بنك آن بينه التجاري المساهم (ABB) يتصاعد حجم الديون المعدومة، وتنخفض الأرباح بنسبة 94%

[إعلان 1]

يُعدّ ارتفاع الديون المعدومة أحد أبرز بؤر التوتر في القطاع المصرفي خلال النصف الأول من هذا العام. وقد تسببت أزمة سوق العقارات، وتأثير تعطل بعض قنوات تعبئة رأس المال، في صعوبات للعديد من الشركات، كما تأثرت البنوك سلبًا.

ومع ذلك، من بين البنوك المتأثرة بارتفاع الديون المعدومة، حققت العديد من الأسماء نجاحًا باهرًا. ومن بينها بنك آن بينه التجاري المساهم (رمزه ABB). سجل هذا البنك انخفاضًا حادًا في أرباحه، مصحوبًا بزيادة حادة في حجم الديون المعدومة (المجموعات 3-5). كما أن نسبة تغطية الديون المعدومة لدى ABB منخفضة مقارنةً بالمستوى العام، على الرغم من زيادة مخصصاته.

تراجعت أرباح بنك abbank abb بشكل حاد في الأشهر الستة الماضية تحت ضغط ارتفاع المخاطر abbank abb abb 60 pic 1 — انخفضت أرباح الربع الثاني بنسبة 94٪، وارتفعت الديون المعدومة لبنك آن بينه التجاري المساهم (ABB) بنسبة 61٪ (صورة TL)

انخفاض حاد في أرباح الأشهر الستة بسبب تكاليف تخصيص المخاطر

وبحسب التقرير المالي المدقق للربع الثاني من عام 2023، سجل بنك ABBank صافي دخل من الفوائد بلغ 776.5 مليار دونج، بانخفاض 20.4% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي.

ارتفعت أرباح أنشطة الخدمات، إلا أن هذه النتيجة لم تُعوّض الانخفاض في بعض قطاعات الأعمال الأخرى. وعلى وجه الخصوص، سجّل قطاع صرف العملات الأجنبية صافي ربح في نصف الفترة نفسها فقط، بانخفاض من 486.2 مليار دونج إلى 236.6 مليار دونج فقط.

تحسن صافي الدخل من تداول الأوراق المالية الاستثمارية والأنشطة الأخرى، إلا أن هذا الرقم لم يكن كافيًا لتعويض الانخفاض في قطاعات الأعمال الرئيسية. ونتيجةً لذلك، بلغ إجمالي الدخل التشغيلي لشركة ABB في النصف الأول من هذا العام ما يزيد قليلاً عن 2,580 مليار دونج، مقارنةً بـ 2,800 مليار دونج في النصف الأول من عام 2022.

رغم تراجع أنشطة الأعمال، سجلت مصاريف التشغيل لشركة ABB زيادةً تجاوزت 17%. وعلى وجه الخصوص، ارتفعت تكلفة مخصصات مخاطر الائتمان بشكل كبير بنحو أربعة أضعاف، لتصل إلى أكثر من 800 مليار دونج.

أدت هذه النتيجة إلى وصول أرباح بنك ABBank بعد الضريبة في النصف الأول من هذا العام إلى ما يزيد قليلاً عن 540 مليار دونج فيتنامي، بانخفاض يقارب 60% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. وعلى وجه الخصوص، ووفقًا لتقرير البنك الذاتي للربع الثاني، انخفض صافي أرباح البنك بنسبة 94%.

ارتفعت الديون المعدومة بنسبة 61٪

من الأسباب التي أثرت على نتائج أعمال بنك ABBank الارتفاع المفاجئ في تكاليف مخصصات مخاطر الائتمان، من 173.9 مليار دونج إلى 697.9 مليار دونج في الربع الثاني. في الأشهر الستة الأولى من العام، خصص البنك أكثر من 800 مليار دونج كمخصصات، مقارنة بأكثر من 200 مليار دونج في الفترة نفسها من العام الماضي.

وبحسب البيانات المالية المدققة، قال بنك ABBank إن الديون القياسية (المجموعة 1) في الفترة بلغت 77,129.1 مليار دونج؛ والديون التي تتطلب الاهتمام (المجموعة 2) بلغت 3,071.1 مليار دونج؛ والديون دون المستوى (المجموعة 3) بلغت 1,385.3 مليار دونج؛ والديون المشكوك في تحصيلها (المجموعة 4) بلغت 1,311.4 مليار دونج؛ والديون مع إمكانية خسارة رأس المال (المجموعة 5) بلغت 1,123.6 مليار دونج.

من الجدير بالذكر أن ديون المجموعة الثانية تضاعفت تقريبًا، كما ارتفعت ديون المجموعتين الثالثة والرابعة من 156.3% إلى 211.7%. وانخفضت ديون المجموعة الخامسة بشكل طفيف بنحو 20%.

بلغ إجمالي الديون المعدومة لبنك آن بينه 3,820 مليار دونج في نهاية الربع الثاني، بزيادة قدرها 61% مقارنةً ببداية العام. وكما ذُكر سابقًا، نتجت الزيادة في الديون بشكل رئيسي من الديون المعدومة في المجموعتين الثالثة والرابعة.

بلغ مخصص مخاطر قروض العملاء لدى ABB بنهاية الربع الثاني 1,282 مليار دونج، بزيادة طفيفة قدرها 25% مقارنةً ببداية الفترة. إلا أن هذا المبلغ لا يُعادل سوى 33.6% من حجم الديون المعدومة بنهاية الربع الثاني، ما يعني أن ABB لم تُغطِّ سوى أكثر من ثلث القيمة المُسجلة لديون الفئات 3-5.

مينه نهات - دو أوين

على مر السنين، ضمن بنك ABBank بشكل مستمر مشاريع عقارية لشركات مرتبطة بشركة متعددة الصناعات، وعادة ما تكون: شركة HTL Vietnam - مستثمر في مشروع في منطقة هوانج ماي، هانوي ؛ شركة Tan Hoang Cau - مستثمر في مشروع مبنى المكاتب PeakView Tower في 36 Hoang Cau، منطقة دونج دا، هانوي...

كانت المجموعة المذكورة أعلاه اسمًا نشطًا للغاية في السنوات الأخيرة حيث حشدت ما يقرب من 6,500 مليار دونج في السندات من خلال 54 إصدارًا، تركز معظمها في عام 2020. وإذا أدرجنا الأطراف ذات الصلة، فقد حشدت الشركات المرتبطة بـ "عملاق" هذه المجموعة ما مجموعه 16,422.7 مليار دونج في السندات من عام 2019 حتى الآن.

في عام ٢٠٢٢، كثّفت هذه المجموعة شراء السندات قبل تاريخ استحقاقها. وتحديدًا، أعادت فان هونغ شراء جميع سندات DRGCH2123005 بقيمة ١,٤٩٩.٦ مليار دونج، بينما أعادت HTL Vietnam شراء سندات HLNCH2124001 بقيمة ٤٣٤ مليار دونج. إضافةً إلى ذلك، تستحق العديد من سندات المجموعة في عام ٢٠٢٢ بقيمة إجمالية قدرها ١,٩٧٨ مليار دونج.

في عام 2023، من المقرر أن يستحق عدد من السندات للمجموعة والشركات ذات الصلة، بما في ذلك دفعات بقيمة 1,497.3 مليار دونج، وGLH2014001 (500 مليار دونج) وGLH2014002 (500 مليار دونج).

[إعلان 2]
مصدر