الولايات المتحدة تريد سد ثغرات غسل الأموال في قطاع العقارات

[إعلان 1]

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — منطقة وسط مدينة ميامي (فلوريدا، الولايات المتحدة الأمريكية)

من المتوقع أن تقترح وزارة الخزانة الأميركية قريبا قواعد من شأنها إنهاء عمليات الشراء المجهولة للمنازل الفاخرة، وإغلاق ثغرة غسيل الأموال التي تقول الوكالة إنها سمحت لزعماء الفساد والإرهابيين والمجرمين الآخرين بإخفاء أموالهم غير المشروعة.

ومن المتوقع أن تجبر اللائحة التي طال انتظارها المتخصصين في مجال العقارات، مثل شركات تأمين الملكية، على الإبلاغ عن هويات المالكين المستفيدين للشركات التي تشتري العقارات نقدًا.

ومن المتوقع أن يتم الإبلاغ عن هذه المعلومات إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، حسبما ذكرت وكالة رويترز في 10 أغسطس/آب.

فجوة

في حين أن البنوك ملزمة منذ فترة طويلة بالتحقيق في مصادر أموال العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، إلا أنه لا توجد مثل هذه القواعد على مستوى البلاد بالنسبة لقطاع العقارات.

وبدلاً من ذلك، فرضت شبكة مكافحة الجرائم المالية متطلبات الإفصاح العقاري في عدد قليل من المدن، بما في ذلك نيويورك وميامي ولوس أنجلوس، والتي تم وضعها في عام 2016 بعد تقارير إخبارية تفيد بأن ما يقرب من نصف العقارات الفاخرة تم شراؤها من قبل شركات وهمية مجهولة الهوية.

ودعا دعاة الشفافية إلى تنظيم على مستوى البلاد، مشيرين إلى قضية رجل الأعمال الصيني المنفي جيو وينغوي، الذي يقول ممثلو الادعاء إنه استخدم شركة وهمية لتحويل الأرباح غير المشروعة لشراء قصر في نيوجيرسي بقيمة 26 مليون دولار في ديسمبر/كانون الأول 2021.

لو اشترى السيد غو عقارًا على الضفة الأخرى للنهر في مانهاتن، نيويورك، لكان مُلزمًا بمتطلبات الإفصاح. وقد أنكر السيد غو الاحتيال.

في الوقت نفسه، تسمح ولايات مثل ديلاوير ونيو مكسيكو ووايومنغ للمشترين بالتعامل مع شركات مجهولة، ولا تُلزم الأفراد بالكشف عن هوياتهم عند تأسيس كياناتهم القانونية. وكثيرًا ما يستخدم العديد من الأثرياء والمشاهير هذه الشركات لشراء العقارات، وذلك لإخفاء هوياتهم بشكل رئيسي.

غسيل الأموال 2.3 مليار دولار أمريكي

ستقترح شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قواعد جديدة هذا الشهر، مع إمكانية تغيير توقيتها، وفقًا لمصادر. وقد سعى دعاة مكافحة الفساد والمشرعون إلى تطبيق هذه القواعد، التي ستحل محل نظام الإبلاغ الحالي غير المتكامل.

قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين في شهر مارس/آذار الماضي إن المجرمين أخفوا على مدى عقود مكاسبهم غير المشروعة في العقارات، حيث تم غسل 2.3 مليار دولار من خلال العقارات الأمريكية من عام 2015 إلى عام 2020.

"ولهذا السبب تتخذ شبكة مكافحة الجرائم المالية هذه الخطوة المهمة لاستبعاد غسيل الأموال رسميًا في هذه الصناعة مرة واحدة وإلى الأبد"، قالت إيريكا هانيتشاك من مجموعة المناصرة FACT Coalition.

يقول بعض المؤيدين إن المقترح بطيء للغاية. وصرح مسؤولون في عام ٢٠٢١ بأنهم يعتزمون اعتماد القاعدة. إلا أن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) واجهت صعوبة في استكمال قاعدة مماثلة لكشف مالكي الشركات الوهمية. وقد ضغطت مجموعة من المشرعين من الحزبين على الشبكة للمضي قدمًا. وقد أدى هذا النقاش إلى إبطاء عمل الشبكة على قاعدة الإبلاغ العقاري.

رحّبت الجمعية الأمريكية لملكية الأراضي، التي تُمثّل شركات تأمين الملكية، بالقاعدة الجديدة، لكنها أشارت إلى ضرورة تأجيل تطبيقها على شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) ريثما تُكمل قاعدة الشركات الوهمية. وسيكون الاقتراح مفتوحًا للتعليقات العامة وقطاع التأمين.

[إعلان 2]
رابط المصدر