قواعد جديدة لتجارة الذهب اعتبارًا من 10 أكتوبر: نقل إلزامي للمعاملات الكبيرة

(NLDO) - اليوم (10 أكتوبر) يدخل حيز التنفيذ رسميًا التنظيم الجديد بشأن شراء وبيع الذهب عن طريق التحويل البنكي.

يدفع الأشخاص الذين يشترون الذهب بأقل من 20 مليون دونج نقدًا وعن طريق التحويل المصرفي.

وفقًا للمرسوم 232/2025/ND-CP المعدل للمرسوم 24/2012/ND-CP بشأن إدارة أنشطة تجارة الذهب، والذي دخل حيز التنفيذ في 10 أكتوبر، يجب على جميع مؤسسات تجارة الذهب (بما في ذلك سبائك الذهب وخواتم الذهب والمجوهرات) إجراء المدفوعات عن طريق التحويل المصرفي لمعاملات الشراء والبيع بقيمة 20 مليون دونج أو أكثر في يوم واحد مع العميل.

وفي الوقت نفسه، يتعين على مؤسسات تجارة سبائك الذهب الكشف علناً عن أسعار البيع والشراء، وتخزين معلومات العملاء (بما في ذلك معلومات هوية المواطن ورموز الضرائب)، وقيم المعاملات، والاتصال بالبنك المركزي وتقديم المعلومات إليه.

وفي استطلاع ميداني صباح يوم 10 أكتوبر، أشار مراسل صحيفة لاو دونج إلى أن معظم الشركات ومتاجر الذهب أعلنت عن اللوائح الجديدة الخاصة بتجارة الذهب وطبقتها بشكل جدي.

في متجر PNJ، كان بعض الزبائن يشترون ويبيعون ذهبًا بقيمة تقل عن 20 مليون دونج فيتنامي، ويدفعون ثمنه نقدًا أو عن طريق التحويل البنكي. وطلب موظفو PNJ من الزبائن الذين يشترون ويبيعون ذهبًا بقيمة 20 مليون دونج أو أكثر الدفع عبر حساب بنكي.

عندما سألنا: "إذا لم يكن لدى بائع الذهب حساب مصرفي، فهل يمكنه استلام الدفعة نقدًا؟"، أجاب موظفو PNJ بأن العميل يُقدّم رقم حساب أحد أقاربه لاستلام المبلغ. أما إذا لم يكن لدى مشتري الذهب حساب مصرفي، فيمكنه طلب تحويل الأموال من أحد أقاربه إلى حساب PNJ لإتمام المعاملة.

وأضاف موظفو PNJ "بناءً على ذلك، ستُظهر وثيقة المعاملة معلومات بما في ذلك هوية ورقم هوية المواطن للشخص الذي يجري المعاملة بشكل مباشر (وليس معلومات الأقارب)".

اليوم الأول لتطبيق اللوائح الجديدة على شراء وبيع الذهب

في غضون ذلك، قال السيد مينه ثانه، صاحب متجر ذهب في منطقة سوق با تشيو، إن المتجر يواجه صعوبة في بيع ذهب بقيمة تزيد عن 20 مليون دونج لزبائن كبار السن، لأن هؤلاء غالبًا لا يملكون حسابات مصرفية، ويقبلون الدفع نقدًا فقط.

"إذا قبلنا المدفوعات النقدية، فإننا ننتهك القانون، ولكن إذا رفضنا ذلك، فإننا نخشى خسارة العملاء"، كما أعرب السيد ثانه عن أسفه.

وعلى نحو مماثل، قال السيد لي تشانه - صاحب متجر للذهب في شارع نجوين فان نغي، في حي جو فاب - إن الدولة أصدرت لوائح جديدة تتطلب تحويل معاملات الذهب التي تزيد عن 20 مليون دونج، ويُجبر أعضاء السوق على الامتثال.

مع ذلك، قد يُصعّب هذا التنظيم شراء وبيع الذهب. فعندما لا يمتلك مشتري أو بائعو الذهب حسابات مصرفية، يضطرون إلى طلب تحويل الأموال من شخص آخر. وقد يُعرّض هذا العملاء لمخاطر، إذ قد لا يُجري صاحب الحساب التحويل، مما يُسبب عدم الاستقرار أو النزاعات.

في حديثه لمراسل صحيفة لاو دونغ ، صرّح مسؤول كبير في بنك الدولة بأن الهدف من اللوائح الجديدة المتعلقة بتجارة الذهب هو ضبط التدفقات النقدية للمتعاملين في سوق الذهب. ومن هنا، تمتلك السلطات أساسًا لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال ومنع التهرب الضريبي تدريجيًا.

وأوصى رئيس البنك المركزي "الأشخاص الذين لا يملكون حساباً مصرفياً بأن يفتحوا حساباً مصرفياً في أقرب وقت لتسهيل عملية شراء وبيع الذهب، أو أن يطلبوا من أحد أقاربهم الموثوق بهم تحويل واستلام المدفوعات مقابل معاملات الذهب نيابة عنهم".

المصدر: https://nld.com.vn/lung-tung-quy-dinh-moi-khi-mua-ban-vang-tu-10-10-196251010124457296.htm