ما هي الديون التي لدى تان هوانغ مينه والتي تثير قلق البنوك؟

[إعلان 1]

استخدام حق استئجار المقر الرئيسي كضمان لإقراض 300 مليار دونج لأربع شركات

منذ بداية عام ٢٠٢٣، باع بنك أجري بنك سلسلة من الأصول والديون المتعلقة بمجموعة تان هوانغ مينه وشركاتها التابعة. ووفقًا لإحصاءات غير مكتملة، وفي بنك أجري بنك فقط، تبلغ قيمة ديون تان هوانغ مينه حوالي ١٠٠٠ مليار دونج فيتنامي (قيمة تقديرية).

وأعلن البنك الزراعي عن طرح هذه الديون في مزاد علني عدة مرات، لكنه لم يجد مشتريا.

في الآونة الأخيرة، في منتصف أكتوبر 2023، أعلن بنك أجري بنك عن مزاد ديون معدومة بقيمة تقارب 88.54 مليار دونج لشركة باك ها للتنمية والاستثمار المحدودة (شركة باك ها) وفقًا لعقد الائتمان الموقع في 8 ديسمبر 2020. منها 79 مليار دونج دين رئيسي وأكثر من 9.5 مليار دونج فوائد.

بلغ السعر الابتدائي في هذا المزاد الأول نحو 88.54 مليار دونج، وهو ما يعادل قيمة الدين (شاملاً أصل الدين والفوائد). ولم يفصح بنك أجري بنك عن معلومات حول الأصول الضامنة للدين المذكور.

باك ها شركة تابعة لمنظومة تان هوانغ مينه. وفي نهاية سبتمبر، طرح البنك أيضًا للبيع دينًا آخر لهذه الشركة بقيمة دفترية بلغت 55.4 مليار دونج.

يتم تأمين الدين بأصول مرهونة لطرف ثالث، وهي حقوق ملكية ناشئة عن عقد إيجار طويل الأجل وغير قابل للإلغاء لمبنى المكاتب والمقر الرئيسي لدار النشر السياسي الوطني، الحقيقة، رقم 24 كوانج ترونج، منطقة هوان كيم، مدينة هانوي مع شركة تان هوانج مينه لخدمات الفنادق التجارية المحدودة.

فيما يتعلق بمبنى المقر الرئيسي في 24 كوانج ترونج، تم استئجار هذا المبنى من قبل تان هوانج مينه كمقر له منذ نهاية عام 2017 بموجب عقد إيجار طويل الأجل غير قابل للإلغاء، ساري المفعول حتى نوفمبر 2058 بين تان هوانج مينه وشركة فيتنام للبنية التحتية والعقارات المساهمة (VIID).

وقد استخدم تان هوانج مينه حقوق الملكية الناشئة عن عقد إيجار المقر الرئيسي وحده كضمان لأربع شركات على الأقل في النظام البيئي لاقتراض رأس المال بإجمالي ديون مستحقة تبلغ نحو 300 مليار دونج.

الخراب 1440.jpg — *مبنى مقر تان هوانج مينه في 24 كوانج ترونج، هوان كيم، هانوي . (الصورة: توان نجوين).*

ومن بينها ديون شركة تي إتش إم ثينه فونغ للاستثمار العقاري المحدودة (تي إتش إم ثينه فونغ)، التي طرحتها أجري بنك للبيع بسعر ابتدائي يبلغ 85,637 مليار دونج.

علاوةً على ذلك، فإن الضمان هو حقوق الملكية الناشئة عن عقد الإيجار المذكور، والتي رهنت أيضًا للبنك من قِبل شركة تان هوانغ مينه، وهي شركة فو ثانه للاستثمار في البناء (شركة فو ثانه). يبلغ سعر ديون هذه الشركة الابتدائي 69 مليار دونج.

في نهاية سبتمبر، أعلن بنك أجري بنك عن طرح ديون في مزاد لشركة نغوك فيين دونغ العقارية. وتُقدر قيمة الدين في 31 أغسطس 2023 بـ 81,709 مليار دونغ فيتنامي، منها 71,52 مليار دونغ فيتنامي كأصل.

كما أن ديون شركة نغوك فيين دونغ تتضمن أيضًا ضمانات من طرف ثالث، وهي حقوق الملكية الناشئة عن عقد الإيجار الطويل الأجل وغير القابل للإلغاء لمبنى المكاتب والمقر الرئيسي في 24 كوانغ ترونغ.

تقسيم المشروع لاقتراض المال

كما عرض بنك أجري بنك للبيع مئات المليارات من الدونغ من الديون المضمونة بمشاريع "مليار دولار" مثل منطقة ثين باو السياحية في فو كوك ومجمع هوانج هاي السياحي في فو كوك التي استثمر فيها تان هوانج مينه.

يُستخدم جزء من مشروع ثين باو فو كوك كضمان لقرض من شركة ها فونغ للاستثمار والإنشاءات والخدمات التجارية المحدودة (شركة ها فونغ). ويُطرح هذا القرض للبيع بسعر ابتدائي قدره 25,479 مليار دونج.

استُخدم جزء من ثين باو فو كوك (أكثر من 11,000 متر مربع) كضمان لقرض شركة ثانه شوان للاستشارات في مجال البناء والتصميم الداخلي، التي يرأسها دو هوانغ فيت، نجل دو آنه دونغ (الرئيس السابق لشركة تان هوانغ مينه). بلغت قيمة الدين في 4 أغسطس 127,464 مليار دونج فيتنامي.

ثين باو فو كوك 1193.jpg — *منظور مشروع ثين باو فو كوك. (الصورة: THM).*

في هذا المشروع أيضًا، تم رهن 2,641 مترًا مربعًا من الأراضي التجارية والخدمية لقرض من شركة هانوي للاستيراد والتصدير والاستثمار والأعمال والخدمات التجارية المحدودة. وبلغت القيمة التقديرية للدين المؤقت حتى 4 أغسطس 62.64 مليار دونج فيتنامي.

بالإضافة إلى ذلك، يبحث البنك عن شريك لإعادة شراء 1,884.4 متر مربع من أرض مشروع دي ثين باو فو كوك، وهي ضمانة لقرض شركة شوان نام لخدمات البناء المحدودة. وتُقدر قيمة الدين حتى 4 أغسطس بـ 45.89 مليار دونج فيتنامي.

بالإضافة إلى مشروع Thien Bao Phu Quoc، تنفذ شركة Tan Hoang Minh أيضًا مشروع Hoang Hai Phu Quoc بالتوازي على مساحة 12.37 هكتارًا.

وفي إعلان آخر لبنك أجري بنك، يقوم البنك باختيار وحدة لطرح الأصول المضمونة في المزاد، وهي حقوق استخدام الأراضي والأصول الملحقة بالأرض بمساحة إجمالية قدرها 1644.5 متر مربع تابعة لمشروع هوانج هاي فو كوك.

استخدم تان هوانغ مينه هذا الأصل كضمان لقرض من شركة مانه لون للإنشاءات والتجارة المحدودة. وقُدِّرت قيمة الدين في 4 أغسطس بـ 105,376 مليار دونج فيتنامي.

في مشروع هوانغ هاي فو كوك، رهن تان هوانغ مينه ثلاث قطع أرض بمساحة إجمالية 562.5 مترًا مربعًا، بقرض من شركة جرين-آرت لتنسيق الحدائق (الممثلة بشركة دو هوانغ فيت). وتُقدر قيمة الدين في 4 أغسطس/آب 2024 بـ 37.89 مليار دونج.

بالإضافة إلى ذلك، رهن تان هوانغ مينه أربعة حقوق انتفاع بأراضٍ بمساحة إجمالية 775 مترًا مربعًا للحصول على قرض من شركة ميفي فيتنام للتجارة والخدمات المحدودة. وبلغت قيمة الدين في 4 أغسطس 52,247 مليار دونج، ويجري حاليًا اختياره من قِبل بنك أجريبانك ترانج آن لتنظيم مزاد علني.

كما تقوم شركة تابعة أخرى، وهي شركة كوانج ترونج للاستثمار العقاري المحدودة، ببيع ديونها مقابل 67 مليار دونج.

بالإضافة إلى ذلك، يقوم البنك ببيع ديونه المعدومة لشركة قانونية أخرى تابعة لتان هوانج مينه، وهي شركة آن ثانج للاستشارات الإنشائية المحدودة، مقابل 66.8 مليار دونج.

وفي وقت سابق، في مارس 2023، أعلن البنك أيضًا عن مزاد لسلسلة من الأصول بما في ذلك سيارة واحدة وشاحنتين صغيرتين و30 شاحنة خلط الخرسانة والعديد من المعدات والآلات الأخرى لشركة THM-CONCRETE Production and Trading JSC، وهي عضو في مجموعة Tan Hoang Minh.

هذا هو الأصل المستخدم كضمان لقرض الشركة في Agribank.

بلغت قيمة الدين اعتبارًا من 1 ديسمبر 2022 28،258 مليار دونج، ويصنفه بنك أجريبانك كدين من المجموعة 5 (دين ليس لديه القدرة على السداد).

وهذا مجرد جزء من ديون تان هوانج مينه لدى البنوك، وفي الوقت الحالي فإن بنك أجريبانك هو الوحيد الذي يبيع ديون المجموعة بنشاط.

يعرض بنك AGRIBANK للبيع ديون تان هوانغ مينه (الوحدة: مليار دونج)
إس تي تي	شركة قروض	قيمة	قاعدة بيانات تكنولوجيا المعلومات
1	شركة باك ها للاستثمار والتطوير المحدودة	88.54
2	شركة باك ها للاستثمار والتطوير المحدودة	55.4	عقد إيجار المكتب في 24 كوانج ترونج، هوان كيم، هانوي.
3	شركة تي إتش إم ثينه فونغ للاستثمار العقاري المحدودة	85,637
4	شركة فو ثانه للاستثمار في البناء المساهمة	69
5	نجوك فيان دونج العقارية JSC	81.7
6	ها فونج للاستثمار والبناء والخدمات التجارية	25,479	منطقة ثين باو فو كوك السياحية
7	ثانه شوان للاستشارات في مجال البناء والتصميم الداخلي	127,464
8	شركة هانوي للاستيراد والتصدير - خدمات الاستثمار والأعمال والتجارة المحدودة	62.64
9	شركة شوان نام لخدمات البناء المحدودة	45.89
10	شركة مانه لون للإنشاءات والتجارة المحدودة	105,376	منطقة هوانغ هاي فو كوك السياحية
11	شركة البنية التحتية للمناظر الطبيعية الخضراء	37.89
12	شركة ميفي فيتنام للتجارة والخدمات المحدودة	52,247
13	شركة كوانج ترونج للاستثمار العقاري المحدودة	67	لم يتم النشر
14	شركة آنه ثانغ للاستشارات الإنشائية المحدودة	66.8	لم يتم النشر
15	شركة تي إتش إم-كونكريت للإنتاج والتجارة	22,258	السيارات، خلاطات الخرسانة، الآلات
	المجموع	993,321

وبحسب استنتاجات التحقيق التي أجرتها وكالة شرطة التحقيقات بوزارة الأمن العام، قام دو آن دونج (رئيس مجلس إدارة مجموعة تان هوانج مينه) وابنه دو هوانج فيت، من خلال الكيانات القانونية لشركات نجوي ساو فيت، وسولي، وكونج كونج مو دونج، بحشد أكثر من 13.972 مليار دونج في شكل سندات.

تم إنشاء جميع حزم السندات التسعة من قبل المتهمين باستخدام وثائق "مزورة"، وقد أدى السلوك الاحتيالي إلى إضفاء الشرعية على شروط ووثائق عرض السندات.