إدارة الرقم التسلسلي لسبائك الذهب: حل لتتبع الذهب

سجل الرقم التسلسلي لتتبع أصل الذهب

وفيما يتعلق بمشروع تعديل المرسوم 24 بشأن إدارة أنشطة تجارة الذهب، ذكرت وزارة الأمن العام أن بنك الدولة الفيتنامي ليس لديه حتى الآن لوائح محددة بشأن إدارة الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب، بما في ذلك الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب المنتجة حديثًا، وسبائك الذهب المعاد معالجتها، والأرقام التسلسلية في معاملات البيع والشراء، أو الأرقام التسلسلية عند تحويل سبائك الذهب إلى مواد خام.

وبناء على ذلك، اقترحت وزارة الأمن العام أن يضيف بنك الدولة لائحة إلزامية لتسجيل المعلومات المتعلقة بالأرقام التسلسلية لسبائك الذهب في وثائق المعاملات.

Đề xuất triển khai mô hình — اقترحت وزارة الأمن العام أن يقوم بنك الدولة الفيتنامي بإضافة لوائح تتطلب تسجيل الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب على وثائق المعاملات.

قالت السيدة نجوين ثي فونج، نائبة المدير العام السابقة لبنك الزراعة والتنمية الريفية (أجريبانك)، في حديثها لمراسل صحيفة نجوي لاو دونج، إنه اعتبارًا من 30 يونيو 2024، سمح بنك الدولة الفيتنامي لأربعة بنوك تجارية كبرى (أجريبانك، وفيتكومبانك، وفيتينبانك، وبي آي دي في) وشركة سايجون للمجوهرات (إس جيه سي) بالمشاركة المباشرة في سوق تجارة الذهب بالتجزئة.

جميع المعاملات هنا مُسجَّلة بالكامل، بدءًا من الرقم التسلسلي لسبائك الذهب وصولًا إلى بطاقة هوية المشتري (CCCD). هذا يعني أن كل سبيكة ذهب مُعرَّفة بوضوح، مما يُسهِّل على الجهات الإدارية تتبُّعها عند الحاجة.

لكن في الواقع، يقتصر هذا الإجراء على البنوك الكبرى والوحدات التي يُعيّنها بنك الدولة. ولا يزال عدم تسجيل الأرقام التسلسلية أو هويات المشترين أمرًا شائعًا في العديد من شركات تجارة الذهب الخاصة. وتُصعّب هذه الثغرة التفتيش والرقابة من قِبَل السلطات، لا سيما فيما يتعلق بالتحقق من مصدر الذهب أو التدفق النقدي في المعاملات التي تُظهر علامات مخالفة.

لذلك، توافق السيدة فونغ على مقترح وزارة الأمن العام بإضافة لائحة إلزامية لتسجيل الرقم التسلسلي لسبائك الذهب على الفواتير ووثائق المعاملات. وترى أن الرقم التسلسلي، وخاصةً لذهب SJC، يجب اعتباره بمثابة "رمز تعريف" مرتبط بالمعلومات الشخصية للمشتري. وفي ذلك الوقت، سيساعد حفظ الرقم التسلسلي الكامل وبطاقة هوية العميل على زيادة شفافية السوق، مع دعم فعال للتحقيقات ومنع غسل الأموال والسيطرة على تدفقات الأموال غير المشروعة.

نشر نموذج "الحساب الذهبي"

ولا يتوقف الأمر عند التعرف على سبائك الذهب فعليا، بل إن الحل الطويل الأجل الذي اقترحته السيدة فونج هو نشر نموذج "حساب الذهب"، وهو مماثل لحساب الأسهم، في البنوك ومؤسسات تجارة الذهب.

ستُجرى معاملات الذهب عبر بورصة متصلة مباشرةً بالبنك المركزي، حيث تُرقمن جميع المعلومات وتُخزَّن مركزيًا. عند البحث، لا تحتاج السلطات إلا إلى الوصول إلى بطاقة هوية العميل لفهم سجل المعاملات، والرقم التسلسلي، ووقت وقيمة كل عملية شراء وبيع بوضوح.

حظي هذا الرأي بدعم من الشركات. صرّح السيد تران هو دانج، المدير العام لشركة آسيا للمجوهرات المساهمة (AJC)، بأن نموذج حساب الذهب لا يساعد البنك المركزي على التحكم في العرض والطلب في السوق بشفافية فحسب، بل يُرسي أيضًا أسسًا للتدخل والتنظيم في الوقت المناسب عند حدوث تقلبات غير عادية. وتُعد هذه خطوةً حتميةً لتحديث أنشطة تداول الذهب في فيتنام، بما يتماشى مع توجهات نمو الأسواق المالية المتقدمة في العالم .

المصدر: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm