يوصي قادة BIDV بأن يكون لدى قطاع الأوراق المالية آليات إضافية لتعزيز السندات الخضراء.

وباعتبارها أول بنك يصدر سندات خضراء، أدرك قادة بنك BIDV أنه لا توجد حاليًا آليات وسياسات واضحة لخلق حوافز لمُصدري السندات الخضراء والمستثمرين فيها.

وفي كلمته في المؤتمر حول نشر مهمة تطوير سوق الأوراق المالية في عام 2024 الذي عقد في هانوي صباح يوم 28 فبراير ، قال السيد لي نغوك لام، المدير العام للبنك التجاري المساهم للاستثمار والتنمية في فيتنام ( BIDV ): وقال إن أحد نجاحات هذا البنك في عام 2023 كان فتح قناة جديدة لتعبئة رأس المال، مما خلق فرضية لزيادة القدرة على توفير رأس المال الأخضر للاقتصاد من خلال إصدار السندات الخضراء. وعلى وجه التحديد، أصدر بنك BIDV بنجاح سندات بقيمة 2500 مليار دونج وفقًا لمعايير السندات الخضراء لرابطة سوق رأس المال الدولية (ICMA)، مما جعل بنك BIDV أول بنك يصدر سندات خضراء وفقًا للمعايير الدولية في السوق المحلية. " لتنفيذ الإصدار، درس بنك BIDV بشكل استباقي ممارسات ومبادئ السندات الخضراء الدولية؛ بفضل المشورة الفنية من البنك الدولي وبرنامج المساعدة الفنية لبنك SBV ودليل SSC، قام بنك BIDV ببناء إطار عمل للسندات الخضراء وفقًا لمعايير ICMA وحصل على تصنيف مرتفع للغاية من موديز. وهذا عامل مهم في تحديد نجاح الإصدار. وفي غضون شهرين من الإصدار، صرف بنك BIDV جميع رأس مال السندات لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة والنقل المستدام "، قال السيد لام . ومع ذلك، ووفقًا للمدير العام لـ BIDV، فإن أحد القيود التي لوحظت أثناء عملية التنفيذ هو عدم وجود آليات وسياسات واضحة لخلق حوافز لمصدري السندات الخضراء والمستثمرين. في الفترة المقبلة، لتشجيع تطوير سوق السندات الخضراء، وبالتالي جذب رأس المال الاستثماري لفيتنام، اقترحت BIDV ثلاث توصيات . على وجه الخصوص، هناك العديد من التوصيات لآليات جديدة من القطاع المالي مثل دعم تكاليف الإصدار، والحوافز الضريبية للشركات التي تصدر السندات الخضراء؛ وسياسات تفضيلية كبيرة بما يكفي لتشجيع المستثمرين على شراء السندات... وعلى وجه التحديد، وفقًا للسيد لام، من الضروري استكمال الأطر القانونية المتعلقة بالسندات الخضراء بما في ذلك اللوائح المتعلقة بتصنيف واعتماد المشاريع الخضراء الوطنية لتطبيق سياسات الحوافز التي تحتاج إلى مراعاة أوجه التشابه بين المعايير الخضراء في فيتنام والمعايير الدولية. وهذا يسهل على الشركات تنفيذ المشاريع وجذب الاستثمار المحلي والأجنبي وفقًا لنفس نظام المعايير. بالإضافة إلى ذلك، يجب النظر في تنظيم المعايير الخضراء بما في ذلك المستويات المقابلة لمستويات مختلفة من حوافز السياسة. في ذلك الوقت، يمكن للشركات التي تصدر سندات خضراء الوصول تدريجيًا إلى سياسات تفضيلية بالإضافة إلى إنشاء أهداف/دوافع لتحقيق النمو المستدام؛ وفي الوقت نفسه، إصدار إرشادات لإصدار السندات الخضراء وأنشطة الإبلاغ، مع مراعاة اللوائح المحددة بين عمليات مؤسسات الائتمان والمنظمات الاقتصادية. ثانيًا، دعم وتشجيع الشركات على إجراء تحولات خضراء وإصدار سندات خضراء من خلال البحث المستمر وتوسيع السياسات لدعم الشركات التي تصدر سندات خضراء مثل دعم تكاليف الإصدار والحوافز الضريبية وما إلى ذلك. يعتقد قادة BIDV أيضًا أنه من الضروري تعزيز التدريب وتطوير الموارد البشرية في مجال البيئة؛ وتعزيز الدعاية وتشجيع الشركات على إجراء تحولات خضراء. ثالثًا، تشجيع المستثمرين على المشاركة في استثمار السندات الخضراء . تتمثل أشكال الحوافز المقترحة في النظر في إصدار حوافز كبيرة بما يكفي لتشجيع المستثمرين على شراء السندات (على سبيل المثال، حوافز على حدود الائتمان والضرائب على عوائد الاستثمار وما إلى ذلك) وزيادة الوعي بمسؤوليات المستثمرين تجاه التنمية المستدامة والمجتمع.

ألقى السيد لي نغوك لام، المدير العام لبنك فيتنام التجاري المساهم للاستثمار والتنمية (BIDV)، كلمة حول موضوع "السندات الخضراء - قوة دافعة للنمو المستدام" - الصورة: VGP/Nhat Bac

كمؤسسة ائتمانية، تمشيا مع الاتجاه العام للتنمية في العالم وكذلك توجه الحكومة، وضعت BIDV استراتيجية تطوير للفترة 2021-2025، مع رؤية حتى عام 2030، وحددت هدفًا لتصبح بنكًا صافيًا صفريًا بحلول عام 2050. وقال قادة البنك إن BIDV قد أنشأت الآن وحدة متخصصة للبحث والتطوير وتنفيذ استراتيجية التنمية المستدامة وممارسات ESG في BIDV. كما أكمل البنك أيضًا تطوير الأطر المالية المستدامة وفقًا للمعايير الدولية، والتي تنطبق على كل من منح الائتمان وتعبئة رأس المال وأنشطة إدارة المخاطر. يبني BIDV توجهات وسياسات منح الائتمان المتعلقة بـ ESG. وعلى وجه الخصوص، تحويل هيكل الإقراض نحو الحد التدريجي من الصناعات ذات الانبعاثات الكربونية العالية مثل الطاقة الحرارية التي تعمل بالفحم، بهدف عدم وجود ديون مستحقة من الطاقة الحرارية التي تعمل بالفحم بحلول عام 2035؛ والتحكم في حدود الائتمان لصناعات الصلب والأسمنت والأسمدة؛ والاستشارات ودعم الشركات في التحول التكنولوجي، والحد من انبعاثات غازات الاحتباس الحراري؛ تشجيع الشركات على الاستثمار في النمو الأخضر من خلال إصدار منتجات ائتمانية خضراء في مجالات المنسوجات، والطاقة الشمسية على أسطح المنازل، والنقل الأخضر، وغيرها، مع حوافز على أسعار الفائدة، وسياسات الضمان، وأسعار الصرف. بحلول نهاية عام 2023، ستصبح BIDV واحدة من أكبر مؤسسات الائتمان الأخضر في السوق، بإجمالي رصيد قروض مستحقة قدره 71,000 مليار دونج فيتنامي، بزيادة قدرها 11% مقارنة بعام 2022. منها 57,000 مليار دونج فيتنامي في قطاع الطاقة النظيفة والمتجددة، مع 1,600 مشروع يخدم 1,300 عميل. يشمل هيكل رأس مال الائتمان الأخضر لـ BIDV رأس مال الودائع، والقروض من المؤسسات المالية المحلية والدولية، ورأس المال المودع. المصدر