اعتقال رجل أعمال أوروبي يدير ثلاث شركات ائتمان سوداء في فيتنام

[إعلان 1]

أعلنت شرطة مدينة هو تشي منه في 17 يونيو/حزيران أن وكالة شرطة التحقيقات ألقت القبض للتو على أيغارس بليفتش (جنسية لاتفية، من مواليد عام 1985) للتحقيق في جريمة "إقراض الربا في المعاملات المدنية".

تم التعرف على Aigars Plivčs باعتباره الزعيم وراء مواقع الإقراض tamo.vn و findo.vn، والتي اكتشفتها الشرطة في أبريل 2023.

اعتقال رجل أعمال أوروبي يدير ثلاث شركات ائتمان سوداء في فيتنام - 1 — أيغارس بليفتش في وكالة التحقيق. (صورة: CACC)

وبحسب وكالة التحقيق، قامت مجموعة Sun Finance Group ومقرها لاتفيا، من خلال ثلاث كيانات قانونية وهي شركة Sofi Solutions وDigital Credit وFincap VN، بإنشاء مواقع الويب tamo.vn وfindo.vn.

تعمل هذه المواقع الإلكترونية في فيتنام كإقراض إلكتروني للتمويل الاستهلاكي. ما على العملاء سوى تسجيل الدخول إلى الموقع، وإدخال معلوماتهم الشخصية (بما في ذلك الاسم الكامل، ورقم الهاتف، والبريد الإلكتروني، والدخل الشهري، والنفقات الشهرية، ورقم بطاقة الهوية/بطاقة الائتمان، ورقم الحساب، وصورة شخصية، وصورة شخصية أمامية...) وسيقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى التواصل المباشر مع أيٍّ من موظفي المُقرض.

بعد ذلك مباشرةً، سيستلم العميل القرض مُحوّلاً إلى حسابه البنكي. في هذه المرحلة، يُنشئ النظام تلقائيًا ثلاثة عقود إلكترونية، وهي: عقد قرض رهن عقاري، وعقد رهن عقاري مع شركة الائتمان الرقمي/شركة فينكاب، وعقد خدمة استشارية مع شركة صوفي سوليوشنز.

جميع هذه العقود مُخزَّنة على النظام، ولا يُوقِّع أي طرف عليها. سيتم توجيه كل عميل في عملية استخدام نظام القروض لإنشاء حساب على نظامي "tamo" و"findo". يمكن للعملاء الاطلاع على معلومات قروضهم بتسجيل الدخول إلى موقع tamo.vn أو findo.vn أو من خلال تطبيق "tamo" أو "findo" على الهاتف.

في هيئة التحقيق، اعترف أيغارس بليفتش بأنه موظف في مجموعة صن فاينانس، ومقرها لاتفيا، وهي المجموعة التي تُدير جميع أنشطة الإقراض عبر موقعيها الإلكترونيين tamo.vn وfindo.vn. ورغم أنه ليس الممثل القانوني للشركة، إلا أن أيغارس بليفتش هو المدير التنفيذي لجميع الأنشطة، مثل الإقراض، وتحصيل الديون، وإدارة التكاليف، والموارد البشرية، من خلال رؤساء الأقسام ورؤساء الأقسام في الشركات الثلاث. يمتلك أيغارس بليفتش حصة 2% في شركة صوفي سوليوشنز.

أقرّ أيغارس بليفتش بأن الشركات الثلاث تعمل معًا، وتشارك في الإقراض عبر موقعين إلكترونيين، tamo.vn وfindo.vn. حيث تلعب شركة Sofi Solutions دور وحدة استشارية، بينما تُعدّ شركة Digital Credit/Fincap VN وحدة إقراض استهلاكي، رغم أنها غير مرخصة. وأقرّ هذا الشخص بأنه عند اقتراض العملاء من خلال الموقعين المذكورين، لا تقوم الشركة بأي أنشطة استشارية أو رهن. في الوقت نفسه، تُدرك أيغارس بليفتش أن أسعار الفائدة على القروض أعلى من 100% سنويًا، لكنها مع ذلك تُوافق على مواصلة تنظيم أنشطة الإقراض.

عيّنت شركة Aigars Plivčs ممثلاً قانونياً لتأسيس ثلاث شركات، هي: Sofi Solutions LLC، وDigital Credit Trading and Service LLC، وFincap VN LLC. وقد وجّهت Aigars Plivčs جميع هذه الشركات لممارسة الربا في المعاملات المدنية. ويبلغ أدنى سعر فائدة على القروض لهذه الشركات 401.5% سنوياً، بينما يبلغ أعلى سعر 1,379.7% سنوياً، أي ما يزيد بمقدار 20 إلى 68 مرة عن أعلى سعر فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني.

من المعروف أن إجمالي الأرباح غير المشروعة التي أثبتتها هيئة شرطة التحقيقات من خلال عملها مع 29 مقترضًا يزيد عن 780 مليون دونج. ويُشير سلوك أيغارس بليفتش إلى جريمة "الإقراض بفوائد مرتفعة في المعاملات المدنية" المنصوص عليها في البند 2 من المادة 201 من قانون العقوبات لعام 2015، والمُعدَّل والمُكمَّل في عام 2017.

فيما يتعلق بالقضية، في 26 مايو/أيار 2023، قامت شرطة مدينة هو تشي منه بتفتيش متزامن للعديد من مواقع أنشطة "الائتمان غير المشروع" المتخفية في صورة شركات. وبناءً عليه، أصدرت قرارًا بإحالة القضية إلى المحاكمة، ومحاكمة 9 متهمين، وهم مديرون ورؤساء أقسام ورؤساء فرق وفرق في شركة Digital Credit Trading and Services Company Limited، وشركة Fincap VN Company Limited، وشركة Sofi Solutions Company Limited، بتهمة "الإقراض بفوائد مرتفعة في المعاملات المدنية".

على وجه التحديد، تشمل الموضوعات التي تمت مقاضاتها: نجوين ثي تويت سوونج (من مواليد عام 1968، ويقيم في المنطقة 10)، مدير شركة Digital Credit Trading and Service Company Limited؛ تروونج توان تاي (من مواليد عام 1991، ويقيم في المنطقة 6)، مدير شركة Fincap VN Company Limited؛ تران دونج (من مواليد عام 1986، ويقيم في الدائرة 14، مقاطعة جو فاب)، رئيس قسم العمليات في شركة Sofi Solutions Company Limited؛ كاو ثي شوان هوونج (من مواليد عام 1978، ويقيم في الدائرة 13، المقاطعة 3)، كبير المحاسبين في شركة Sofi Solutions Company Limited؛ دانج هونج توان (من مواليد عام 1987، ويقيم في دائرة آن فو دونج، المنطقة 12)، رئيس قسم تحصيل الديون في شركة Sofi Solutions Company Limited؛ نجوين ثي بي نام (مقيمة في الدائرة 12)، رئيسة مجموعة تحصيل الديون G1، شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ دينه ثي هونغ لون (مواليد عام 1980، مقيمة في حي هيب بينه فوك ، مدينة ثو دوك)، رئيسة قسم إدارة الموارد البشرية في شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ لو توان بينه (مواليد عام 1982، مقيمة في الدائرة 4)، رئيسة قسم التسويق في شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ وهو ثي بيتش تشي (مواليد عام 1990، مقيمة في الدائرة 5)، رئيسة فريق تحصيل الديون G2 في شركة سوفي سوليوشنز المحدودة.

خلال التحقيق، توصلت هيئة شرطة التحقيقات إلى أن الشركات المذكورة أعلاه كانت تتخفى في صورة مكاتب رهن وخدمات استشارات مالية لممارسة أنشطة الإقراض بفوائد باهظة عبر موقعي tamo.vn وfindo.vn. وفي الفترة من أبريل 2019 إلى أبريل 2023، من خلال الموقعين المذكورين، صرفت الشركات الثلاث أكثر من مليوني قرض، بلغ مجموعها أكثر من 6,072 مليار دونج، محققةً أرباحًا غير مشروعة تجاوزت 4,123.4 مليار دونج، وكان أقل سعر فائدة 153.2%، وأعلاه 1,289.67%، أي ما بين 7 أضعاف و64 ضعفًا من أعلى سعر فائدة مقرر في القانون المدني.

لونغ ي

مفيد
العاطفة
مبدع
فريد

[إعلان 2]
مصدر