هل هذا غير قانوني؟

انتشار واسع لتبادل العملات عبر الإنترنت

ابحث عن عبارات مثل "تغيير الفكة" أو "تغيير عملة جديدة" على منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو... وستظهر لك آلاف المنشورات التي تُعلن عن خدمات تحويل العملات فورًا. كما تنشط نوادي ومجموعات تحويل الفكة والعملات الجديدة، وتضم العديد من الأعضاء.

بالإضافة إلى عروض جذابة مثل "رسوم صرف منخفضة"، و"التزام بأموال حقيقية"، و"سلسلة أموال أصلية"، وفروقات أسعار تنافسية... أصحاب الحسابات على استعداد أيضًا لتوصيل الأموال إلى منازلهم والتحقق منها قبل استلامها. يتم تبادل الاتفاق على فرق السعر، وفئة العملة المراد صرفها، والكمية، وعنوان التسليم... عبر رسائل خاصة.

تبادل الأموال المحظوظة بمناسبة رأس السنة القمرية الجديدة 2024: هل هو مخالفة للقانون؟

عند الاتصال بعدة حسابات على الفيسبوك تعلن عن خدمات استبدال العملات الصغيرة والأموال الجديدة، مع الحاجة إلى استبدال 10 ملايين دونج، قال حساب باسم HGM أنه اعتمادًا على الكمية والفئة، ستكون رسوم التبادل مختلفة.

بناءً على ذلك، كلما صغرت فئة العملة، زادت رسوم الصرف. تتراوح رسوم الصرف بين 8% و15% للأوراق النقدية من فئة 1000 إلى 5000 دونج، و7% للأوراق النقدية من فئة 10000 إلى 50000 دونج، و3% للأوراق النقدية من فئة 10000 إلى 200000 دونج. وبالتالي، إذا استبدلتَ حوالي مليون دونج بأوراق نقدية من فئة 1000 إلى 5000 دونج، فستخسر رسومًا تتراوح بين 80000 و150000 دونج. أما بالنسبة للعملاء الذين يستبدلون 50 مليون دونج أو أكثر، فسيكون السعر تفضيليًا، حيث يتراوح بين 2.5% و4%.

يتم بيع العملات المعدنية الصغيرة والعملات الجديدة في كل مكان عبر الإنترنت خلال تيت.

يمكن ملاحظة أن الأموال الجديدة ذات الفئات الأصغر، وخاصة الأموال الجديدة ذات السلسلة الأصلية والحزم الأصلية، يتم تداولها من قبل العديد من الأشخاص عندما يكون هذا النوع من الأموال نادرًا جدًا.

نعمل على مدار السنة، بكميات كبيرة، وليس موسميًا، لذا كن مطمئنًا. إيجاري يشمل خط الإنتاج والحزام بالكامل. الرسوم الحالية زهيدة جدًا، لذا سارع بتغييرها، وإلا سترتفع بشكل كبير خلال أيام قليلة، كما دعاك صاحب حساب HGM.

لا يقتصر الأمر على إمكانية استبدال جميع الفئات والحصول عليها فورًا، بل يوفر هؤلاء البائعون أيضًا كميات كبيرة من النقود الجديدة بالجملة والمفرق. وتساءل صاحب الحساب، TH، عن سبب استمرار وكالات الإعلان عن صرف العملات في توفير كميات كبيرة من النقود الجديدة في حين يقيد بنك فيتنام المركزي إصدار النقود الجديدة للبنوك، قائلاً: "يتم توفير النقود الجديدة من العام السابق، وفي كل مرة يتوفر فيها نقود جديدة لدى البنك، ينتهز البنك الفرصة لاستبدالها وحفظها لخدمة العملاء خلال عيد رأس السنة القمرية الجديدة (تيت)."

احذر من "فخاخ" صرف العملات

من سمات تحويل الأموال عبر الإنترنت أنه غالبًا ما يتم عبر منصات التواصل الاجتماعي. يمكن للعملاء الراغبين في تحويل الأموال تحويل 30-50% من إجمالي المبلغ المراد تحويله، وتقديم عنوان، وسيأتي شخص لتسليم الأموال الجديدة، ويدفع العميل المبلغ المتبقي. كما يقوم بعض أصحاب الحسابات بتسليم الأموال للعميل والسماح له بالتحقق منها قبل استلامها.

ومع ذلك، وجد الكثيرون، عند استلامهم الأموال، أنها مُفرغة من الداخل، ومُختلطة بأموال قديمة، تالفة، وحتى مزيفة. أعرب أحد الحسابات، ويُدعى NN، عن أسفه قائلاً: "في الماضي، كنت أطلب من معارفي استبدال أموال جديدة لأقدمها كهدايا بمناسبة رأس السنة القمرية الجديدة. هذا العام، ولأنني لم أستطع طلب استبدالها منهم، بحثتُ عبر الإنترنت عن مكان لاستبدال الأموال قبل رأس السنة القمرية الجديدة للحصول على سعر أرخص. استبدلتُ 5 ملايين دونج بأوراق نقدية من فئة 20 ألف دونج، ودفعتُ رسومًا قدرها 350 ألف دونج. ومع ذلك، عندما عدتُّها مرة أخرى، وجدتُ أن 200 ألف دونج مفقودة، وأن هناك العديد من الأوراق النقدية القديمة محشورة داخلها. عندما اتصلتُ بصراف العملات، قالوا لي إنه إذا استلمتُ المال، فعليّ التحقق منه فورًا، وإذا أحضرته إلى المنزل، فسأكون مسؤولًا. على أي شخص يرغب في استبدال أموال جديدة أن يكون حذرًا، لأن عمليات الاحتيال متفشية".

مع فروق الأسعار المرتفعة، يمكن أن يكون هناك أرباح ضخمة من هذه الأعمال غير القانونية.

تجدر الإشارة إلى أنه ضمن عشرات ملايين نتائج البحث عن صرف العملات الجديدة والفكّة على محرك بحث جوجل، بالإضافة إلى المواقع الإلكترونية التي تُقدّم هذه الخدمة، هناك أيضًا معلومات كثيرة حول صرف العملات الجديدة والفكّة لتحقيق الربح من الفرق، وهو ما يُعدّ مخالفة قانونية وعقوبات جسيمة. ومع ذلك، ومع الأرباح العالية والاختباء وراء التكنولوجيا، أصبحت خدمات صرف العملات أكثر تطورًا.

غرامة من 40 إلى 80 مليون دونج

وفيما يتعلق بهذا السلوك، قال أحد قادة البنك المركزي إنه وفقاً للمادتين 12 و13 من التعميم رقم 25/2013/TT-NHNN، فإن أعمال استبدال الأموال الجديدة والعملات المعدنية الصغيرة من الأفراد والمنظمات للاستفادة من الفرق في النسبة المئوية هي أعمال غير قانونية.

يمكن تغريم هذه الأفعال بمبلغ يتراوح بين 20 إلى 40 مليون دونج للأفراد، وبين 40 إلى 80 مليون دونج للمنظمات (وفقًا للبند 5، المادة 30، القسم 8، الفصل 2، المرسوم الحكومي رقم 88/2019 الذي ينظم العقوبات الإدارية في مجال العملة والخدمات المصرفية).

وفيما يتعلق بالسلطة، في حالة قيام منظمة بتبادل الأموال في انتهاك للقانون، فسيتم تغريمها من 40 إلى 80 مليون دونج تحت سلطة مدير إدارة التفتيش والإشراف المصرفي أو كبير مفتشي البنوك أو رئيس فريق التفتيش وفقًا للوائح.

يجوز مصادرة الأدلة حسب خطورة المخالفة. على سبيل المثال، يحق لمدير إدارة التفتيش والرقابة المصرفية فرض غرامة تصل إلى 250 مليون دونج، ومصادرة أدلة ووسائل المخالفة الإدارية التي لا تتجاوز قيمتها 500 مليون دونج.

في الآونة الأخيرة، في التوجيه بشأن ضمان الاحتفال بالعام القمري الجديد جياب ثين في عام 2024، طلب رئيس الوزراء فام مينه تشينه من بنك الدولة تنظيم تنظيم وتوريد النقد بشكل جيد، وتلبية الطلب النقدي للاقتصاد من حيث القيمة والهيكل الطائفي؛ وضمان أمن وسلامة خزائن الخزانة خلال العام القمري الجديد جياب ثين في عام 2024.

كما وجه البنك المركزي مؤسسات الائتمان بتنظيم خدمات الصرف الأجنبي بشكل جيد وزيادة أنشطة صرف العملات الأجنبية لخدمة احتياجات السياح الأجانب.

وفي الوقت نفسه، التنسيق مع الجهات المختصة لتعزيز التفتيش والكشف الفوري والمعالجة الصارمة لأعمال شراء وبيع العملات الأجنبية وتبادل الأموال... المخالفة للأنظمة القانونية.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm