كيف تورط مدير بنك سابق في قضية التخلف عن سداد ديون بقيمة 1350 مليار دونج في 6 صناديق ائتمان؟

فتحت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي محاكمتين ابتدائيتين (25 أكتوبر و8 نوفمبر) لمحاكمة اثنين من المتهمين، من الزعماء السابقين لفرع بنك الدولة الفيتنامي في دونج ناي، وهما: تران كووك توان (62 عاما، المدير السابق) وفو خاك هين (55 عاما، نائب المدير السابق، والمفتش العام والمشرف في فرع بنك الدولة الفيتنامي في دونج ناي).

المتهم تران كووك توان في المحاكمة يوم 25 أكتوبر

ومع ذلك، فقد تم تأجيل المحاكمة في المرتين: في المرة الأولى بسبب غياب المتهم هين (إذ أصيب بسكتة دماغية وتلقى العلاج في المستشفى)، وفي المرة الثانية لأن المدعي العام في نيابة الشعب الإقليمية دونج ناي اضطر إلى الذهاب في رحلة عمل مفاجئة ولم يتمكن من حضور المحاكمة.

حوكم المتهمان توان وهين بتهمة "التقصير في أداء الواجب، مما أدى إلى عواقب وخيمة"، مما أدى إلى إفلاس ستة صناديق ائتمانية تابعة لأشخاص، هم تان تيان، وكوانغ تيان، وتاي بينه ، وداو جياي، وثانه بينه، وجيا كيم، وفقدان قدرتهم على السداد، مما تسبب في خسارة تجاوزت 1,350 مليار دونج (منذ عام 2014 وحتى عام 2017). وفي هذه القضية، ظهر دور المتهم توان "بشكل أوضح".

تعديل استنتاج التفتيش

وبحسب لائحة الاتهام، فإن المتهم توان كان متراخياً في أعمال التفتيش والإشراف، وتدخل أيضاً في نتائج التفتيش، ولم يقم بعمليات التفتيش وفقاً لتوجيهات بنك الدولة، ووافق على خطة انتخاب رئيس مجلس إدارة صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه عندما لم يتم استيفاء الشروط... مما تسبب في إفلاس 6 صناديق ائتمانية، وفقدان قدرتها على الدفع، مما تسبب في خسائر تزيد عن 1350 مليار دونج.

كان المبنى، الذي كان في السابق المقر الرئيسي لصندوق ائتمان الشعب في تان تيان، مهجورًا لسنوات عديدة.

على وجه التحديد، في صندوق ثانه بينه الشعبي للائتمان، عام ٢٠١٧، وخلال عملية تفتيش، وجد فريق التفتيش التابع لبنك الدولة الفيتنامي، فرع دونغ ناي، أن الرصيد المسجل في الدفاتر بلغ ١٩٣ مليار دونج، ولكن في الواقع، لم يُودع سوى حوالي ٥٠ مليار دونج في صناديق الائتمان لمعالجة الوضع؛ وفي الوقت نفسه، تبيّن وجود علامات تزوير في ٩٨ ملف ائتمان. لذلك، طلب فريق التفتيش مزيدًا من الوقت للتحقق والتدقيق، لكن المدعى عليه توان لم يوافق.

بالإضافة إلى ذلك، خلص فريق التفتيش إلى ارتكاب صندوق ثانه بينه الشعبي للائتمان العديد من المخالفات الإدارية، إلا أن المدعى عليه توان تجاهل جميع المخالفات الجسيمة، ولم يُغرّم سوى ثلاث مخالفات بمبلغ إجمالي قدره 23 مليون دونج. بعد ذلك، عدّل المدعى عليه توان استنتاجات التفتيش.

"ورغم استنتاجه أن صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه كان "معرضًا لخطر الإفلاس"، إلا أن توان لم يطبق سوى شكل "الإشراف المنتظم المتزايد" دون تطبيق رقابة خاصة للتعامل مع الانتهاكات وتجاهل الأخطاء المذكورة أعلاه، مما أدى إلى إفلاس صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه في نوفمبر/تشرين الثاني 2017، مما تسبب في خسارة تزيد عن 275 مليار دونج"، وفقًا لما جاء في لائحة الاتهام.

التغطية المستمرة على صندوق ائتمان الشعب في تان تيان

من بين صناديق الائتمان الشعبي الستة المفلسة، تكبّد صندوق تان تيان الائتماني الشعبي أكبر خسارة، بإجمالي بلغ قرابة 810 مليارات دونج. ووفقًا للائحة الاتهام، وجد المدعى عليه توان، بين عامي 2014 و2017، أسبابًا عديدة لعدم توقيعه قرار تفتيش صندوق تان تيان الائتماني الشعبي. حتى أن تقرير عام 2016 أشار إلى بوادر انعدام الأمن في الصندوق. في أوائل عام 2017، أصدر بنك الدولة توجيهات بتفتيش الصندوق، إلا أن المدعى عليه توان لم يوقع قرار التفتيش، بل طلب من مرؤوسيه فقط "تقييم الوضع".

بعد أن تم إبلاغه ومعرفته بأن صندوق ائتمان الشعب تان تيان لديه بعض الانتهاكات الخطيرة مثل "القدرة المحدودة على الإدارة والتشغيل؛ عدم وجود رقابة صارمة؛ عدم وجود تدابير محددة لتجنب الإقراض للمواضيع الخاطئة، والأغراض الخاطئة، وإنشاء سجلات ائتمانية مزيفة، والاقتراض نيابة عن الآخرين، والاقتراض نيابة عن الآخرين ..."، وجه المدعى عليه توان عدم تفتيش صندوق ائتمان الشعب تان تيان، وبدلاً من ذلك وقع المدعى عليه توان على الوثيقة رقم 06/ĐNA6.m (مختومة بسرية) بتاريخ 28 يوليو 2017 يطلب من صندوق ائتمان الشعب تان تيان تصحيح الانتهاكات والتغلب عليها.

وجاء في لائحة الاتهام أن "عدم توقيع تران كووك توان على قرار تفتيش صندوق تان تيان الائتماني الشعبي في الفترة من 2014 إلى 2017 أدى إلى فقدان صندوق تان تيان الائتماني الشعبي قدرته على السداد في 23 نوفمبر/تشرين الثاني 2017، وإفلاسه، مما تسبب في خسارة قدرها 809.8 مليار دونج".

كما لم يقم المدعى عليه توان من عام 2014 إلى عام 2017 بإجراء تفتيش على صندوق الائتمان الشعبي في كوانج تيان، مما سمح لمدير الصندوق بسحب الأموال واختلاسها، مما تسبب في خسارة بلغت نحو 131 مليار دونج.

كيف استولت صناديق الائتمان الشعبية على أكثر من 1350 مليار دونج؟

بسبب تراخي أعمال التفتيش والإشراف من قبل المدير السابق ونائب المدير السابق لبنك الدولة الفيتنامي، فرع دونج ناي، كان لدى 6 صناديق ائتمان شعبية "الشروط" للاستيلاء على ودائع الناس، باستخدام الحيل التالية: تعبئة الودائع بأسعار فائدة عالية ودفع فوائد الائتمان خارج العقد في انتهاك للوائح؛ إنشاء سجلات ائتمان مزيفة لإضفاء الشرعية على السجلات، وإنشاء تقارير مراقبة دورية كاذبة؛ إنشاء نظامين محاسبيين لاستبعاد معظم رأس المال المعبأ من ودائع العملاء، وتزوير سجلات القروض، ورفع حدود القروض، ودفع رواتب وهمية، وإضفاء الشرعية على السجلات لسحب الأموال المعبأة من ودائع الادخار للعملاء من صناديق الائتمان الشعبية، وأخذ الأموال المعبأة من ودائع الادخار للعملاء في البنوك التجارية ولكن تحت أسمائهم الشخصية بغرض سحب الأموال إلى صناديق الائتمان لتجنب اكتشافها من قبل السلطات، والاستيلاء عليها واستخدامها لأغراض شخصية.

