تدشين عصر الجيل الجديد من الخدمات المصرفية عبر منصة الذكاء الاصطناعي

في 28 يونيو، نظّم بنك فيتنام التكنولوجي والتجاري المساهمة (" تيككومبانك ") في هانوي، ولأول مرة، فعالية تقنية واسعة النطاق بعنوان "محاضرة تيككومبانك الرئيسية - ابتكار رائد، إنجاز باهر"، إيذانًا ببداية عصر الخدمات المصرفية القائمة على منصة الذكاء الاصطناعي. ومن المتوقع أن تصبح هذه المحاضرة حدثًا سنويًا، بهدف تقديم أحدث حلول التكنولوجيا المالية في القطاع المصرفي.

يُقدّم محاضرة Techcombank الرئيسية أحدث الحلول المالية الرقمية التي يُقدّمها Techcombank للعملاء الأفراد، والأسر، والشركات. كما يُسلّط الحدث الضوء على الإمكانات الهائلة لتقنيات البيانات والذكاء الاصطناعي، مما يُساعد Techcombank على تحسين تجربة الخدمة المتميزة للعملاء، وتحقيق نتائج نموّ مُذهلة للبنك.

إيذانًا ببداية عصر الخدمات المصرفية القائمة على الذكاء الاصطناعي

افتتح ينس لوتنر، الرئيس التنفيذي لبنك Techcombank، الفعالية بمشاركة التقدم الملحوظ الذي أحرزه البنك خلال السنوات الثلاث الأولى من استراتيجية التحول الخمسية (2021-2025)، بالاعتماد على ثلاثة ركائز أساسية: الرقمنة - البيانات - الكفاءات. وقد طبّق Techcombank الآن تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي على نطاق واسع، ونقل معظم منصاته الرئيسية إلى السحابة، مما ساهم في ريادته في تقديم خدمات فائقة للعملاء. ويضع التطبيق الواسع لهذه التقنيات Techcombank في صدارة البنوك الأخرى في فيتنام بثلاث سنوات تقريبًا، ويسمح له بتسخير قوة البيانات والذكاء الاصطناعي بطرق مختلفة، مما يزيد من رضا العملاء ويعزز نتائج الأعمال.

صرّح الرئيس التنفيذي، ينس لوتنر، قائلاً: "شهدت Techcombank تحولاً جذرياً لتحسين منصتها الرقمية، وتقنياتها القائمة على البيانات، وقدرات الذكاء الاصطناعي، بهدف توفير تجربة عملاء فائقة التخصيص، وتسريع العمليات التجارية، وتحقيق عوائد مجزية. وبفضل هذه التطورات الرائدة، نقود مسيرة تحول القطاع المصرفي في فيتنام، من خلال تطبيق أحدث المنتجات التكنولوجية وتوفير تجارب عملاء غير مسبوقة ".

إنجازات Techcombank

لقد حظيت الخطوات القوية التي قطعها بنك Techcombank في مسيرة التحول الرقمي، وتطبيق التكنولوجيا في الخدمات المالية، بالإضافة إلى كفاءته التشغيلية، بتقدير المنظمات الدولية بجوائز مرموقة. وقد حاز البنك على جائزة "أفضل بنك في فيتنام لعام 2024" من مجلتي Global Finance وFinance Asia الماليتين العالميتين، وهو البنك الوحيد الذي حاز على لقب "الأول في فيتنام" من قبل العملاء وفقًا لاستطلاع أجرته مجلة Forbes.

تعزيز تجارب المستخدم المخصصة للغاية، وتحويل طريقة إجراء المعاملات المصرفية

خلال الحدث الرئيسي الذي نظمه Techcombank، أكد السيد براناف سيث، مدير مكتب التحول الرقمي في Techcombank، أن ابتكارات المنصة الرقمية للبنك تساهم في تقديم تجارب مخصصة للغاية تعتمد على فهم عميق للعملاء.

مع تطبيق Techcombank Mobile، يُسهّل البنك على العملاء تحسين مهاراتهم في الإدارة المالية، من خلال تقديم نصائح حول حلول مُخصصة تُناسب احتياجات كل عميل، مما يُساعدهم على الاستمتاع بحياتهم مع إدارة التدفق النقدي وتحسينه لتحقيق أهدافهم المستقبلية. حتى الآن، قدّم Techcombank أكثر من 52 مليون نصيحة مالية مُخصصة لأكثر من 4 ملايين عميل منذ إطلاق ميزة المساعد المالي الشخصي على تطبيق Techcombank Mobile. وقد رسّخت تطبيقات مساعدي الذكاء الاصطناعي وتقنيات التعلم الآلي مكانة Techcombank كشركة رائدة في مجال إدارة الثروات، مع أكثر من 100 مليون عملية وصول إلى معلومات الاستشارات في عام 2023.

