Nhiều quy định mới về phòng chống rửa tiền

Thông tin tại hội thảo lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 hướng dẫn một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền, được Ngân hàng Nhà nước tổ chức ngày 15/5/2025, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền cho biết: Việc sửa đổi, bổ sung Thông tư số 09/2023/TT- NHNN là vấn đề vô cùng cấp thiết.

Bởi, một trong những trọng tâm công tác hiện nay là thực hiện cam kết quốc tế của Chính phủ Việt Nam, đặc biệt là liên quan đến Hành động số 5: “Thực hiện hành động để giải quyết những thiếu hụt liên quan đến khuôn khổ pháp lý của Việt Nam về các quy định và yêu cầu giám sát FI, DNFBP về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; các biện pháp phòng ngừa, đặc biệt là đối với các khuyến nghị 10, 11, 12, 16, 20 thuộc bộ chuẩn mực của FATF”. Đây là nền tảng quan trọng để nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố theo chuẩn mực quốc tế.

Theo đó, nhiều quy định mới về phòng chống rửa tiền sẽ được cập nhật tại nội dung sửa đổi, bao gồm: Điều 3. Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; Điều 4. Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Điều 5. Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Điều 6. Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; Điều 7. Chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; Điều 8. Giao dịch chuyển tiền điện tử; Điều 9. Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; Điều 10. Hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; Phụ lục. Sửa đổi Phụ lục 2 và Bổ sung Phụ lục 3…

Hội thảo lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 hướng dẫn một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền. Ảnh: Hoàng Giáp

Bên cạnh đó, đối tượng chịu sự điều chỉnh trong lần sửa đổi bổ sung Thông tư này được xác định bao gồm các đối tượng đã quy định tại Thông tư số 09/2023/TT-NHNN là tổ chức tài chính; tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan; tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức nước ngoài, người nước ngoài, tổ chức quốc tế có giao dịch với tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan; tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng chống rửa tiền.

Theo Ngân hàng Nhà nước, thời gian qua, công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt của Việt Nam đã đạt được nhiều kết quả tích cực, thể hiện ở cả trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý lẫn tổ chức thực thi, cả hoạt động quản lý giám sát, tổ chức triển khai trong nước và hoạt động hợp tác quốc tế.

Tuy nhiên, thực tiễn triển khai đã cho thấy một số nội dung của Thông tư 09/2023/TT-NHNN cần được điều chỉnh, cập nhật để đảm bảo phù hợp hơn với thực tế, đồng thời đáp ứng đầy đủ các yêu cầu quốc tế, đặc biệt là những khuyến nghị của các tiêu chuẩn toàn cầu được quốc tế công nhận về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (FATF).

Đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền thông tin thêm: Điểm khác biệt quan trọng trong dự thảo lần này so với quy định hiện hành tại Thông tư số 09/2023/TT-NHNN không chỉ là câu chữ mang tính kỹ thuật mà còn có thể tác động đáng kể đến các đối tượng nằm trong sự điều chỉnh.

Tại hội thảo, Ngân hàng Nhà nước khẳng định sẽ tiếp thu ý kiến và hoàn thiện dự thảo phù hợp, đảm bảo vừa đáp ứng các yêu cầu tuân thủ quốc tế, vừa phù hợp với thực tiễn Việt Nam, giảm thiểu rủi ro không cần thiết, đồng thời nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, góp phần vào sự an toàn, lành mạnh của hệ thống tài chính và nền kinh tế.

Thuỳ Linh

Nguồn: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html