المدعى عليه لينه بقص ختم كيس الذهب الخاص بشركة دوجي في الخزنة، وأخرج 246 تايل من ذهب شركة SJC ووضعها في خزنة البنك التي تحتوي على "ذهب للبيع". وعند وضعها، أخبر المدعى عليه الجميع أن هذه الكمية من الذهب أُرسلت من قِبل "عميل مهم" وأنه ممنوع لمسها.

بحلول يناير/كانون الثاني 2021، رهن عميل يُدعى هـ. مبلغ 561 تايلاً من الذهب، وكلف البنك لينه بإدارته. أدرك المدعى عليه أن استخدام هذه الكمية من الذهب لاستبدال 246 تايلاً من ذهب شركة إس جي سي التي استولى عليها سيكون أكثر أماناً من استخدام كمية الذهب من شركة دوجي الموجودة في المستودع، فقرر استبدالها.

أثناء عملية استبدال الذهب، كسرت لينه قفلًا واضطرت لشراء بديل. عندما سددت السيدة هـ. القرض واستلمت 561 تايلًا من ذهب SJC، اكتشفت أيضًا أنه لا يمكن فتح صندوق الذهب بمفتاحها، ولكن لأنها استلمت المبلغ كاملًا، لم تشتكِ.

ولإخفاء جرائمه، أعاد لينه، قبل كل عملية تفتيش للأصول، 246 تايلًا من ذهب SJC إلى الخزنة التي تحتوي على الذهب الذي اشتراه وباعه. وخلال عملية التفتيش والجرد، كان المدعى عليه هو من أجرى جرد الذهب فعليًا، وقرأ البيانات لأعضاء فريق الجرد لتسجيلها ومقارنتها، ولذلك لم يكتشف أعضاء مجلس إدارة الخزانة وفرق التفتيش النقص لفترة طويلة.

فقط عندما قالت السيدة هـ. إنها انتهت من الدفع، لم يكن هناك المزيد من الذهب المناسب في المستودع لاستبداله في كل مرة تبلغ فيها؛ لم تتمكن لينه من إعادته ولم يعد بإمكانها إخفاؤه، لذلك ذهبت إلى الشرطة لتسليم نفسها.

بالإضافة إلى ما سبق، اعترف نجوين فان لينه أيضًا بأن السيدة لي كام تو، كبيرة المحاسبين، طلبت منها الاحتفاظ بأكثر من 70 مليار دونج من أمواله الخاصة وإيداعها في خزينة البنك. في 16 سبتمبر/أيلول 2023، أعاد لينه مبلغ 40 مليار دونج إلى السيدة تو.

استخدم المدعى عليه لينه المبلغ المتبقي وقدره 30 مليار دونج للسيدة تو والأموال المكتسبة من بيع 246 تايل من ذهب SJC، لشراء العملة الافتراضية للاستثمار في النقد الأجنبي (الفوركس)؛ وشراء تذاكر اليانصيب وهو حاليًا في خسارة، وغير قادر على سداد السيدة تو والبنك.

وفيما يتعلق بعواقب اختلاس نجوين فان لينه 246 تايل من الذهب، قال البنك إنه تلقى مدفوعات من شركات التأمين تزيد عن 468 ألف دولار أمريكي وأكثر من 5.3 مليار دونج.

وشمل الحادث مدير مركز المعاملات بالمكتب الرئيسي ومدير خدمة العملاء والعديد من الموظفين الآخرين بالبنك.

ثبت أن أفعالهم غير مسؤولة، لكنها ليست السبب المباشر لاختلاس لينه 246 تايلًا من ذهب SJC. لذلك، تعتقد هيئة التحقيق أنه لا يوجد أساس كافٍ لمقاضاة هؤلاء الأشخاص بتهمة "عدم المسؤولية التي تسببت في عواقب وخيمة".

في هذه القضية، صرّح نجوين فان لينه بأنه تواصل مع السيدة ترونغ ثي هونغ خانه لبيع 246 تايلًا من الذهب. إلا أن السيدة خانه لم تُقرّ بذلك، وأكدت أن الموظفة كانت تملك رقم الهاتف؛ ولم تُجب على رسائل لينه على هاتفها.

من ناحية أخرى، بعد استلامها المبلغ من بيع 246 تايلًا من الذهب، كانت لينه هي من أودعته مباشرةً في حسابها. كما أن هذه المدعى عليها لم تكن تعرف الشخص الذي استلم الذهب وأعطاها المال، لذا أفادت الشرطة بأنه لا يوجد أساس كافٍ لاتهام السيدة خانه بارتكاب جريمة استهلاك ممتلكات حصل عليها شخص آخر بطرق إجرامية أو تواطؤها مع لينه في جريمة الاختلاس.

منه الثلاثاء

المصدر: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html