أطلق بنك Techcombank مؤخرًا نظامًا متكاملًا لبرامج الولاء، يوفر تجربةً متنوعةً تناسب تفضيلات كل عميل وأسلوب حياته. يُعد هذا النظام حاليًا أحد أكبر برامج الولاء وأكثرها تنوعًا في القطاع المصرفي والمالي، حيث يتصل بأكثر من 19,000 نقطة بيع تابعة لـ 300 علامة تجارية، حيث يمكن للعملاء تجميع نقاط المكافآت واستخدامها كما يحلو لهم. يضم نظام الولاء الخاص بالبنك حاليًا أكثر من 8.5 مليون عميل، نصفهم تقريبًا نشطون شهريًا.

لقد أدت جهود Techcombank في رحلة تخصيص تجربة العملاء إلى تحقيق أرقام مثيرة للاهتمام، على وجه التحديد:

• زيادة بنسبة 700% في معدلات التحويل لحملات التسويق المستهدفة
• البيع المتبادل: زيادة معدلات تحويل بطاقات الائتمان بنسبة تصل إلى 21%
• معدل تفعيل العملاء الجدد في البنوك (NTB): ارتفع بنسبة 13%.

حلول مبتكرة لتناسب احتياجات كل عميل

قدم السيد فونج كوانج هونج، مدير الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات المالية، حل C-Cash لإدارة رأس مال الشركات، بالتعاون مع Kyriba.

تم إطلاق حل C-Cash تجريبيًا عام ٢٠٢٣، وتم تطبيقه على جميع عملاء الشركات منذ عام ٢٠٢٤، وهو مصمم لتحسين قدرات إدارة رأس المال، بما يتوافق مع المعايير الدولية. مع C-Cash، يتم دمج البيانات المالية وتحليلها مركزيًا لمساعدة الشركات على مراقبة حالة التدفق النقدي لاتخاذ قرارات استثمارية أو اقتراضية في الوقت المناسب، مما يساعد على تحسين كفاءة التكلفة والعوائد المالية، مع تحسين رأس المال العامل.

بالنسبة لتجار التجزئة، يقدم السيد نجوين آنه توان، مدير الخدمات المصرفية للأفراد، حلاً مصرفيًا شاملاً يسمى Techcombank Merchant، وهو مصمم لمساعدة أصحاب الأعمال على تشغيل وتطوير أعمالهم من خلال:

• ميزات قبول الدفع الذكي الشاملة
• ميزة توليد الربح التلقائي من النقد الخامل
• سهولة الوصول إلى الائتمان لتلبية الاحتياجات الشخصية والتجارية
• نظام بيئي جذاب لولاء العملاء
• تساعد الخدمات المصرفية الشركات على إدارة عملياتها وتنميتها.

يستخدم الآن أكثر من 600 ألف شركة حل Techcombank Merchant، مما يساهم في نمو رصيد CASA الخاص بالبنك بنسبة 20%.

