تفكيك شبكة قروض أجنبية بفائدة تصل إلى 1300% سنويًا

[إعلان 1]

وفي إطار عملية توضيح الدور القيادي، قررت إدارة شرطة مدينة هو تشي منه في 17 يونيو/حزيران مقاضاة أيغارس بليفتش واحتجازه مؤقتًا للتحقيق في فعل الربا في المعاملات المدنية.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1. — قامت الشرطة بتفتيش مساكن المشتبه بهم في قضية قروض المال غير المشروع.

وفقًا لهيئة التحقيق في الشرطة، يصعب التعامل مع شركات الإقراض بفوائد باهظة، المتخفية تحت ستار شركات أجنبية، نظرًا لأساليبها المعقدة وعملياتها عن بُعد. وفي سبيل جمع الوثائق والأدلة المتعلقة بهذه الشركات، تواجه هيئة التحقيق في الشرطة صعوبات جمة، لا سيما في تحديد مواقع عملها الفعلية.

إن تفكيك شبكة قروض الفوائد الباهظة التي يرأسها أيغارس بليفتش هو إنجاز لقسم الشرطة الجنائية (PC02) وشرطة المنطقة العاشرة (شرطة مدينة هو تشي منه) في منع وصد الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالائتمان والتي تسببت في غضب عام في الآونة الأخيرة، مما ساهم في الحفاظ على الأمن والنظام في مدينة هو تشي منه.

إنشاء مجموعة مركزية عابرة للحدود الوطنية

خلال التحقيق، كشفت شرطة مدينة هو تشي منه عن أساليب العصابة المُعقدة التي يقودها زعيمها أيغارس بليفتش. وتحديدًا، أنشأت مجموعة صن فاينانس (ومقرها لاتفيا) موقعيْ tamo.vn وfindo.vn، عبر ثلاث شركات قانونية هي: Sofi Solutions وDigital Credit وFincap VN، لتقديم خدمات الإقراض الاستهلاكي في فيتنام. من بينها، شركة Digital Credit وشركة Fincap VN مُسجلتان لتقديم خدمات الرهن، بينما تعمل شركة Sofi Solutions في مجال الإقراض الاستهلاكي دون ترخيص.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2. — قرأت الشرطة مذكرة الاحتجاز المؤقت لـ Aigars Plivčs للتحقيق في قروض بفوائد باهظة

أضافت هيئة شرطة التحقيقات أنه على الرغم من استقلالية هذه الشركات القانونية واختلاف مقراتها، إلا أنها تستخدم نظام التشغيل نفسه، بما في ذلك الموارد البشرية، والمحاسبة، وخدمة العملاء، وتحصيل الديون، والإعلانات. يقع المقران المسجلان في الدائرة العاشرة والدائرة الثالثة، ولكن في الواقع، تعمل هذه الشركات الثلاث في المبنى نفسه بشارع فان تون (الدائرة الأولى). المتهم أيغارس بليفتش هو المسؤول عن إدارة أنشطة الإقراض بفوائد فاحشة للشركات الثلاث من خلال الموقعين الإلكترونيين المذكورين أعلاه.

منذ بداية مارس 2023 وحتى يوم القضاء على شبكة الإقراض بفوائد باهظة، نشرت شرطة مدينة هو تشي منه قواتها للقضاء على العديد من عصابات الائتمان غير القانونية في المدينة، فأمر رئيسها أيغارس بليفتش جميع موظفي الشركات الثلاث المذكورة بإحضار أجهزة الكمبيوتر التي زودتهم بها الشركة إلى منازلهم. كانت هذه الأجهزة مزودة مسبقًا ببرامج وتطبيقات وطبقات أمان متعددة.

وقال مصدر لمراسل صحيفة "ثانه نين " إن "الأشخاص الموجودين في الحلقة قالوا إنهم تلقوا تعليمات بأنه في حالة قيام الشرطة بالتحقق، فإن المدير سوف يحذف جميع البيانات الموجودة على الكمبيوتر".

تُظهر سجلات التحقيقات أن موقعي tamo.vn وfindo.vn هما موقعان إلكترونيان لإقراض التمويل الاستهلاكي، مزودان ببرمجية مُثبّتة مسبقًا. عند الحاجة إلى قرض، ما على العملاء سوى تسجيل الدخول، وإدخال اسمهم الكامل، ورقم هاتفهم، وبريدهم الإلكتروني، ودخلهم الشهري، ونفقاتهم الشهرية، ورقم بطاقة الهوية/بطاقة الائتمان، ورقم الحساب، وصورة بطاقة الائتمان، وصورتهم الشخصية، وسيقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى التواصل المباشر مع أيٍّ من موظفي الجهة المُقرضة. يمكن للعملاء الاطلاع على معلومات قروضهم بتسجيل الدخول إلى tamo.vn أو findo.vn أو من خلال تطبيقي "tamo" و"findo" على هواتفهم.

كشف حيل الرئيس

في مركز الشرطة، اعترف أيغارس بليفتش بأنه موظف في مجموعة صن فاينانس، ومقرها لاتفيا، والتي تُدير جميع أنشطة الإقراض عبر موقعيها الإلكترونيين tamo.vn وfindo.vn. ورغم أنه لم يكن الممثل القانوني للشركة، إلا أن أيغارس بليفتش كان المدير التنفيذي لجميع الأنشطة، مثل الإقراض، وتحصيل الديون، وإدارة التكاليف، والموارد البشرية، من خلال رؤساء الأقسام ورؤساء الأقسام في الشركات الثلاث. كما يمتلك أيغارس بليفتش حصة 2% في شركة صوفي سوليوشنز.

أقرّ المدعى عليه أيغارس بليفتش بأنه كان يعلم أن أسعار فائدة القروض أعلى من اللوائح القانونية، ومع ذلك وافق على تنظيم أنشطة الربا. وقد وجّه أيغارس بليفتش جميع هذه الشركات لممارسة الربا في المعاملات المدنية. وبناءً على ذلك، بلغت أسعار الفائدة الباهظة لهذه الشركات ما لا يقل عن 401.5% سنويًا، وما لا يزيد عن 1379.7% سنويًا، أي ما يزيد بمقدار 20 إلى 68 ضعفًا عن أعلى سعر فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني.

وفقًا لشرطة المنطقة العاشرة، من أبريل/نيسان 2019 حتى الآن، منحت ثلاث شركات أكثر من مليوني قرض، بقيمة إجمالية تجاوزت 6000 مليار دونج، وحققت أرباحًا تجاوزت 4100 مليار دونج. كما عملت شرطة المنطقة العاشرة مع 29 مقترضًا، وحددت أن إجمالي الأرباح غير المشروعة التي أثبتتها شرطة المنطقة للمقرضين بلغ 780 مليون دونج.

المدعى عليهم، مثل نجوين ثي تويت سونغ (55 عامًا، مقيمة في الدائرة العاشرة، مديرة شركة الائتمان الرقمي)، وترونغ توان تاي (32 عامًا، مقيمة في الدائرة السادسة، مدير شركة فينكاب في إن)، وعدد من الموظفين، مسؤولون عن نشر الشبكة في فيتنام بهيكلية تتألف من عدة إدارات مُخصصة. بالإضافة إلى المدير، يعمل رؤساء الأقسام والمديرون، ورؤساء الأقسام، وفرق التوظيف والتدريب والإعلان والبحث عن العملاء. يتخصص المرؤوسون في استشارات وتوجيه المقترضين حول كيفية استخدام الموقع الإلكتروني والتطبيق، وفي الوقت نفسه تقييم المعلومات والتحقق منها وتذكيرهم بالديون.

سيتم التحايل على العقود وإضفاء الشرعية عليها بإظهار أن العميل يرهن هاتفًا جوالًا أو سيارة، ثم يستأجر الشيء الذي رهنه للتو. إلى جانب هذا العقد الوهمي، سيضطر المقترض إلى دفع رسوم عديدة مثل "رسوم إيجار العقار" و"التحقق"... الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكن للعميل اقتراضه في كل مرة هو 500,000 دونج فيتنامي، والحد الأقصى 20 مليون دونج فيتنامي. عند حلول موعد الاستحقاق، يمكن للمقترض غير القادر على السداد تمديد الدين لمدة 5 أيام، أو 10 أيام، أو 15 يومًا... بحد أقصى لا يتجاوز 30 يومًا، مع دفع رسوم تمديد باهظة للغاية.

وبحسب تحقيقات الشرطة فإن السبب الذي يدفع المقترضين إلى قبول أسعار فائدة "باهظة" هو أن العديد من المقترضين يقترضون مبالغ صغيرة، من 500 ألف دونج إلى 20 مليون دونج، بفترات قرض قصيرة تتراوح من أسبوع إلى شهر.

وفيما يتعلق بهذا الخط، فبالإضافة إلى المدعى عليه أيغارس بليفتش الذي تمت مقاضاته واحتجازه مؤقتًا من قبل شرطة مدينة هو تشي منه، بدأت شرطة المنطقة العاشرة قضية، وقامت بمقاضاة 9 مدعى عليهم وهم مديرون ورؤساء أقسام ورؤساء أقسام وزعماء مجموعات في 3 شركات: Digital Credit وFincap VN وSofi Solutions للتحقيق في فعل الربا في المعاملات المدنية.

فضح العديد من خطوط الائتمان السوداء باستمرار

في 29 مايو/أيار، فكّك قسم شرطة مدينة هو تشي منه شبكةً إرهابيةً لتحصيل الديون يقودها صينيون. وفي الوقت نفسه، باشرت إجراءاتٍ جنائيةً، ولاحقت 11 متهمًا، وهم مديرون وقياداتٌ في شركات تينغ نوي هاي، وغولدن، وبامبو، التي تُدير عشراتٍ من تطبيقات القروض المالية، واحتجزتهم مؤقتًا بتهمة الابتزاز.

وبناء على ذلك، إذا لم يقم المقترض بالسداد، تقوم هذه المجموعة بإرسال رسائل وتهديد بدمج صور زوجة المقترض وأطفاله ونشرها على مواقع الدعارة، ودمج صور المتوفى لنشرها على مواقع التواصل الاجتماعي، ولصقها على أعمدة الكهرباء...

ألقت شرطة مدينة هو تشي منه القبض على خمسة مشتبه بهم، وهم: فان فان تاي، وفان فان ترونغ، وفونغ فان مينه، وماك بو دوك، ونغوين كوانغ تينه (جميعهم يقيمون في هانوي )، للتحقيق في قضية ربا. وتتعلق القضية بعصابة من مُقرضي الربا، الذين تتراوح أسعار فوائدهم السنوية بين 240% و695%. وخلال تفتيش عاجل لمقر إقامة هذه العصابة، صادرت شرطة مدينة هو تشي منه أكثر من 170 كيلوغرامًا من المنشورات، و35 كيلوغرامًا من بطاقات العمل، تُعلن عن قروض غير قانونية.

في نهاية أبريل 2023، قررت شرطة منطقة بينه ثانه مقاضاة 22 متهمًا من المديرين ورؤساء الأقسام وقادة الفرق والموظفين... في الشركات التالية: Phuc Loc Tho LLC، وBao Tin Kim Long، وGofigo، وInfobot، وSolution Lab، وInfinity (جميعها بمكاتب في الطوابق 7 و8 و11 من المبنى 102 Nguyen Xi، الجناح 26، منطقة بينه ثانه) بتهمة الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة، مما أدى إلى تحقيق ربح غير قانوني بمئات الملايين من الدونغ.

[إعلان 2]
رابط المصدر