يتطور SeABank بشكل مستدام على أساس متين لإدارة المخاطر

تُعدّ إدارة المخاطر أحد أهمّ مكوّنات النموّ والتنمية المستدامة. ويركّز بنك SeABank ، خلال عمله، على الاستثمار في إدارة المخاطر وتطويرها وتطبيقها في عملياته التشغيلية، مُشكّلاً بذلك "درعاً" متيناً يُساعد على ضمان استقرار العمليات وأمانها وفعاليتها على الدوام.

الأنشطة في مكتب معاملات SeABank

إدارة شاملة للمخاطر وفقًا للمعايير الدولية من أجل تعظيم الدعم لأهداف العمل وبناء أساس متين للتنمية المستدامة، يعمل SeABank باستمرار على تحسين أساليب تقييم المخاطر الشاملة وفقًا للمعايير والممارسات الدولية، مع تعديل السياسات بمرونة وفقًا لتقلبات السوق، مما يضمن الحفاظ على جودة الأصول والسيولة المستقرة والحاجز القوي. ولتعزيز أساس احتياطي رأس المال للمخاطر، أكمل SeABank جميع الركائز الثلاث لبازل II قبل الموعد المحدد. كما يعد SeABank أحد البنوك الرائدة القليلة التي نشرت وطبقت بازل III اعتبارًا من مايو 2022 مع متطلبات صارمة بشأن تلبية نسبة كفاية رأس المال (CAR) ومكونات رأس المال الأساسي ومكونات رأس المال الاحتياطي ومؤشرات إدارة مخاطر السيولة. بعد عامين من التنفيذ، قام SeABank باستمرار بتحسين المؤشرات المتعلقة بضمان احتياطيات رأس المال الآمنة للعمليات وتعزيز مرونة السيولة في مواجهة الأحداث. وبناءً على ذلك، يطبق البنك منهجية النماذج الداخلية (IMA) لقياس مؤشر تحمل السيولة، وحساب رأس المال لمخاطر السوق، ويطبق عملية تقييم كفاية رأس المال الداخلي (ICAAP) بالكامل ليكون مستعدًا لجميع السيناريوهات. وبفضل ذلك، يحافظ البنك دائمًا على نسبة كفاية رأس المال عند مستوى آمن أعلى من الحد الأدنى المطلوب من بنك الدولة الفيتنامي (SBV)، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال المجمعة 13.61% في 31 ديسمبر 2023. كما يطبق بنك SeABank المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) مبكرًا، بالإضافة إلى معايير المحاسبة الفيتنامية عند إعداد وعرض البيانات المالية. وبالتالي، يعزز البنك إدارة المخاطر والرقابة من خلال تحسين القدرة على قياس وإدارة نتائج الأعمال، مما يُرسي أسسًا لتخصيص الموارد بشكل معقول لزيادة كفاءة رأس المال. إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية وتعزيز الائتمان المسؤول بالإضافة إلى إدارة المخاطر المادية المتأصلة، قام بنك SeABank أيضًا بتطوير وتنفيذ نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية (ESMS) بشكل استباقي وتعزيز الائتمان الأخضر، بهدف مكافحة تغير المناخ وتحقيق هدف الحكومة المتمثل في التحول إلى اقتصاد خالٍ من الكربون الصافي. منذ عام 2022، نفذ بنك SeABank إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية بشكل شامل في أنشطة الائتمان. وبناءً على ذلك، يتم فحص 100٪ من معاملات الائتمان وتصنيفها وتقييمها بحثًا عن المخاطر البيئية والاجتماعية، وبالتالي تحديد تدابير إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية المناسبة بناءً على مستوى المخاطر المحدد، مع رفض المعاملات التي لها آثار خطيرة لا رجعة فيها على البيئة والمجتمع. لتحسين الكفاءة وتعزيز مشاريع الائتمان المسؤول، يسعى بنك SeABank باستمرار إلى الرفقة والدعم المالي والخبرة من شركاء دوليين مرموقين، مثل مؤسسة التمويل الدولية ومؤسسة تمويل التنمية وبنك التنمية الآسيوي... وبالتالي، فإن البنك واثق من توفير المنتجات المالية الخضراء والمنتجات المالية الاجتماعية لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات التي تقودها النساء إلى أقصى حد، والتطور نحو الاقتصاد الأخضر والاقتصاد الدائري، وتلبية معايير الإنتاج الصارمة في العالم، وتحسين كفاءة استخدام الموارد والطاقة. إدارة المخاطر على منصات التكنولوجيا والرقمنة لتعزيز منصة إدارة المخاطر لخلق زخم لتطوير الأعمال، يواصل بنك SeABank تعزيز تنفيذ استراتيجية "التقارب الرقمي"، مع التركيز على الاستثمار في الأنظمة وتطبيق التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز التحكم والوقاية والكشف المبكر عن المخاطر، وبالتالي الحفاظ على عمليات آمنة ومستمرة. استثمر بنك SeABank في تطبيق التكنولوجيا المتقدمة لتحسين كفاءة إدارة المخاطر والتحكم والكشف المبكر والوقاية من المخاطر في العديد من الجوانب، مثل استغلال البيانات الضخمة للحصول على رؤية شاملة وفي الوقت المناسب للمشاكل التي تنشأ في المعاملات وبناء أدوات لتحديد المعاملات المشبوهة؛ تطبيق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليلات البيانات لبناء نماذج لتحسين جودة تقييم المخاطر؛ تطوير مراكز البيانات... وعلى وجه الخصوص، يعطي بنك SeABank الأولوية للموارد لمنع المخاطر في سلامة التكنولوجيا وأمن معلومات العملاء في فترة التحول الرقمي من خلال الاستثمار في أنظمة منع فقدان البيانات؛ مشاريع إدارة المخاطر وتعزيز أمان البطاقات مثل إطار المصادقة الرقمية أو المسح الاستباقي لماستركارد؛ تطوير تقنية eKYC، وضمان تكامل بيانات السكان الوطنية، والمصادقة على بطاقات هوية المواطنين المزوّدة بشريحة لتعزيز أمان المعاملات... بفضل ذلك، حصل بنك SeABank على شهادة ISO 27001 لاستيفاء أعلى معايير أمن المعلومات والسلامة، ليصبح أول مؤسسة في فيتنام تحصل على شهادة PCI DSS 3.2 للسلامة والأمان لأنظمة بطاقات الدفع. وقد صنفت وكالة موديز بنك SeABank لسنوات متتالية عند B1. والجدير بالذكر أنه في عام 2023، صنفت هذه الوكالة بنك SeABank عند Ba3 في العديد من الفئات المهمة مع نظرة مستقبلية مستقرة. كما أشادت موديز بشدة بالتحسن في إدارة جودة الأصول، وكفاية رأس المال العالية، وأنشطة الإقراض، واستقرار السيولة. المصدر: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html