كوريا تشارك تجربتها في تطبيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في النظام المصرفي

ترأس الندوة نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام كوانج دونج بمشاركة ممثلين عن وكالات إدارة الدولة ومؤسسات الائتمان والشركات والخبراء والعلماء من فيتنام وكوريا.

في كلمته خلال الندوة، أكد نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي، فام كوانغ دونغ، على أن حكومات الدول، في مواجهة العديد من القضايا البيئية والاجتماعية البارزة، تُركز على التحول إلى نموذج اقتصادي مستدام، سعياً لتحقيق القيمة الاقتصادية وضمان الالتزامات بما يعود بالنفع على المجتمع. وفي هذا السياق، برز القطاع المصرفي كقوة رائدة في عملية التحول. وبصفته قناةً مهمةً للإمداد المالي في الاقتصاد، يُحدد القطاع المصرفي دوره ومسؤوليته في "تخضير" تدفقات رأس المال الاستثماري وتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) للمساهمة في تحقيق أهداف التنمية المستدامة.

نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام كوانج دونج يتحدث في الندوة.

في فيتنام، أدرك بنك الدولة الفيتنامي أهمية ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في العمليات المصرفية منذ مرحلة مبكرة للغاية. وحتى الآن، أكمل بنك الدولة الفيتنامي بشكل أساسي اللوائح والتوجيهات المتعلقة بالخدمات المصرفية الخضراء والائتمان الأخضر بما يتماشى مع أهداف النمو الأخضر والتنمية المستدامة. والجدير بالذكر أن التعميم رقم 17/2022/TT-NHNN المؤرخ 23 ديسمبر 2022 يوجه إدارة المخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان للمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية لتنفيذ المهام الموكلة في قانون حماية البيئة (2020). ومؤخرًا، أصدر بنك الدولة الفيتنامي القرار رقم 1663/QD-NHNN المؤرخ 6 أغسطس 2024 بشأن تعديل واستكمال عدد من مواد القرار رقم 1604/QD-NHNN الصادر في عام 2018 بشأن الموافقة على مشروع تطوير الخدمات المصرفية الخضراء في فيتنام بما يتناسب مع سياق واتجاهات التنمية الخضراء في البلاد والعالم.

من خلال الملخص والتقييم السنوي لبنك الدولة الفيتنامي، غيّر نظام مؤسسات الائتمان جذريًا وعيه بالعمليات المستدامة. وقد تعاونت العديد من مؤسسات الائتمان، استنادًا إلى لوائح بنك الدولة الفيتنامي، تعاونًا استباقيًا وحصلت على مصادر رأس مال خضراء ودعم فني من المؤسسات المالية الدولية لوضع لوائح داخلية لتطبيق إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية لعدد من أنشطة منح الائتمان للعملاء. وبحلول نهاية عام 2023، كانت جميع البنوك التجارية قد وضعت لوائح داخلية وأجرت تقييمات للمخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان؛ ويمتلك 17 بنكًا تجاريًا وحدات/أقسامًا متخصصة في إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية.

في الفترة 2017-2023، حقق رصيد الائتمان المستحق للنظام للقطاعات الخضراء معدل نمو متوسط ​​يزيد عن 22% سنويًا. وبحلول 31 مارس 2024، كانت 47 مؤسسة ائتمانية قد حققت أرصدة ائتمان خضراء مستحقة، حيث بلغت القروض المستحقة 636,964 مليار دونج، وهو ما يمثل حوالي 4.5% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد بأكمله. وقد نمت أرصدة الائتمان المستحقة، التي تم تقييمها للمخاطر البيئية والاجتماعية لنظام مؤسسات الائتمان، بشكل مطرد على مر السنين، لتصل إلى حوالي 2.9 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 21% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد. كما تهتم مؤسسات الائتمان بتعزيز أنشطة الصيرفة الخضراء من خلال تسريع التحول الرقمي، ووضع إرشادات داخلية بشأن بيئات العمل الخضراء، والمشاركة بنشاط في دعم مشاريع المجتمع البيئي.

تظهر النتائج المذكورة أعلاه أن الحلول التي طبقتها الصناعة المصرفية في الآونة الأخيرة ساهمت في تعزيز تخضير العمليات المصرفية، وتلبية الطلب على رأس المال على الفور لتنفيذ المشاريع الخضراء والصديقة للبيئة؛ وفي الوقت نفسه، رفع مستوى الوعي وتطبيق اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للمؤسسات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير ESG، وتخضير الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسات.

الوفود والمتحدثين المشاركين في الندوة.

ومع ذلك، فإن تطبيق ESG في عمليات المؤسسات الائتمانية الفيتنامية لا يزال في مراحله الأولى ويواجه العديد من الصعوبات والعقبات، مثل: أن الممر القانوني لـ ESG في طور الاكتمال؛ لا يزال الوعي المحدود بـ ESG يشكل عقبة أمام الرؤية الاستراتيجية، مما يؤدي إلى إبطاء الانتقال إلى نموذج أعمال مستدام؛ يتطلب الانتقال نحو التنمية المستدامة من المؤسسات الائتمانية امتلاك إمكانات مالية معينة للاستثمار في التكنولوجيا، وتدريب الموظفين، وبناء قواعد البيانات، وما إلى ذلك.

وفي الندوة، ركز المتحدثون والخبراء والعلماء أيضًا على تبادل الآراء والمناقشة لتوضيح القضايا النظرية العامة حول دور ESG في العمليات المصرفية؛ ومشاركة الدروس المستفادة من كوريا بشأن تنفيذ ESG في النظام المصرفي؛ ونماذج تقييم ESG الفعالة في المؤسسات المالية الكورية، وبالتالي اقتراح حلول عملية وممكنة لتطبيق هذه المعايير على العمليات المصرفية في فيتنام.

المصدر: https://nhandan.vn/han-quoc-chia-se-kinh-nghiem-thuc-thi-esg-trong-he-thong-ngan-hang-post833093.html