البنوك تحذر من إيقاف معاملات الحسابات التجارية والمؤسسات التي لم تقم بتحديث بياناتها البيومترية

ANTD.VN - أعلنت العديد من البنوك عن تعليق المعاملات الخاصة بالحسابات وبطاقات العمل ذات وثائق الهوية منتهية الصلاحية والتحقق البيومتري الذي لم يكتمل.

وفقًا للتعميم 17/2024/TT-NHNN والتعميم 18/2024/TT-NHNN الصادر عن بنك الدولة، اعتبارًا من 1 يناير 2025، لن يُسمح للعملاء من الشركات بسحب الأموال وإجراء معاملات الدفع بالوسائل الإلكترونية على حسابات الدفع الخاصة بهم إلا بعد الانتهاء من التحقق من وثائق الهوية والمعلومات البيومترية للممثل القانوني.

تهدف هذه اللائحة إلى الحد من ومنع استخدام واستغلال حسابات الدفع لأغراض غير مشروعة من قبل أشخاص يستخدمون وثائق هوية مزورة لفتح حسابات الدفع.

في السابق، تم تطبيق لائحة المصادقة البيومترية للعملاء الأفراد اعتبارًا من 1 يوليو 2024. ومع ذلك، وفقًا لقادة البنك المركزي، منذ ذلك الحين، كانت هناك حالة من التحايل على اللائحة من خلال فتح حسابات للشركات والتحايل على المصادقة البيومترية لأغراض احتيالية.

ولذلك، في الفترة المقبلة، سوف يولي القطاع المصرفي اهتماما أكبر لأنشطة فتح الحسابات التجارية، لضمان توثيق الممثل القانوني للشركة.

قال نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام تيان دونج: "عند إجراء المعاملات التجارية، إذا كانت المعاملة كبيرة، هناك حاجة إلى توقيع لتحديد الشخص المسؤول، مما يضمن أنه عندما تحدث مشكلة، يمكننا تعقب الموقع".

لتنفيذ ذلك، طلب مسؤولو بنك الدولة الفيتنامي من الوحدات التابعة له ومؤسسات الائتمان مواصلة مراجعة تطبيق اللوائح المتعلقة بالتوقيعات الإلكترونية والحسابات التجارية في مؤسسات الائتمان. ويتعين على فروع بنك الدولة في المحافظات والمدن تحديث تقدم التنفيذ باستمرار، والتنسيق الفعال مع مؤسسات الائتمان في المنطقة لمراجعة الحسابات و"تنظيفها".

سيتعين على الممثلين والمحاسبين والمنظمات والشركات التحقق من هوياتهم البيومترية حتى يتمكنوا من إجراء المعاملات المصرفية الإلكترونية.

ولتنفيذ هذا التنظيم، أبلغت بعض البنوك عملائها مؤخرًا عن الحالات التي سيتم فيها إيقاف المعاملات الإلكترونية للعملاء المؤسسيين.

وبحسب إعلان صادر عن VPBank ، لن يتمكن العملاء من الشركات أو المؤسسات من إجراء أي معاملات إذا انتهت صلاحية وثائق الهوية الخاصة بهم أو إذا لم يخضعوا للتحقق البيومتري في VPBank.

على وجه التحديد، أوضح VPBank بوضوح أنه سيتم إيقاف المعاملات في حالتين: بالنسبة لحسابات الدفع الخاصة بالشركات، سيتم إيقاف جميع المعاملات على حساب الدفع إذا لم يقم مالك الحساب أو الشخص المصرح له بتحديث وثائق الهوية الصالحة.

بالنسبة لبطاقات الشركات، بما في ذلك بطاقات الخصم أو الائتمان، سيتم إيقاف جميع معاملات بطاقات الشركات في حال عدم تحديث الممثل القانوني أو حامل البطاقة الأساسي لوثائق هويته وإكمال التحقق البيومتري. كما لن يتمكن حامل البطاقة الثانوي من إجراء المعاملات في حال عدم تحديث وثائق هويته وإكمال التحقق البيومتري.

لتجنب أي انقطاع في المعاملات وضمان الأمان، يوصي البنك عملاء الشركات بتحديث وثائق الهوية الخاصة بهم واستكمال التحقق البيومتري على الفور.

يحتاج العملاء من الشركات إلى إعداد المستندات لتحديث المعلومات بما في ذلك: بطاقة هوية سارية المفعول مع شريحة، أو بطاقة هوية جديدة صادرة اعتبارًا من 1 يوليو 2024 وفقًا لمعايير وزارة الأمن العام ، أو أوراق إقامة سارية المفعول للأجانب.

وأشار VPBank إلى أن البنك يقوم فقط بتحديث البيانات الحيوية على تطبيق البنك ويقدم تعليمات الدعم في الفروع ومكاتب المعاملات في جميع أنحاء البلاد.

عند مساعدة العملاء على تحديث بياناتهم، لا يرسل موظفو البنك روابط طلبات تسجيل الدخول، ولا يقدمون أسماء المستخدمين، أو كلمات المرور، أو أرقام الهوية، أو رموز OTP، أو أي معلومات شخصية أخرى. لذلك، يُوصي VPBank الشركات بالحذر من أشكال الاحتيال والنصب.

يُوصي البنك أيضًا الشركات بعدم شراء/استخدام أجهزة NFC خارجية في المنزل لتجنب مخاطر أمن المعلومات على الأجهزة الشخصية. في الوقت نفسه، لا يُدعم حاليًا تحديث البيانات البيومترية عبر تطبيق البنك للأجانب.

وفي وقت سابق، أصدر بنك فيتكوم أيضًا إشعارًا بشأن انقطاع المعاملات لحسابات العملاء من الشركات إذا لم يقوموا بتحديث وثائق الهوية أو المعلومات البيومترية الخاصة بهم.

ويوصي هذا البنك أيضًا بأنه عند فتح حساب/بطاقة دفع لأي عمل تجاري، يجب على البنك جمع ومراقبة المعلومات حول: وثائق الهوية الخاصة بممثل العمل/الشخص ذي الصلة؛ والمعلومات البيومترية لهذا الشخص في حالة إجراء المعاملات إلكترونيًا.

وبالمثل، أبلغ بنك فيتنام أيضًا أنه بالنسبة للعملاء من الشركات، سيتم تعليق حسابات الدفع إذا كان الشخص المعني في عملية استخدام حساب الدفع الخاص بالمنظمة (بما في ذلك: الممثل القانوني، والمحاسب الرئيسي والأشخاص المخولين) لديه وثائق هوية منتهية الصلاحية.

سيتم أيضًا تعليق حسابات التداول عبر الإنترنت إذا فشل حساب العمل في تحديث البيانات الحيوية.

المصدر: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd