منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل استباقي من معاملات الأصول المشفرة

وعلى وجه الخصوص، تم تقييم المحتوى الذي يجب على المنظمات والأفراد المشاركين في سوق الأصول المشفرة الالتزام به مع الأحكام القانونية ذات الصلة بمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل على النحو المنصوص عليه، للعب دور مهم في بناء سوق آمنة وشفافة للأصول المشفرة.

استغلال الأصول المشفرة في أنشطة غير قانونية

استشهدت جمعية البلوك تشين والأصول الرقمية في فيتنام ببيانات من شركة تشيناليسيس (شركة أمريكية لتحليل البلوك تشين، مقرها نيويورك) تُظهر أن فيتنام سجلت تدفقات رأسمالية من الأصول المشفرة تتجاوز 220 مليار دولار أمريكي في عام 2025، بزيادة قدرها 55% مقارنة بالعام السابق. ومع ذلك، فإن معظم أنشطة تداول الأصول المشفرة تتم في البورصات الدولية، مما يتسبب في خسائر ضريبية ويؤثر على جهود منع ومكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومنع ومكافحة جرائم التكنولوجيا المتقدمة.

قال المقدم نجوين ثانه تشونغ، نائب رئيس القسم 4 بإدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة والسيطرة عليها (القسم A05 - وزارة الأمن العام ) إن الأصول المشفرة تُستغل لجمع رأس مال غير قانوني وإجراء أنشطة غير قانونية أخرى في الفضاء الإلكتروني، مما قد يؤثر على الأمن القومي والنظام الاجتماعي والخسائر الضريبية والإدارة الكلية للبنك المركزي والحكومة. في فيتنام، على الرغم من عدم وجود أي حالات محددة لتمويل الإرهاب على نطاق واسع من خلال العملات المشفرة، إلا أن هذا الخطر موجود تمامًا ومتزايد. وأكد المقدم نجوين ثانه تشونغ: "بسبب عدم الكشف عن هويتها وطبيعتها العابرة للحدود، يتم استغلال الأصول المشفرة بشكل كامل من قبل مجرمي الإنترنت لإنشاء "سوق سرية"، وتداول تدفقات المدفوعات للأنشطة غير القانونية".

وفقًا لإحصاءات القسم A05، خلال السنوات الخمس من 15 ديسمبر 2019 إلى 14 مايو 2024، تم اكتشاف ما يقرب من 20 ألف قضية احتيال، شملت أكثر من 17 ألف شخص، مما تسبب في خسائر تجاوزت 12 ألف مليار دونج. في حالات الاحتيال والاستيلاء على الأصول في الفضاء الإلكتروني، تم تحويل معظم الأموال المتحصل عليها من الجريمة إلى أصول مشفرة من خلال التداول المباشر بين النظراء ومعاملات التبادل المنظمة في منصات تداول دولية مثل Binance وHTX وOKX، بقيمة معاملات يومية تصل إلى آلاف المليارات من دونج.

بالإضافة إلى ذلك، أشار المقدم نجوين ثانه تشونغ إلى خطر قيام بورصات الأصول المشفرة غير المرخصة بجمع وتخزين كميات كبيرة من معلومات العملاء ولكنها لا تمتثل لأحكام قانون الأمن السيبراني وقانون حماية البيانات الشخصية وما إلى ذلك. لذلك، وفقًا للمقدم نجوين ثانه تشونغ، فإن تداول الأصول المشفرة في البورصات المحلية المرخصة بموجب أحكام القرار رقم 05 لا يساهم فقط في تحسين فعالية عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي تقوم به وكالات الإدارة، ولكنه يضمن أيضًا حقوق العملاء بشكل مباشر عند نشوء النزاعات.

تنفيذ اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

أشارت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال (البنك المركزي)، إلى أن فيتنام مدرجة على "القائمة الرمادية" لمجموعة العمل المالي منذ يونيو 2023. وتعمل فيتنام بنشاط على تطبيق إجراءات وفقًا لتوصيات هذه المنظمة بشأن بناء إطار قانوني للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية؛ ويشمل تطبيق هذا الإطار القانوني تحسين فهم هيئات الإدارة والإشراف لفهم المخاطر في هذا المجال بوضوح، والتدريب والتوعية لتعزيز فهم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والتزاماتهم بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتدابير التعامل مع انتهاكات القانون.

وفقًا للسيدة نجوين ثي مينه ثو، اختارت فيتنام في تقريرها الوطني لتقييم مخاطر غسل الأموال للفترة 2018-2022 تقييم أربعة عناصر متعلقة بالأصول الافتراضية، وهي: مقدمو خدمات المحافظ، وإدارة الأصول الافتراضية؛ وصناديق استثمار الأصول الافتراضية؛ والأصول المشفرة المستقرة؛ والأصول الافتراضية على شكل أوراق مالية، والأصول الافتراضية للخدمات العامة، والأصول الافتراضية للمنصات. ونتيجةً لذلك، صُنفت مخاطر هذه العناصر الأربعة جميعها على أنها متوسطة/عالية.

وهذا هو السبب أيضًا وراء وضع قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية والقرار الحكومي رقم 05 متطلبات صارمة على تطبيق لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قِبل المؤسسات التي تقدم خدمات الأصول المشفرة. يجب على المؤسسات التي تقدم خدمات الأصول المشفرة، بالإضافة إلى استيفاء متطلبات المؤسسات المالية، استيفاء عدد من المتطلبات المحددة، مثل إنشاء نظام لتحديد هوية العملاء، ومراقبة المعاملات التي تقل قيمتها عن 1000 دولار أمريكي، والاحتفاظ بالبيانات لمدة 10 سنوات على الأقل، والإبلاغ عن المعاملات غير العادية.

ينص القرار رقم 05 بوضوح على شروط الإصدار، حيث يشترط أن تكون الشركة المُصدرة كيانًا قانونيًا في فيتنام وأن تكون قائمة على أصول حقيقية؛ ويضع في الوقت نفسه معايير صارمة للمنظمات التي تقدم خدمات الأصول المشفرة. وتحديدًا، يجب أن يبلغ رأس مال الوحدات المشاركة 10,000 مليار دونج فيتنامي كحد أدنى، وألا تتجاوز نسبة ملكية المستثمرين الأجانب 49%، وأن تستوفي البنية التحتية التكنولوجية معايير السلامة من المستوى الرابع من أصل خمسة مستويات. بالإضافة إلى تقديم خدمات التداول والحفظ، يُطلب من الشركات الإفصاح عن المعلومات بشفافية، وفصل أصول العملاء، وتوفير آلية لتسوية النزاعات، والتعويض في حال وقوع حوادث.

يعتقد الخبراء أن هذه الآلية التجريبية لا تمهد الطريق للابتكار فحسب، بل تعمل أيضًا كمصفاة، تستبعد النماذج التي قد تنطوي على مخاطر. بفضل ذلك، يمكن للسوق العمل بشفافية، مما يعزز ثقة المستثمرين المحليين والأجانب، ويساعد فيتنام على مواكبة المعايير الدولية في إدارة الأصول المشفرة.