تزايد عمليات الاحتيال خلال تيت، والبنوك توصي بالوقاية

لتجنب الوقوع في فخ المحتالين، توصي مؤسسات الائتمان سكان ها تينه بأن يكونوا يقظين، ولا يقدموا معلومات شخصية على الإطلاق، ولا يدخلوا إلى روابط غريبة.

في ظل اقتراب عيد تيت، تشكل المعاملات المصرفية الكبيرة فرصة سانحة للمحتالين للعمل.

في 9 يناير 2024، تعرضت السيدة هوانغ ثي ل. (من بلدية لو فينه سون، ثاتش ها) لعملية احتيال وسرقة مبلغ 10 ملايين دونج فيتنامي. قبل ذلك، تلقت السيدة ل. اتصالاً يدّعي أنها مُقرضة. وبينما كانت بحاجة إلى قرض، اتبعت السيدة ل. التعليمات بسرعة وأدخلت الرابط الذي أرسله الشخص. طلب الشخص منها تحويل 10 ملايين دونج فيتنامي إلى حسابها، مُشيرًا إلى أنه "بعد نجاح عملية التحويل، سيتلقى حسابك قرضًا بقيمة 100 مليون دونج فيتنامي". بعد ذلك، استمر الشخص في "خداع" السيدة ل. لتحويل 10 ملايين دونج فيتنامي أخرى، بحجة أنها لم تُصرّح بمضمون التحويل السابق، فاضطرت إلى تحويله مرة أخرى.

في ١١ يناير ٢٠٢٤، توجهت السيدة ل. إلى فرع أجري بنك ها تينه لتحويل مبلغ ١٠ ملايين دونج فيتنامي بناءً على طلب العميل. أثناء المعاملة، اشتبه موظفو البنك في تعرض العميلة للاحتيال، فتواصلوا مع الشرطة لشرح الأمر وطمأنتها، فقررت السيدة ل. إيقاف المعاملة.

تزايد عمليات الاحتيال خلال تيت، والبنوك توصي بالوقاية

حصلت السيدة نجوين ثي في. (ثاتش ها) على الدعم من موظفي بنك أجريبانك في فرع مقاطعة ها تينه وشرطة منطقة باك ها (مدينة ها تينه) للحفاظ على 450 مليون دونج.

في السابق، في 2 يناير 2024، تم إيقاف السيدة نجوين ثي في. (بلدية لوو فينه سون، ثاتش ها) بنجاح من قبل ضباط فرع مقاطعة أجريبانك ها تينه أثناء إكمال إجراءات تحويل 450 مليون دونج. وبناءً على ذلك، تلقت السيدة في. مكالمة من شخص يدعي أنه ضابط اتصالات، وأبلغها أن رقم هاتفها هو نفسه رقم هاتف شخص آخر (كان هذا الشخص متورطًا في قضية مخدرات) وأن ضابط شرطة سيتصل للعمل معها. بعد ذلك، تلقت السيدة في. مكالمة من شخص يدعي أنه ضابط شرطة، وأبلغها أنها متورطة في قضية مخدرات، وأُرسلت مع إشعار مطلوب. طلب الشخص من السيدة في. تحويل 450 مليون دونج لخدمة التحقيق؛ ولحسن الحظ، حظيت بدعم من موظفي البنك وقوات الشرطة لحماية أصولها.

في عام ٢٠٢٣، نجح فرع أجري بنك ها تينه في منع عشرات حالات الاحتيال. ومنذ ١ يناير ٢٠٢٤ وحتى الآن، نجح الفرع بأكمله في منع ما يقرب من ١٠ حالات احتيال، مما ساعد العملاء على الحفاظ على مبالغ كبيرة من أموالهم. بالإضافة إلى الحيل القديمة، ظهرت أساليب احتيال جديدة، مثل: انتحال أرقام رسائل نصية قصيرة أو صفحات معلومات، أو استخدام حسابات البنك على مواقع التواصل الاجتماعي لإرسال روابط غريبة أو تقديم معلومات ترويجية غير صحيحة؛ وانتحال صفة موظفي البنك لدعوة العملاء إلى سحب مبالغ نقدية من بطاقات الائتمان...

تزايد عمليات الاحتيال خلال تيت، والبنوك توصي بالوقاية

يقوم موظفو فرع Agribank Ha Tinh بإرشاد العملاء حول إجراءات الاستخدام الآمن للخدمات المصرفية الرقمية.

يُوصي السيد فو هوي، نائب مدير فرع أجري بنك ها تينه، بما يلي: "لإجراء معاملات مصرفية آمنة في العصر الرقمي، يجب على العملاء توخي الحذر عند استلام الرسائل النصية القصيرة، والتحقق من المعلومات الواردة، والحذر عند الوصول إلى الرابط المُضمن فيها. يُرجى العلم بأن أجري بنك لا يُرسل أي رسائل تحتوي على روابط تطلب من العملاء إدخال اسم المستخدم/كلمة المرور. لدى أجري بنك موقع إلكتروني واحد فقط على الرابط: https://agribank.com.vn/ .

يُمنع تمامًا على العملاء تقديم أي معلومات سرية، مثل: اسم المستخدم، رمز OTP، رقم البطاقة، رمز CVV، كلمة مرور الحساب، إلخ، عبر روابط أو رسائل أو محادثات أو مكالمات غير مُتحققة. لا تُقدم معلوماتك الشخصية، أو رقم بطاقة الهوية، أو رمز CCCD، أو رقم تسجيل المنزل، لأي شخص غريب أو طرف ثالث عبر الإنترنت أو الهاتف، بما في ذلك الأشخاص الذين يدّعون أنهم من الشرطة أو جهات التحقيق أو موظفي البنوك، وذلك لتجنب سرقة معلوماتك الشخصية واستخدامها بشكل غير قانوني من قِبل المجرمين.

يقدم بنك فيتكوم بنك ها تينه خدمات مصرفية رقمية لأكثر من 100,000 عميل. إلى جانب هذه المزايا، تُشكل المعاملات الإلكترونية مخاطر عديدة، منها تسريب المعلومات الشخصية وفقدان الأموال في حسابات العملاء في حال عدم ضمان مبادئ السلامة والأمان. لا توجد إحصاءات دقيقة، ولكن العديد من العملاء الذين يستخدمون تطبيق فيتكوم بنك ديجي بنك قد "خسروا" أموالهم ظلماً عند ثقتهم بالمحتالين.

تزايد عمليات الاحتيال خلال تيت، والبنوك توصي بالوقاية

يقدم بنك Vietcombank Ha Tinh الخدمات المصرفية الرقمية لأكثر من 100000 عميل.

قالت السيدة نجوين ثي نغوك ها، رئيسة قسم خدمة العملاء في بنك فيتكومبانك ها تينه: "يوجد حاليًا نوعان شائعان من الاحتيال. الأول هو الاحتيال بسرقة معلومات الخدمات المصرفية عن طريق تزييف رسائل نصية قصيرة تحمل اسم فيتكومبانك، وإنشاء مواقع إلكترونية وصفحات معجبين مزيفة؛ والمحتالون هم موظفو الضرائب والشرطة وموظفو البنوك الذين يطلبون تثبيت البنك. أما النوع الثاني، فهو المحتالون الذين يحولون الأموال بأنفسهم عن طريق انتحال صفة موظفي البنوك والمستشفيات والمحاكم والشرطة ومكاتب البريد وشركات الاتصالات... ويطلبون من العملاء تحويل الأموال.

لضمان السلامة، لا يُفصح العملاء عن اسم المستخدم أو كلمة المرور أو رمز OTP لأي شخص، بأي شكل من الأشكال. يُسجِّلون الدخول فقط من خلال أجهزة موثوقة، ولا يحفظون معلومات تسجيل الدخول على أي جهاز؛ ويُغيِّرون كلمات المرور كل 3 أشهر أو فور الاشتباه في كشف معلومات؛ ويُؤكَّدون أن الشخص الذي يطلب الطلب...

في الوقت الحالي، بالإضافة إلى "البنوك الأربعة الكبرى" Agribank وVietcombank وVietinbank وBIDV، تعمل البنوك التجارية المساهمة المحلية أيضًا على زيادة التواصل لمساعدة العملاء على تحديد أشكال الاحتيال؛ مع التركيز على تزويد موظفي البنوك بالمهارات، وتعزيز التواصل مع العملاء للكشف عن حالات الاحتيال ومنعها على الفور.

وفقًا لرئيس فرع بنك الدولة الفيتنامي ها تينه، من أجل المساهمة في منع والحد من مخاطر المجرمين الذين يستغلون فتح واستخدام حسابات الدفع لأغراض احتيالية وخادعة وغير قانونية، طلب بنك الدولة الفيتنامي من مؤسسات الائتمان تنفيذ حلول جادة لضمان السلامة لفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية إلكترونيًا وفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية في مكاتب المعاملات.

بالإضافة إلى ذلك، ينبغي لمؤسسات الائتمان أن تنفذ بشكل استباقي تدابير لمنع ومكافحة مخاطر الاحتيال والنصب مثل: عدم إرسال محتوى يحتوي على روابط إلى العملاء (عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية وما إلى ذلك) لمنع وتجنب خطر استخدام المجرمين للروابط المزيفة لسرقة المعلومات والسيطرة على الحسابات.

تُجري البنوك أيضًا مراجعةً لضمان استخدام العميل لجهاز واحد فقط لتسجيل الدخول إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؛ وتُراجع الحلول والأدوات والبرامج القادرة على اكتشاف المعاملات غير الاعتيادية والتحذير منها في نظام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، تُطبّق مجموعة متنوعة من الأساليب والتدابير لتقييم مدى فهم العملاء لمخاطر الاحتيال وانعدام الأمن.

ثو فونغ

مصدر