مشاكل صعبة في التحول الرقمي لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين

وفقًا لتقرير صادر عن شركة Precedence Research (2023)، من المتوقع أن يتجاوز حجم سوق GenAI في قطاع التمويل والخدمات المصرفية عالميًا 12 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032. وفي فيتنام، تشهد أيضًا موجة التحول الرقمي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين نموًا قويًا.

"تواجه العديد من الشركات المالية والمصرفية والتأمينية في فيتنام حاليًا "سباقًا" نحو التحول الرقمي لتحسين التكاليف والعمليات وضمان أمن البيانات وتحسين تجربة العملاء، وبالتالي خلق ميزة تنافسية في السوق"، هذا ما قاله الدكتور داو دوك مينه، المدير العام لشركة VinBigdata، في فعالية A:Invent - التمويل المبتكر في عصر الذكاء الاصطناعي، التي أقيمت في مدينة هوشي منه في 12 سبتمبر.

ومع ذلك، أكد الدكتور داو دوك مينه أيضًا أن التحول الرقمي الحالي يتوقف في الغالب عند مهام فردية مثل خدمة العملاء والمبيعات، ولم يتم تنفيذه حقًا وفقًا لاستراتيجية شاملة وشاملة.

العلاقات العامة ViFi_1.jpg
لا تزال الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين في فيتنام تواجه بعض التحديات عند تطبيق الذكاء الاصطناعي لإنشاء

من ناحية أخرى، تُعدّ تكاليف التنفيذ من أهمّ العوائق التي تواجه الشركات. تتطلب عملية التحول الرقمي استثمارات ضخمة، ليس فقط في التكنولوجيا، بل أيضًا في البنية التحتية والتدريب البشري. لذلك، فإنّ العديد من شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين ليست مستعدة للانخراط في هذه العملية بالكامل.

وقال الدكتور داو دوك مينه: "لمواجهة التحديات وتوفير استراتيجية شاملة للتحول الرقمي لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، من الضروري البحث وتطوير مجموعة شاملة من الحلول، وتطبيق GenAI، ودعم تعدد المهام، والامتثال للقواعد والمعايير الخاصة بالصناعة".

العلاقات العامة ViFi_2.jpg
يدعم مجموعة حلول ViFi من VinBigdata المستخدمين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال القنوات النصية والصوتية

تطبيق GenAI لحل المشكلات

تُعدّ مجموعة حلول ViFi التي طرحتها شركة VinBigdata (شركة Vingroup ) خلال فعالية "A:Invent - التمويل المبتكر في عصر الذكاء الاصطناعي" خطوةً جديدةً في تطبيق الذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين. تتميز مجموعة الحلول بمرونة تصميمها وتخصيصها، وتشمل مساعدًا ماليًا افتراضيًا، ومساعدًا مصرفيًا افتراضيًا، ومساعدًا تأمينيًا افتراضيًا، ومساعدًا داخليًا افتراضيًا.

"لا يقتصر هدفنا على توفير منتجات الذكاء الاصطناعي "المعكرونة الفورية" لحل عدد قليل من المهام الفردية، بل تريد VinBigdata بدلاً من ذلك تجميع مجموعة من الحلول خصيصًا لصناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، حيث سنرافق شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في استراتيجية شاملة من العمليات الداخلية إلى التسويق والمبيعات، مما يساعد الشركات على إحداث فرق وبناء القدرة التنافسية على المدى الطويل"، أكد الدكتور نجوين كيم آنه - مدير المنتجات في VinBigdata.

وعلى وجه الخصوص، سيتم دمج المساعد الافتراضي للخدمات المالية والمصرفية بشكل مرن في أنظمة قنوات العملاء مثل مواقع الويب وتطبيقات الهاتف المحمول ومنصات الشبكات الاجتماعية ومراكز الاتصال.

العلاقات العامة ViFi_3.jpg
يمكن لـ ViFi منع الاحتيال من خلال التحقق من صحة أصوات المستخدمين ووجوههم بشكل حيوي أثناء مكالمات الفيديو .

بفضل الميزات المتنوعة مثل دعم استشارات المبيعات؛ وتوفير معلومات حول المنتجات والعروض الترويجية؛ ودعم رعاية العملاء واستكشاف الأخطاء وإصلاحها، يمكن للمساعد الافتراضي أن يعمل كمستشار مالي، وتوفير معلومات كاملة ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

يركز المساعد الافتراضي للتأمين على القدرة على تقديم المشورة الشخصية ومعالجة السجلات والتحقق من معلومات الصوت والوجه البيومترية بسرعة ودقة باستخدام تقنية eKYC من الجيل الجديد والتسجيل الصوتي، ... وبالتالي دعم المشورة بشأن حزم المنتجات المناسبة للعملاء.

بالإضافة إلى الأنشطة التجارية، سيتم أيضًا تقليص العمليات التشغيلية بشكل كبير من خلال المساعد الافتراضي الداخلي، ودعم الموظفين في أداء مجموعة متنوعة من المهام، بدءًا من التوظيف، والإجابة على الأسئلة حول قواعد الشركة وأنظمتها، إلى دعم الإبلاغ عن الحوادث الفنية ومعالجتها.

يتم تدريب ViFi على نموذج GenAI المملوك بالكامل لشركة VinBigdata دون الاعتماد على أي وحدة خارجية، وفي الوقت نفسه، تلتزم VinBigdata التزامًا صارمًا بالمعايير الدولية مثل NIST وiBeta وGDPR وPCI DSS وISO 2700. هذا يساعد على ضمان سلامة البيانات وأمانها، ويعزز إدارتها والتحكم فيها. وهذا أيضًا أمرٌ توليه شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين اهتمامًا خاصًا، كما أكد الدكتور نجوين كيم آنه، مدير منتجات VinBigdata.

من ناحية أخرى، تُعدّ مجموعة الحلول أيضًا مفتاحًا لحلّ مشكلة تكاليف النشر. يتم تدريب ViFi على نظام قاعدة بيانات متعدد الحقول بسعة تصل إلى 3500 تيرابايت، ونظام بنية تحتية قوي يضم عشرات مجموعات الخوادم، مما يُساعد الشركات على تحسين التكاليف.

قبل إطلاق حزمة حلول ViFi، طُبّقت تطبيقات الذكاء الاصطناعي التوليدية من VinBigdata في عدد من المؤسسات الكبرى في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين في فيتنام. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك روبوت الذكاء الاصطناعي لبنك ACB ، الذي يدعم أتمتة عمليات خدمة العملاء، مما يُسرّع معالجة المهام ويُحسّن تجربة العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تم نشر تسجيل الصوت بالذكاء الاصطناعي أيضًا لشركة التأمين FWD للمساعدة في زيادة الدقة في مصادقة ملفات تعريف العملاء من خلال القياسات الحيوية الصوتية.

ViFi - حل الذكاء الاصطناعي الشامل لصناعة BFSI هو منتج طورته شركة VinBigdata، وتم إطلاقه ونشره في 12 سبتمبر 2024. ومن المتوقع أن يكون ViFi، المدرب على التقنيات الأساسية التي تم البحث عنها وإتقانها بالكامل بواسطة VinBigdata، حلاً شاملاً لمساعدة شركات BFSI على تحقيق اختراقات في الأعمال وتحسين تجربة العملاء.

تعرف على المزيد حول حل ViFi: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

الدنه