يتطور OCB بشكل مستدام من خلال منصة فعالة لإدارة المخاطر

ويتم إيلاء اهتمام خاص للاستثمار في نماذج إدارة المخاطر وترقيتها وفقًا للمعايير الدولية في عملية التشغيل للمساعدة في ضمان أن تكون عمليات البنك دائمًا مستقرة وآمنة وفعالة، مما يخلق أساسًا متينًا لاستراتيجية التنمية المستدامة لبنك أورينت التجاري (OCB) في الآونة الأخيرة.

بصفته أحد البنوك الرائدة في تحسين قدرة إدارة المخاطر، من خلال سلسلة من المشاريع الرئيسية لتحسين إطار إدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، حظي بنك OCB منذ عام ٢٠١٨ بتقدير البنك المركزي كأحد البنوك الثلاثة الأولى التي أكملت بنود إدارة المخاطر وفقًا لمعايير بازل ٢ الدولية. وبحلول عام ٢٠٢٢، نجح بنك OCB في تطبيق معايير بازل ٣ لإدارة مخاطر السيولة، وبازل ٢ وفقًا لمنهجية النموذج الداخلي (IMA) لإدارة مخاطر السوق، إلى جانب تطبيق معيار "التقييم الداخلي لسلامة السيولة وفقًا للوائح البنك المركزي الأوروبي (ILAAP)".

في عام 2023، واصل بنك OCB الإعلان عن اكتمال تنفيذ وتطبيق منصة حساب رأس المال السحابي وفقًا لمعايير بازل 2 المتقدمة (النهج الداخلي - IRB)، ليصبح أول بنك في فيتنام يكمل جميع المتطلبات المتقدمة لبازل في معايير إدارة المخاطر الدولية. بعد عامين من التنفيذ، واصل بنك OCB تحسين مؤشراته بشأن ضمان احتياطيات رأس المال الآمنة للعمليات وتعزيز مرونة السيولة في مواجهة الحوادث. على وجه التحديد، في عام 2024، تتوافق نسبة كفاية رأس المال (CAR) ونسبة احتياطي السيولة (LRR) ونسبة القروض إلى الودائع (LDR) ونسبة رأس المال قصير الأجل للقروض متوسطة وطويلة الأجل دائمًا مع لوائح بنك الدولة. بالإضافة إلى ذلك، يحتفظ بنك OCB أيضًا بأصول عالية السيولة مثل النقد والسندات الحكومية والقروض بين البنوك لضمان امتثال نسبة احتياطي السيولة (LRR) للوائح الحالية.

بالإضافة إلى ذلك، يراقب البنك شهريًا نسبة كفاية رأس المال (CAR)، ونسبة تغطية السيولة (LCR)، وحدود صافي التمويل المستقر (NSFR)، وذلك للامتثال لإدارة المخاطر وفقًا لمعايير بازل الدولية. وقد ساهم ذلك في تشكيل توجه البنك نحو الاستدامة والشفافية والكفاءة والسلامة.

"في عام 2024، سنقوم بإجراء تقييمات داخلية منتظمة لملاءة رأس المال (ICAAP) والسيولة (ILAAP) في ظل سيناريوهات معقدة، وبالتالي تأكيد قدرة OCB على تلبية الالتزامات المالية للعملاء والشركاء في المواقف المحتملة، وضمان عمليات تجارية مستقرة قصيرة الأجل، بالإضافة إلى وجود خطة رأس مال مستقرة لتلبية متطلبات تطوير الأعمال" - شارك ممثل قيادة OCB.

من المعروف أن بنك OCB يُحدد مستوى تقبله للمخاطر لعام 2024 من خلال أهداف صارمة ومرنة للتحكم في المخاطر، وذلك لضمان السلامة المالية للبنك مع الحفاظ على اتساقه مع استراتيجية العمل. لذلك، يتم الحفاظ على مؤشرات التحكم الرئيسية في المخاطر باستمرار، ومراجعتها وتقييمها وتعديلها بانتظام وفي الوقت المناسب، مما يُهيئ الظروف المناسبة لنمو OCB ويضمن رقابة صارمة على المخاطر.

بفضل عملياته الآمنة والفعالة والشفافة، القائمة على منصة متينة لإدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، إلى جانب التحسينات المستمرة في هذا النشاط على مر السنين، حصل بنك OCB على تصنيف عالٍ من وكالة موديز لسنوات متتالية. وتحديدًا في عام 2024، سيكون التصنيف الائتماني للبنك عند Ba3، مع رفع النظرة المستقبلية إلى "مستقرة". يعكس هذا التصنيف استقرار قدرة OCB المالية طوال الدورة الاقتصادية ، ونسبة كفاية رأس مال جيدة، وتوقعات بتحسن جودة الأصول في الفترة المقبلة. كما حافظت موديز على تقييم مخاطر الطرف المقابل طويل الأجل (CRR) للعملات الأجنبية والمحلية عند Ba3، وتصنيف مخاطر الطرف المقابل طويل الأجل عند Ba3 (cr).

يتيح هذا لبنك OCB فرصًا عديدة لاستمرار تلقي تدفقات رأس المال الأجنبي من المؤسسات المالية الدولية، بعد خضوعه لعمليات تفتيش وتقييم صارمة للغاية، وفقًا لمعايير كل مؤسسة، من حيث جودة العمليات، وإدارة المخاطر بكفاءة، لضمان عملية تطوير آمنة وشفافة وفعالة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على البنك، خلال عملية الحفاظ على القروض، الالتزام الصارم بمؤشرات "الصحة المالية" المتعلقة بسلامة رأس المال، وجودة الأصول، والسيولة، وغيرها.

وقد ساعد هذا الرأسمال العملاء في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، وخاصة الشركات المملوكة للنساء للبنك، على الوصول إلى القروض بأسعار فائدة تفضيلية، وخدمة الاستثمار والإنتاج وتطوير الأعمال، بما يتماشى مع استراتيجية التنمية المستدامة التي بناها بنك OCB.

بحلول عام 2025، وبهدف السعي إلى جلب OCB إلى قائمة أفضل 5 بنوك تجارية خاصة رائدة في فيتنام من حيث الكفاءة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، بالإضافة إلى التوجهات التشغيلية بشأن أهداف الأعمال والمنتجات والخدمات والتحول الرقمي والموارد البشرية وما إلى ذلك، سيواصل OCB تحسين الحوكمة وإعادة هيكلة النموذج التنظيمي وإدارة موارد رأس المال في اتجاه مستدام، بالإضافة إلى تعزيز منصة إدارة المخاطر.

المصدر: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html