الكشف عن عمالقة العقارات الذين يمتلكون رؤوس أموال البنوك

[إعلان 1]

Lộ diện những ‘đại gia’ bất động sản tầm cỡ nắm vốn ngân hàng - Ảnh 1. — تم توسيع مفهوم "الأشخاص المرتبطين" بمساهمي البنك ليشمل الأجداد من جهة الأب، والأجداد من جهة الأم، والعمات والأعمام والأحفاد - الصورة: كوانغ دينه

تستمر البنوك في نشر قائمة المساهمين الذين يملكون 1٪ من رأس المال التأسيسي والأشخاص المرتبطين بهم وفقًا للوائح الجديدة لقانون مؤسسات الائتمان المعدل.

الإفصاح العام عن المساهمين الذين يملكون 1% من رأس مال البنك

أعلن بنك آن بينه (ABBank) للتو عن قائمة تضم 19 مساهمًا (16 فردًا و3 منظمات) يمتلكون 1٪ أو أكثر من رأس مال البنك الأساسي.

السيد فو فان تيان - نائب رئيس ABBank، وهو أيضًا زعيم مشهور مرتبط بهذا البنك - ليس موجودًا في القائمة.

مع ذلك، تمتلك شركتان مرتبطتان بالسيد تيان مباشرةً 17.21% من أسهم البنك. منها، تمتلك مجموعة جيليكسيمكو، وهي شركة عقارية يرأسها السيد تيان، 12.78% من رأس مال البنك. هذا بالإضافة إلى أن نسبة الأسهم المملوكة لأقارب هذه المجموعة في البنك تبلغ 4.65%.

شركة جليكس هومز المساهمة، وهي شركة تابعة لمجموعة جيليكسيمكو، تمتلك أيضًا 4.43% من رأس مال بنك ABBank. أما المساهم المؤسسي المتبقي فهو بنك مالايان بيرهاد (ماي بنك)، بحصة 16.39% من رأس المال.

تضم قائمة المساهمين الأفراد بعض أقارب السيد تين، مثل السيد فو فان هاو (الأخ). يمتلك السيد هاو 1.96% من رأس المال، بينما يمتلك أقاربه 15.45%.

أعلن بنك فيتنام البحري (MSB) مؤخرًا عن تسعة مساهمين رئيسيين يمتلكون 1% أو أكثر من رأس مال البنك. أكبرهم هو VNPT بحصة 6.05% من رأس المال.

أما المساهمون المؤسسيون المتبقون فهم مرتبطون بمجموعة ROX (المعروفة سابقًا باسم TNG Holdings Vietnam - وهي مؤسسة كبيرة في قطاع العقارات).

منها، تمتلك شركة ROX Key Holdings JSC نسبة 2.43% من رأس مال MSB، بينما تمتلك الأطراف ذات الصلة ما يقارب 1%. تليها شركة TNL Asset Investment and Leasing JSC بنسبة 1.08% من رأس مال البنك، بينما تمتلك الأطراف ذات الصلة 1.87% من رأس مال البنك؛ وتمتلك شركة ROX Cons Construction Investment JSC نسبة 1.87%.

وتضم القائمة أيضًا عددًا من الشركات الأخرى التي تمتلك رأس مال MSB مثل: شركة Bai Dai Resort Company Limited (4.96٪)؛ شركة Hanoi Green Technology City Company Limited (4.97٪)؛ شركة Hanoi - Dai Tu Industrial Park Infrastructure Construction and Trading (4.98٪)، شركة Ricohomes Investment Joint Stock Company (2.64٪).

في بنك HDBank ، تمتلك شركة Sovico Holdings أكثر من 417.7 مليون سهم، أي ما يعادل 14.27% من رأس المال التأسيسي. وهي أيضًا المساهم الوحيد الذي يمتلك أكثر من 5% من رأس المال، وفقًا لإعلان بنك HDBank.

شركة سوفيكو جزء من منظومة مجموعة سوفيكو التابعة للملياردير نجوين ثي فونغ ثاو. تستثمر هذه الشركة في قطاعات متعددة، من العقارات إلى الطيران، والخدمات المصرفية والمالية...

في الوقت نفسه، لدى OCB أيضًا قائمة تضم 19 مساهمًا يمتلكون أكثر من 1% من رأس مال البنك التأسيسي. بالإضافة إلى ثلاثة مساهمين أجانب، وهم بنك أوزورا (15%)، وبورتال جلوبال المحدودة (3%)، وصندوق بين إيليت (2.4%)، يمتلك الأفراد والشركات المحلية الستة عشر المتبقون أكثر من 60% من رأس مال البنك التأسيسي.

فيما يتعلق بمجموعة المساهمين الأفراد، يمتلك السيد ترينه فان توان، رئيس مجلس إدارة OCB، والأشخاص ذوو الصلة ما يقارب 20% من رأس المال. وتضم مجموعة المؤسسات شركة بينه آن هاوس للاستثمار المساهمة (4.7%)، وشركة جرين ويف كابيتال (4.4%)، وشركة إتش في آر للاستثمار (3.85%)، وشركة تاي نينه لتطوير البنية التحتية في المنطقة الصناعية المساهمة (3.24%)، وشركة إتش في إي للطاقة المتجددة (3.14%)، وشركة نيكست جرين كابيتال (2.89%)، وشركة تي كيو إيه للاستثمار المحدودة (1.13%)...

لم تُعلن العديد من البنوك عن ذلك بعد. قد يُحدَّث عدد الشركات العقارية التي تمتلك رأسمالًا مصرفيًا قريبًا.

بالإضافة إلى العقارات، فإن البنوك جذابة أيضًا للعديد من القطاعات الأخرى مثل التأمين وتجارة التجزئة... مثل Prudential Vietnam، تمتلك شركة التأمين على الحياة هذه أسهمًا في 3 بنوك على الأقل (MBB، Vietinbank، ACB)... أو مثل مجموعة Masan والأطراف ذات الصلة تمتلك أيضًا أكثر من 15٪ من رأس المال في Techcombank.

لماذا من الضروري أن نجعله عامًا؟

قبل 1 يوليو 2024، كان الإفصاح عن المعلومات يقتصر على المساهمين الرئيسيين الذين يملكون 5% أو أكثر من رأس المال. ومع ذلك، ولمنع التلاعب المصرفي، يُدخل قانون مؤسسات الائتمان (المُعدَّل) لوائح جديدة أكثر صرامة.

ويعتبر الإفصاح عن معلومات المساهمين بنسبة 1% من رأس المال حلاً لدعم الجهات المعنية في المراقبة والتفتيش لتقييم مستوى المخاطر لدى المؤسسات الائتمانية.

وقال السيد فان دوي هونج، المحلل المالي المعتمد ومدير التحليل الأول في شركة فيزراتينج، إن مخاطر الحوكمة قد تنشأ عندما يتمكن الأفراد الذين يشغلون مناصب مهمة في البنوك والشركات من التأثير على العمليات المصرفية لخدمة أغراض شخصية.

ومن الأمثلة التي تم ذكرها مؤخرا بنك SCB أو بنك البناء (CB Bank) وبنك Global Commercial Joint Stock Bank (GP Bank) في عام 2015.

"تهيمن على عمليات البنوك مجموعة صغيرة من المساهمين، وكانت البنوك تقدم قروضاً مكثفة لمطوري العقارات والمشاريع المرتبطة بهؤلاء المساهمين.

وأكد خبراء فيزريتنج أن "نتيجة لتراجع القدرة المالية للمؤسسات المرتبطة ومشاريعها، اضطر البنك إلى تحمل زيادة حادة في الديون المعدومة والخسائر المستمرة، مما أدى في نهاية المطاف إلى التخلف عن سداد المدفوعات".

وبحسب خبراء "في بي بنك سيكيوريتيز"، فإن اللائحة الخاصة بالإفصاح عن المعلومات حول المساهمين بنسبة 1% أو أكثر ستساعد المستثمرين على الحصول على رؤية أكثر وضوحا لهيكل الملكية، وبالتالي تقييم المخاطر وإمكانات البنك بشكل أكثر دقة.

وفي الوقت نفسه، فإن خفض نسبة الملكية القصوى للمساهمين والأطراف ذات الصلة سوف يحد من قدرة مجموعة المساهمين على التلاعب بالبنك.

مع ذلك، يخشى الخبراء أيضًا من أن يؤدي خفض نسب الملكية إلى صعوبات في إدارة البنوك. فبدون وجود مساهم رئيسي يتولى دورًا قياديًا، قد تواجه البنوك صعوبة في التوصل إلى توافق في الآراء واتخاذ قرارات استراتيجية.

Lộ diện những ‘đại gia’ bất động sản tầm cỡ nắm vốn ngân hàng - Ảnh 2.

قضية فان ثينه فات: كيف نمنع التلاعب المصرفي؟

أدخل مشروع قانون مؤسسات الائتمان المُعدّل العديد من اللوائح التنظيمية لتجاوز الملكية المشتركة والحد من تلاعب البنوك. ومع ذلك، يرى بعض الخبراء أن مكافحة الملكية المشتركة لا تقتصر على تشديد نسبة ملكية الأسهم.

[إعلان 2]
المصدر: https://tuoitre.vn/lo-dien-nhung-dai-gia-bat-dong-san-tam-co-nam-von-ngan-hang-20240827202315147.htm