كما تم محاكمة قادة صناديق الائتمان الشعبية المذكورة أعلاه واعتقالهم وتقديمهم للمحاكمة منذ عام 2019. ومن بينهم فان فان نغيا (48 عامًا) هو مالك 3 صناديق ائتمان شعبية: تان تيان وثانه بينه وداو جياي. من عام 2011 إلى عام 2016، وبإذن من بنك الدولة الفيتنامي، فرع دونج ناي، أنشأ فان فان نغيا صندوق تان تيان الائتماني الشعبي، ثم أعاد شراء صندوقي ثانه بينه وداو جياي الائتمانيين الشعبيين. استولى نغيا وخسر ما مجموعه أكثر من 1100 مليار دونج في هذه الصناديق الائتمانية الشعبية الثلاثة. في نوفمبر 2019، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي نغيا وحكمت عليه بالسجن 19 عامًا بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على الممتلكات، وأجبرت نغيا على تعويض الضحايا بما مجموعه أكثر من 1100 مليار دونج.

في سبتمبر/أيلول 2019، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي وحكمت على نجوين تين لام (46 عامًا، مقيم في مدينة بين هوا، مدير صندوق الائتمان الشعبي في كوانج تين) بالسجن لمدة 15 عامًا بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على الممتلكات، مما أجبر لام على تعويض أكثر من 126 مليار دونج عن مبلغ الاختلاس.

في يوليو 2023، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي وحكمت على 6 متهمين بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على ممتلكات في صندوق ائتمان الشعب جيا كيم بالسجن لمدة تتراوح بين 10 و13 عامًا، مما أجبر المتهمين الستة على تعويض مبلغ إجمالي يزيد عن 22.8 مليار دونج.

فيما يتعلق بصندوق ائتمان الشعب التايلاندي، ذكرت لائحة الاتهام أنه تسبب في خسارة قدرها 53 مليار دونج فيتنامي. وجاء في لائحة الاتهام: "كانت انتهاكات صندوق ائتمان الشعب التايلاندي بداية لسلسلة من الانتهاكات الائتمانية، ومهد الطريق لسلسلة من الانتهاكات اللاحقة من قبل خمسة صناديق ائتمان الشعب في دونغ ناي". ومع ذلك، في عام 2017، أعلن بنك الدولة الفيتنامي أن فو كونغ ليم، مدير صندوق ائتمان الشعب التايلاندي، قد هرب. وفي فبراير 2018، أصدرت وكالة الأمن والتحقيقات التابعة لشرطة مقاطعة دونغ ناي إشعارًا بالبحث عن ليم.

تم تغيير التهم الموجهة إلى المدير السابق لفرع بنك الدولة الفيتنامي دونج ناي

وبحسب لائحة الاتهام، تمت محاكمة تران كووك توان في 4 سبتمبر/أيلول 2020 من قبل وكالة شرطة التحقيقات في مقاطعة دونج ناي بتهمة جريمة "استغلال المنصب والسلطة أثناء أداء واجبات رسمية"، على النحو المنصوص عليه في الفقرة 3 من المادة 365 من قانون العقوبات لعام 2015، المعدل والمكمل في عام 2017.

في 22 مايو 2023، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات التابعة لشرطة مقاطعة دونج ناي قرارًا بتغيير قرار مقاضاة تران كووك توان من جريمة "إساءة استخدام المنصب والسلطة أثناء أداء واجباته الرسمية" إلى جريمة "الافتقار إلى المسؤولية مما يتسبب في عواقب وخيمة" على النحو المنصوص عليه في المادة 285 من قانون العقوبات لعام 1999، المعدل والمكمل في عام 2009.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm