تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب المصرفي اعتبارًا من 1 يوليو 2024

قانون مؤسسات الائتمان المعدل 2024 يشدد الملكية المتبادلة والتلاعب المصرفي اعتبارًا من 1 يوليو. صورة توضيحية: هاي نجوين.

قررت الجمعية الوطنية إقرار قانون المؤسسات الائتمانية المعدل في 18 يناير 2024، على أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وبناءً على ذلك، ينص القانون المعدل حديثًا على لوائح تتعلق بمنع الملكية المتبادلة والتلاعب والهيمنة في الأنشطة المصرفية للمؤسسات الائتمانية.

خفض نسبة ملكية المساهمين والأطراف ذات الصلة

وفقًا لتقرير بنك الدولة المُقدّم إلى الجمعية الوطنية في الدورة السابعة للجمعية الوطنية الخامسة عشرة، انخفض بشكل ملحوظ، مقارنةً بالفترات السابقة، ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المسموح به، والملكية المشتركة بين مؤسسات الائتمان والشركات. ومع ذلك، تُصبح مشكلة معالجة الملكية المشتركة صعبةً في الحالات التي يُخفي فيها كبار المساهمين والأشخاص ذوو الصلة بهم عمدًا، أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى تمثيلهم في ملكية الأسهم للتحايل على أحكام القانون، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على المؤسسة الائتمانية، مما قد يُؤدي إلى مخاطر العمل دون دعاية وشفافية.

وبناء على ذلك، ولمنع الوضع المذكور أعلاه، قام قانون مؤسسات الائتمان 2024 بتخفيض نسبة ملكية الأسهم للمساهمين في مؤسسات الائتمان مقارنة بالقانون القديم على النحو التالي:

لا يجوز للمساهم الفرد امتلاك أسهم تتجاوز 5% من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز للمساهم المؤسسي امتلاك أسهم تتجاوز 10% (15% سابقًا) من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز للمساهم وأحد أقاربه امتلاك أسهم تتجاوز 15% (20% سابقًا) من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية. ولا يجوز لمساهم رئيسي في مؤسسة ائتمانية وأحد أقاربه امتلاك أسهم تتجاوز 0.5% من رأس المال التأسيسي لمؤسسة ائتمانية أخرى.

الإفصاح العام عن معلومات المساهمين والأطراف ذات الصلة

في السابق، كان قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010 ينص على أن مؤسسات الائتمان يجب أن تكشف علناً عن المصالح ذات الصلة بأعضاء مجلس الإدارة، ومجلس الأعضاء، ومجلس المشرفين، والمدير العام/المدير، ونائب المدير العام/المدير والمناصب المعادلة.

وبالإضافة إلى ذلك، ينص قانون الأوراق المالية لعام 2019 أيضًا على أنه يجب على المساهمين في المؤسسات الائتمانية التي تمتلك 5٪ أو أكثر من رأس المال الإفصاح عن المعلومات.

ومع ذلك، وفقًا لقانون مؤسسات الائتمان لعام 2024، فإن مجموعات المساهمين الذين يمتلكون 1% أو أكثر من رأس المال المصرح به مطالبة أيضًا بالإعلان عن المعلومات.

ينص القانون الجديد أيضًا على إلزام الأفراد المرتبطين بالمساهمين بالتصريح بمعلومات شفافة. ويشمل هؤلاء الأفراد: الشركات التابعة للشركات التابعة لمؤسسات الائتمان؛ والأجداد، والأحفاد، والعمات، والأعمام، وأبناء وبنات الإخوة والأخوات، والخالات، والأعمام، والعكس.

تشديد الملكية المتبادلة والتلاعب بالبنوك بشكل حازم

وبحسب البنك المركزي، فإنه سيواصل في المستقبل مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، وذلك من خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم في مؤسسات الائتمان، والإقراض، والاستثمار، وأنشطة المساهمة في رأس المال، وما إلى ذلك. وفي حالة اكتشاف المخاطر أو الانتهاكات، ستوجه هذه الوكالة مؤسسات الائتمان إلى معالجة المشاكل القائمة لمنعها.

وفي الحالات التي يتم فيها الكشف عن دلائل الجريمة، فإن البنك المركزي سوف ينظر في تحويلها إلى الشرطة للتحقيق وتوضيح أي انتهاكات للقانون (إن وجدت) للتحقيق والمعالجة.

المصدر: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo