منع شراء وبيع حسابات الدفع الطلابية

أصدر بنك الدولة الفيتنامي للتو الوثيقة رقم 4932 بتاريخ 13 يونيو 2024 إلى اللجان الشعبية في المقاطعات والمدن للتنسيق في منع شراء وبيع حسابات الدفع للطلاب.

وبناء على ذلك، ومن خلال رصد وفهم الوضع الفعلي إلى جانب ردود الفعل من وزارة الأمن العام، يتبين أنه في الآونة الأخيرة في بعض المحافظات والمدن، كانت هناك حالة قام فيها المجرمون بإغراء الطلاب بفتح حسابات دفع، ثم نقلهم إلى هذه المواد لاستخدامها.

يغري المجرمون الطلاب الحاصلين على بطاقات هوية مواطنة ويغرونهم بفتح حسابات دفع، ويدفعون لهم مقابل ذلك. يزود هؤلاء الطلاب بشرائح SIM مثبتة مسبقًا للتسجيل في خدمات فتح حسابات الدفع والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والرسائل النصية.

بعد ذلك، طلب المشاركون من الطلاب إعادة الهواتف، وتقديم المعلومات المذكورة أعلاه، وكلمة مرور تسجيل الدخول، وكلمة مرور المصادقة (OTP)... كما جمع المشاركون أيضًا البيانات البيومترية (الوجه) للطلاب (Face ID) للتحقق من هوية العملاء عند الطلب.

ويتم استخدام هذه الحسابات في كثير من الأحيان لأغراض غير قانونية مثل غسيل الأموال، والتهرب الضريبي، والاحتيال على الممتلكات، وتمويل الإرهاب، وما إلى ذلك.

تنص الوثيقة بوضوح على أن الأفعال المحظورة يتم تنظيمها على وجه التحديد في المادة 6 من المرسوم الحكومي رقم 101 المؤرخ 22 نوفمبر 2012: تقديم معلومات غير صادقة في عملية تقديم واستخدام خدمات الدفع وخدمات الوساطة في الدفع؛ فتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع مجهولة أو منتحلة)؛

المرسوم رقم 52 المؤرخ 15 مايو 2024، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024، يحل محل المرسوم 101/2012/ND-CP، الذي يضيف أحكامًا بشأن الأفعال المحظورة في البندين 3 و5، المادة 8، بما في ذلك: تقديم معلومات غير صادقة تتعلق بتوفير أو استخدام خدمات الدفع، وخدمات الوساطة في الدفع، وما إلى ذلك؛

طلب بنك الدولة الفيتنامي من اللجان الشعبية في المحافظات والمدن التنسيق لمنع شراء وبيع حسابات الدفع الخاصة بالطلاب.

فتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع مجهولة أو منتحلة أو محافظ إلكترونية؛ شراء أو بيع أو تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات دفع أو محافظ إلكترونية؛ تأجير أو استئجار أو شراء أو بيع أو فتح بطاقات مصرفية (باستثناء بطاقات الدفع المسبق المجهولة)؛ سرقة أو التواطؤ على سرقة أو شراء أو بيع معلومات حساب الدفع أو معلومات البطاقة المصرفية أو معلومات المحفظة الإلكترونية؛ تنص الفقرة ح، البند 2، المادة 5 من التعميم 23/2014/TT-NHNN (المعدل والمكمل) على أنه لا يجوز لأصحاب حسابات الدفع تأجير أو إقراض حسابات الدفع الخاصة بهم.

تُعرَّض المخالفات المذكورة أعلاه لعقوبات إدارية وفقًا لأحكام البندين 5 و6 من المادة 26 من المرسوم 88/ND-CP الصادر في 14 نوفمبر/تشرين الثاني 2019 (المُعدَّل والمكمَّل). وتُفرض غرامة تتراوح بين 40 مليون و50 مليون دونج على الأفعال التالية: تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع، وشراء وبيع معلومات حسابات الدفع بكمية تتراوح بين حساب دفع واحد وأقل من 10 حسابات دفع، على أن لا تكون هذه المبالغ خطيرة بما يكفي لتبرير الملاحقة الجنائية؛

غرامات تتراوح بين 50 مليون إلى 100 مليون دونج للأفعال التالية: تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء وبيع معلومات حسابات الدفع بكمية 10 حسابات دفع أو أكثر ليست خطيرة بما يكفي لتبرير الملاحقة الجنائية.

وللمساهمة في حل المشكلة المذكورة أعلاه، وضمان فتح واستخدام حسابات الدفع وفقًا للقانون، يوصي بنك الدولة بأن تنسق اللجان الشعبية في المحافظات والمدن لتوجيه إدارة المعلومات والاتصالات ووكالات الإعلام والصحافة في المنطقة لتعزيز أعمال الدعاية والتحذير للأشخاص والمنظمات والأفراد في المنطقة؛

- خاصة بالنسبة للطلبة والتلاميذ والقاصرين حول أساليب وحيل المجرمين والأنظمة القانونية ذات الصلة، ورفع الوعي بالامتثال للقانون واتخاذ التدابير الوقائية الفعالة، وعدم السماح باستغلالهم لأغراض غير مشروعة؛

توجيه المدارس والمؤسسات التعليمية في المنطقة بنشر وتوعية كافة الطلبة وأولياء الأمور بشكل شامل وسريع عن أساليب وحيل المجرمين والأعمال المحظورة في فتح واستخدام حسابات الدفع والأنظمة الخاصة بالعقوبات الإدارية لرفع الوعي بالالتزام بالقانون ومنع استغلالهم لأغراض غير مشروعة .

المصدر: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html