الريادة في حلول الاستثمار المتنوعة. أوضح السيد نجوين شوان مينه، رئيس مجلس إدارة شركة تيككوم للأوراق المالية (TCBS)، أن TCBS أصبحت شركة الأوراق المالية الرائدة في فيتنام بفضل "استراتيجية Wealthtech" الرائدة. وبناءً على ذلك، طورت TCBS تطبيق TCInvest الفائق ومجموعة من حلول إدارة الأصول الرقمية المتقدمة. في الربع الأول من عام 2024، فتح ما يصل إلى 31,187 عميلًا حسابات جديدة لدى TCBS عبر تطبيق TCInvest. وبفضل قاعدة عملاء رائدة، وخاصةً العملاء النشطين الذين يشكلون الأغلبية، يصل متوسط ​​عدد زيارات هذا التطبيق إلى أكثر من 14.8 مليون زيارة شهريًا. من خلال TCInvest، يمكن للعملاء إجراء معاملات الأوراق المالية والسندات والصناديق والمشتقات وغيرها بسهولة وأمان تام، عبر الإنترنت. وباعتبارها الخيار الأمثل للعديد من المستثمرين، حققت TCBS نموًا سريعًا، محققةً نموًا قويًا في الأرباح بنسبة تقارب 40% سنويًا بين عامي 2013 و2023، مع تحسين تكاليف التشغيل بشكل متزايد بفضل الاستثمارات في البنية التحتية التكنولوجية. تسخير قوة البيانات والذكاء الاصطناعي. بفريق عمل يضم أكثر من 1800 خبير في مجالات تكنولوجيا المعلومات والبيانات، وخاصةً مهندسي البيانات الرائدين، يضع بنك Techcombank المعايير ويساهم في إحداث نقلة نوعية في المستقبل من خلال تجارب قيّمة وتفاعلية للعملاء، في رحلته نحو التحول إلى بنك يعتمد على البيانات والذكاء الاصطناعي. وأكد السيد سانثوش ماهينديران، مدير البيانات والتحليلات في Techcombank، أن تطبيق البنك لتحليلات البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي التوليدي ونماذج اللغات الكبيرة (LLM) يعزز قدرته على توفير تجارب عملاء مخصصة لملايين العملاء الأفراد. استنادًا إلى "بحيرة بيانات" تحتوي على بيانات من أكثر من 50 نظامًا رئيسيًا للبنك، متصلة بمنصة الحوسبة السحابية AWS، يتيح Techcombank لـ Techcombank "ترقية" قدراته الفائقة في تحليل البيانات وتطبيقها في جميع أنشطة البنك. ومن الأمثلة على ذلك منصة إدارة علاقات العملاء (CRM) السحابية، التي توفر رؤية شاملة لكل عميل، وبالتالي يحصل مسؤولو خدمة علاقات العملاء (RMs) على معلومات كاملة ورؤية متعددة الجوانب وسلسة لرحلة العميل واتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب. Techcombank هو أول بنك ينشر نظام إدارة علاقات العملاء من المزود الرائد Salesforce، وقد استخدمه أكثر من 6000 موظف في جميع أنحاء البنك بفعالية. استنادًا إلى "عقل البيانات" الخاص به واستخراج البيانات من أكثر من 1000 سمة متاحة للعملاء، يشغل Techcombank 45 نموذجًا متقدمًا للتعلم الآلي، مما يسمح للبنك بالتنبؤ باحتياجات العملاء والاستجابة لها بدقة استثنائية. بتطبيق هذا المصدر للبيانات في العمليات العملية، يُزوّد ​​نظام "LACE"، المدعوم بالذكاء الاصطناعي والمُطوّر داخليًا، مسؤولي علاقات العملاء برؤىً عميقة وشاملة حول العملاء، مما يُمكّنهم من إنشاء قوائم عملاء مُحتملين أكثر دقة، وتحسين الإنتاجية. ويبحث Techcombank حاليًا في كيفية مساهمة الذكاء الاصطناعي المُولّد في تحقيق ابتكارات عالية المستوى للبنك وعملائه. شبكة شراكة استراتيجية عالمية المستوى تلعب الشراكات مع شركات التكنولوجيا الرائدة - Adobe وAWS وKyriba وSalesforce - دورًا رئيسيًا في التحول الرقمي لـ Techcombank وخلق تجارب جديدة ومخصصة للعملاء. على سبيل المثال، يعمل Techcombank مع AWS لاستكشاف وتطبيق قوة خدمات الذكاء الاصطناعي التوليدية مثل Amazon Q لزيادة إنتاجية مطوريها. هذا هو التطبيق الرابع، بالإضافة إلى ثلاثة تطبيقات جديدة تم نشرها، باستخدام تقنية Amazon Bedrock لتحسين تجربة العملاء. قال السيد إريك يو - مدير AWS فيتنام : "تفخر AWS بكونها جزءًا من رحلة التحول الرقمي لـ Techcombank، مما يساعد البنك على الوصول إلى الخدمات وقدرات الذكاء الاصطناعي والبنية التحتية وقدرات الأمان اللازمة للاستفادة من الذكاء الاصطناعي التوليدي على نطاق واسع ودفع الابتكار مع الحفاظ على الفعالية من حيث التكلفة." قال سيمون ديل، نائب رئيس أدوبي آسيا: "يطلب عملاء اليوم تجارب سلسة ومخصصة عبر نقاط اتصال متعددة، سواءً عبر الإنترنت أو خارجه. تفخر أدوبي بشراكتها مع تككوم بنك ابتداءً من عام ٢٠٢٢، مما يساعد البنك على تقديم تجارب فائقة التخصيص في الوقت الفعلي من خلال أدوبي إكسبيرينس كلاود وأدوبي ريل تايم سي دي بي". وأضاف سوجيث أبراهام، نائب الرئيس الأول والمدير العام لشركة سيلزفورس آسيان: " نحن متحمسون للشراكة مع تككوم بنك في رحلة تحولهم باستخدام البيانات والذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء بشكل أفضل وبناء قوة عاملة أكثر تمكينًا. يُعد توحيد البيانات في جميع أنحاء البنك أمرًا بالغ الأهمية للذكاء الاصطناعي لتحقيق نتائج موثوقة وقابلة للتنفيذ". في ختام أول فعالية رئيسية لـ Techcombank، قال الرئيس التنفيذي لـ Techcombank، ينس لوتنر: "إن المزيج المتميز من قدرات البيانات المتقدمة والبنية التحتية الرقمية الحديثة والمواهب العالمية قد أثمر استراتيجية تطوير فريدة لـ Techcombank. وبفضل الدعم القوي من شركائنا الاستراتيجيين ومساهمينا، نرسّخ مكانتنا لبناء أحد أفضل البنوك في آسيا. Techcombank مستعد للخطوة التالية، لتقديم مزايا فائقة للعملاء والمساهمين والبنك، وتحقيق رؤية "تحويل القطاع المالي، وتعزيز قيمة الحياة".

خوي نجو

المصدر: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/