قد يتم تغريم البنوك بمبلغ 500 مليون دونج إذا أجبرت العملاء على شراء التأمين.

في وثيقة تقييم مشروع المرسوم الذي يحل محل المرسوم 88/2019 بشأن العقوبات الإدارية في القطاع النقدي والمصرفي، وردت لائحة جديدة كغرامة تتراوح بين 400 مليون دونج و500 مليون دونج لانتهاكات ربط بيع منتجات التأمين غير الإلزامي بتقديم المنتجات والخدمات المصرفية بأي شكل من الأشكال كما هو منصوص عليه في قانون مؤسسات الائتمان.

تمت إضافة هذا المستوى من العقوبة ليكون متوافقًا مع قانون مؤسسات الائتمان، والذي سيدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من بداية يوليو 2024. في الوقت الحالي، لا تذكر اللوائح المصرفية أي شكل من أشكال التأمين الإلزامي للمقترضين.

وتطبق هذه العقوبة أيضاً على مخالفات ممارسة الأنشطة المصرفية دون ترخيص، والتدخل غير القانوني في الأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة التجارية لمؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية، فضلاً عن القيام بأعمال تقييد المنافسة أو المنافسة غير العادلة التي قد تسبب ضرراً أو ضرراً بتنفيذ السياسة النقدية الوطنية وسلامة نظام مؤسسات الائتمان.

وينص المشروع أيضًا على أن انتهاكات أسعار الفائدة لتعبئة رأس المال ورسوم تقديم الخدمات والأعمال التجارية وتوفير المنتجات المشتقة ستكون عرضة لغرامة تتراوح بين 10 و20 مليون دونج لعدم نشر أسعار الفائدة لتعبئة رأس المال ورسوم تقديم الخدمات علنًا ؛ نشر أسعار فائدة لتعبئة رأس المال ورسوم تقديم الخدمات غير الواضحة ، مما يتسبب في ارتباك للعملاء ؛ وجمع رسوم تقديم الخدمات التي لا تتفق مع اللوائح.

قد يتم تغريم البنوك بمبلغ 500 مليون دونج إذا أجبرت العملاء على شراء التأمين - 1

يمكن تغريم البنوك بمبلغ 400 مليون إذا أجبرت العملاء على شراء التأمين (صورة: مانه كوان).

وينص مشروع المرسوم أيضًا على غرامة تتراوح بين 20 و40 مليون دونج لأعمال تطبيق أسعار الفائدة على تعبئة رأس المال ورسوم تقديم الخدمات التي لا تصل إلى المستويات المدرجة.

وبالإضافة إلى ذلك، هناك غرامة تتراوح بين 50 مليون إلى 100 مليون دونج لانتهاكات اللوائح المتعلقة بأسعار الفائدة على تعبئة رأس المال؛ والتداول وتوفير المنتجات المشتقة على أسعار الفائدة والعملات وأسعار السلع والأصول المالية الأخرى.

يُعاقب بغرامة تتراوح بين 150 مليون و200 مليون دونج على عدم إنشاء عملية إدارة المخاطر، أو عدم تصنيف العملاء حسب مستوى المخاطر لديهم، أو تصنيف العملاء حسب مستوى المخاطر لديهم بما لا يتوافق مع أحكام قانون مكافحة غسل الأموال، وقانون مكافحة الإرهاب، وقانون منع ومكافحة انتشار أسلحة الدمار الشامل.

المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm