لا تكن موضوعيا مع "فخ" شراء وبيع الحسابات المصرفية

يشتري المحتالون حسابات بنكية، ثم يبحثون عن حسابات تحمل نفس الاسم على مواقع التواصل الاجتماعي لارتكاب عمليات احتيال. هذه هي القصة التي صادفتها زميلتي السيدة د. اخترق شخص غريب حسابها على فيسبوك، ثم أرسل رسائل نصية إلى صديقاتها لاقتراض المال. والجدير بالذكر أن رقم الحساب البنكي الذي قدمه المحتال لتحويل الأموال كان مطابقًا لاسم السيدة د الكامل، وهو نفس رقم البنك الذي كانت تستخدمه، مع اختلاف رقم الحساب فقط. هذا جعل بعض أصدقائها غير مشتبه بهم، مما جعل الكثيرين يقعون في الفخ بسهولة.

لا تكن موضوعيا مع يجب على الأشخاص عدم إعطاء معلوماتهم الشخصية وحساباتهم المصرفية للغرباء والمواقع والتطبيقات الإلكترونية غير الموثوقة. (صورة توضيحية)

ومن خلال هذه الحادثة نرى بشكل أوضح أساليب جمع المعلومات، وشراء وبيع وتبادل وتأجير الحسابات المصرفية بغرض الاحتيال.

في ديسمبر 2023، عقدت محكمة الشعب في مقاطعة ثونغ شوان محاكمة ابتدائية في قضية جنائية ضد ثلاثة متهمين، وهم نجوين كوانغ ترانج، وفام لي كين كونغ، وبوي ثانه تونغ، وجميعهم مقيمون في هانوي، بتهمة "الجمع والتبادل والشراء والبيع والإفصاح العلني عن معلومات تتعلق بحسابات مصرفية بشكل غير قانوني". اكتُشفت القضية عندما تعرضت السيدة بوي ثي ث، المقيمة في بلدة ثونغ شوان، لعملية احتيال مالي عبر الإنترنت، حيث قامت بتحويل أموال عدة مرات إلى حسابات مصرفية مختلفة. أبلغت السيدة ثي الشرطة. أثناء عملية التحقق من إدانة جريمة تحمل علامات جريمة الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات، حدد قسم شرطة التحقيقات بشرطة منطقة ثونغ شوان ما يلي: في بداية عام 2022 تقريبًا، عند الوصول إلى الشبكات الاجتماعية، رأى نجوين كوانغ ترانج مجموعة "رابطة البحث عن عمل" ورأى حسابًا باسم "نجوين هاي" ينشر في المجموعة بمحتوى يريد توظيف شخص ما لفتح حساب مصرفي. عند رؤية ذلك، أرسل ترانج رسالة نصية إلى "نجوين هاي" للاستفسار عن المحتوى، وقدمه "نجوين هاي" على أنه من مواليد هاي فونغ، ويعمل حاليًا في كمبوديا. اقترح "نجوين هاي" على ترانج أن يكون لديه أقارب أو أصدقاء يفتحون حسابًا مصرفيًا في فيتنام لـ"نجوين هاي" لاستئجاره، وسيدفع له مليون دونج فيتنامي/الحساب. بناءً على مقدمة "نجوين هاي"، والاتفاق على سعر الإيجار، وكيفية فتحه، والبنوك التي سيتم فتحه فيها، بدأ ترانج في البحث عن شخص لفتح حساب مصرفي للتأجير الفرعي.

بين فبراير 2022 وأبريل 2022، جمع نجوين كوانج ترانج 110 حسابات مصرفية من فام لي كين كونج وبوي ثانه تونج وعدة أشخاص آخرين لبيعها إلى "نجوين هاي" ودفع له 64.5 مليون دونج/110 حسابات من "نجوين هاي"... تمت محاكمة جميع المتهمين الثلاثة في القضية بتهمة "الجمع غير القانوني والتبادل والشراء والبيع والنشر للمعلومات حول الحسابات المصرفية".

نظراً للطلب المتزايد على وسائل الدفع الائتماني عبر الإنترنت من قِبل المؤسسات والأفراد، يتزايد استغلال الأشخاص لخصوصياتهم الشخصية لإغرائهم بتبادل وشراء وبيع الحسابات المصرفية بشكل غير قانوني. وقد قيّم المحامي نجوين هوو جيانج، نائب رئيس نقابة المحامين في مقاطعة ثانه هوا ، ومدير مكتب نجوين جيانج فينا للمحاماة، الوضع قائلاً: "يشتري معظم الأشخاص حسابات مصرفية لأشخاص آخرين بغرض الاحتيال أو تحويل الأموال من خلالها لتحقيق الربح أو ارتكاب أعمال غير قانونية. وفي هذه الحالات، وحسب طبيعة الفعل وشدته، قد يخضع الشخص الذي يؤجر أو يقرض أو يشتري أو يبيع حسابات الدفع والبطاقات المصرفية لعقوبات إدارية أو ملاحقة جنائية".

وفقًا للبند 5 والبند 6 والبند 10 والمادة 26 من المرسوم 88/2019/ND-CP بتاريخ 14 نوفمبر 2019، الذي ينص على العقوبات الإدارية في مجال العملة والخدمات المصرفية، فإن الأفعال المتعلقة بمعاملات الحسابات المصرفية مثل التأجير والاقتراض والشراء والبيع ... التي لم تخضع بعد للملاحقة الجنائية سيتم تغريمها بما يصل إلى 100 مليون دونج، وفي الوقت نفسه إجبارها على سداد مبلغ الأرباح غير المشروعة التي تم الحصول عليها من هذه الأفعال إلى ميزانية الدولة. أولئك الذين يؤجرون أو يقرضون أو يشترون أو يبيعون حسابات الدفع والبطاقات المصرفية قد يتعرضون للملاحقة الجنائية وفقًا لأحكام المادة 291 من قانون العقوبات لعام 2015 بأقصى غرامة من 200 إلى 500 مليون دونج أو السجن من سنتين إلى 7 سنوات.

لا تكن موضوعيا مع موظفو البنك يوجهون العملاء حول كيفية استخدام وسائل الدفع عبر الإنترنت (صورة توضيحية).

كما نصح المحامي نجوين هوو جيانج المواطنين بتوخي الحذر بشأن النقاط التالية: عدم تقديم أي معلومات شخصية أو حسابات مصرفية لأي شخص غريب أو مواقع وتطبيقات إلكترونية غير موثوقة؛ عدم نشر أو مشاركة المعلومات الشخصية أو صور بطاقات الهوية أو الحسابات المصرفية على مواقع التواصل الاجتماعي. عدم تقديم معلومات شخصية أو حسابات مصرفية لخدمات غير أساسية دون الالتزام بضمان أمن المعلومات الشخصية على منصات التواصل الاجتماعي. عدم الدخول إلى مواقع إلكترونية غير معروفة، أو روابط في رسائل البريد الإلكتروني، أو فيسبوك، أو زالو، أو أي روابط غريبة في تطبيقات إلكترونية أخرى، في حال عدم التأكد من سلامتها، حتى لو كانت مرسلة من معارف.

عند تثبيت أي تطبيق على الإنترنت، وخاصةً التطبيقات المتعلقة بالمعلومات الشخصية والحسابات المصرفية، يُرجى مراعاة الأذونات المطلوبة للتطبيق بعناية، وقراءة شروطه وسياساته بعناية قبل استخدامه. في حال وجود أي شيء مشبوه، يُرجى إلغاء تثبيت التطبيق فورًا. في حال اكتشاف أي تطبيق أو موقع إلكتروني يُظهر علامات احتيال، يُمكنكم الإبلاغ عنه إلى المركز الوطني لمراقبة الأمن السيبراني (NCSC) عبر الرابط https://canhbao.khonggianmang.gov.vn أو الإبلاغ عنه مباشرةً إلى أقرب مركز شرطة للحصول على الدعم والوقاية.

في حال فقدان المواطن لبطاقة هويته، عليه إبلاغ الجهة المختصة فورًا لإعادة إصدارها. هذا يُثبت عدم وجود أي معاملات مدنية لحاملها وقت فقدانها، ويمنع استغلال رقم البطاقة لإجراء معاملات مدنية غير قانونية.

ويجب على الأجهزة الحكومية المختصة وأجهزة إنفاذ القانون تكثيف الدعاية والتحذيرات بشأن حالات وسلوكيات الأشخاص الذين عوقبوا إداريًا أو جنائيًا حتى يتمكن الناس من معرفة ذلك والتعلم منه وتجنب حدوث حوادث مماثلة.

المادة والصور: فييت هوونغ

مصدر