احذر من خدمات الصرافة الجديدة وسداد القروض البنكية

احذر من خدمات الصرافة على مواقع التواصل الاجتماعي

تزداد شعبية خدمات صرف العملات عبر منصات التواصل الاجتماعي خلال عطلة رأس السنة القمرية الجديدة، إلا أنها في الوقت نفسه تنطوي على مخاطر جمة. ففي هذه الفترة، يرتفع الطلب بشدة على صرف العملات الصغيرة (العملات الجديدة) مقابل نقود الحظ، أو الاستعداد للأنشطة الاستهلاكية خلال رأس السنة القمرية الجديدة، مما أتاح فرصًا لظهور خدمات صرف العملات عبر الإنترنت. إلا أن المحتالين استغلوا هذه الفرصة، مستغلين نفسيات الناس ورغباتهم لارتكاب عمليات احتيال باستخدام أساليب احتيالية متطورة للغاية.

احذروا من خدمات الصرافة الجديدة وأموال الحظ الرخيصة عبر الإنترنت. الصورة: إدارة أمن المعلومات ( وزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات ).

هناك العديد من الضحايا الذين أجروا معاملات لاستبدال أموال جديدة، ولكن عند استعادتها، لم تكن كما وُعدوا، أو حتى مزيفة. هناك العديد من الحالات التي حوّل فيها الناس أموالًا، لكن صاحب حسابهم على مواقع التواصل الاجتماعي حظر الاتصال واختفى، "مُفسدًا" إيداع العميل. عادةً، يعتبر من يقعون في فخ الاحتيال ويستبدلون أموالًا مزيفة هذا الأمر "مشؤومًا" ولا يجرؤون على إبلاغ السلطات خوفًا من الملاحقة القضائية بتهمة شراء وبيع الأموال المزيفة.

استجابةً للمعلومات المذكورة أعلاه، توصي إدارة أمن المعلومات بتوخي الحذر من الأشخاص المجهولين، والامتناع تمامًا عن تحويل الأموال عبر منصات التواصل الاجتماعي لتجنب الوقوع فريسة للأنشطة الاحتيالية. استخدم فقط خدمات الصرافة من البنوك أو الشركات المالية أو الشركات ذات السمعة الطيبة الحاصلة على تراخيص تشغيل قانونية. بالنسبة للخدمات على منصات التواصل الاجتماعي، قبل إجراء أي معاملة، تحقق من آراء العملاء السابقين، أو التقييمات، أو الشهادات القانونية للخدمة؛ قارن أسعار الصرف مع السوق، ولا تثق بالخدمات التي تكون أسعار صرفها مرتفعة جدًا مقارنةً بالسوق. احذر من الخدمات التي تتطلب تحويل الأموال قبل استلام البضائع. عند اكتشاف أي شخص يخزن أو يتداول أموالًا مزيفة أو أي أنشطة احتيالية أو استغلالية أخرى، أبلغ فورًا أقرب مركز شرطة لاتخاذ الإجراءات اللازمة لمنعها والتعامل معها وفقًا للقانون.

انتحال صفة موظفي البنك للاحتيال على القروض ومواعيد الاستحقاق

لقد تسببت هذه الخدعة في وقوع العديد من الأشخاص، وخاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة مالية كبيرة، في فخ المحتالين.

على وجه التحديد، ووفقًا لإدارة أمن المعلومات، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات في مقاطعة دونغ ناي مؤخرًا قرارًا بمقاضاة المتهم، وأمرًا باحتجازه مؤقتًا للتحقيق في جريمة "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات". ووفقًا لنتائج التحقيق الأولية، وبسبب حاجته للمال لسداد الديون، انتحل لي ثي هوينه نهو، بين ديسمبر 2023 ومايو 2024، صفة موظف بنك، حيث كان لديه عملاء بحاجة إلى اقتراض المال لسداد الديون (مثل خداع رجل يُدعى "س" لاقتراض 16.2 مليار دونج فيتنامي، واقتراض 3.25 مليار دونج فيتنامي من السيد "د. تي جي")، ثم استولى عليها. وقد توصلت وكالة شرطة التحقيقات في مقاطعة دونغ ناي إلى أنه على الرغم من أن أسلوب لي ثي هوينه نهو ليس جديدًا، إلا أن الكثيرين ما زالوا يتعرضون للخداع.

غالبًا ما يدّعي المحتالون أنهم موظفون في بنك كبير، فيتصلون بالعملاء أو يرسلون لهم رسائل نصية بذريعة "إبلاغهم بعروض قروض مميزة" أو "تحديث معلوماتهم الائتمانية". ثم يطلبون من المقترض معلومات شخصية مثل رقم بطاقة الهوية، ورقم الحساب المصرفي، ومستوى الدخل، وغرض القرض... إذا كان لدى العميل قرض في البنك، يُبلغ المحتال بأن "السداد مستحق" أو "بحاجة إلى تمديد". ويطلبون منه تحويل الأموال إلى حساب آخر أو تقديم معلوماته المالية الشخصية "لتأمين المعاملة". بعد أن يثق الضحية ويتبع التعليمات، يُقدم المحتال أسبابًا لانتظاره، ثم يحظر جميع الاتصالات ويستولي على المبلغ كاملًا.

صورة توضيحية: إدارة أمن المعلومات (وزارة المعلومات والاتصالات)

يرجى العلم أن البنوك لن تتصل بالعملاء بشكل استباقي لطلب معلومات حساباتهم أو كلمات مرورهم أو دفعاتهم عبر الهاتف. عادةً ما تُرسل الإشعارات المتعلقة بالقروض أو استحقاقها أو التغييرات المتعلقة بحسابك عبر البريد الإلكتروني الرسمي للبنك أو عبر قنوات آمنة مثل تطبيقات الخدمات المصرفية، وليس عبر المكالمات الهاتفية أو الرسائل غير المرغوب فيها.

توصي إدارة أمن المعلومات بالاتصال الفوري برقم الهاتف الرسمي للبنك للتحقق من هوية الشخص المعني. يُرجى عدم تقديم أي معلومات شخصية، مثل بطاقة الهوية أو رقم الحساب المصرفي أو رمز OTP، بأي شكل من الأشكال. إذا طلب أي شخص منك تقديم هذه المعلومات، فارفضها فورًا وأبلغ البنك. لا تتبع تعليمات الغرباء، وخاصةً فيما يتعلق بتحويل الأموال. تجنب فتح روابط غريبة أو تنزيل تطبيقات مجهولة المصدر. في حال الاشتباه في عملية احتيال، يُرجى الإبلاغ فورًا إلى أقرب مركز شرطة للحصول على تعليمات التعامل معها.

المصدر: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html