لقد تسبب الاحتيال الإلكتروني، بجميع أشكاله وحيله، في معاناة الكثيرين. ولتسهيل معاملاتهم المصرفية بأمان، أطلق القطاع المصرفي حملة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها". أجرى مراسل صحيفة بينه ثوان مقابلة مع السيد فان ثانه إن، مدير فرع بنك الدولة الفيتنامي في بينه ثوان.
سيدي، هناك حاليًا العديد من حالات الاحتيال في تحويل الأموال عبر الإنترنت. كيف يتم ذلك في بينه ثوان؟
السيد فان ثانه إن: في الآونة الأخيرة، في مقاطعة بينه ثوان على وجه الخصوص وفي البلاد بأكملها على وجه العموم، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الأصول على الفضاء الإلكتروني في القطاع المصرفي، مع حيل متطورة ومنظمة بشكل متزايد، مما تسبب في ارتباك وإلحاق الضرر بالعملاء، وتقليص سمعة البنوك.
في شهري أبريل ومايو 2024 وحدهما، في المقاطعة، كانت هناك العديد من الحالات المتتالية من الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات في شكل انتحال صفة السلطات (الشرطة والمدعين العامين والمحاكم وما إلى ذلك) لخداع الضحايا لتحويل الأموال إلى حسابات مصرفية ثم الاستيلاء عليها. عادةً، في 9 أبريل 2024، تم خداع العميل المولود عام 1956 في بلدية تان لاب، مقاطعة هام ثوان نام لتحويل 1.8 مليار دونج، والذي تم اكتشافه على الفور من قبل فرع أجريبانك هام ماي وتنسيقه مع شرطة مقاطعة هام ماي لمنعه. في 12 أبريل 2024، تم خداع العميل المولود عام 1954 في بلدية هام كيم، مقاطعة هام ثوان نام لتحويل 450 مليون دونج، والذي تم اكتشافه على الفور من قبل فرع BIDV Binh Thuan وتنسيقه مع شرطة المقاطعة PA05 لمنعه. في 3 مايو 2024، تعرض عميل من مواليد عام 1958 في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، لعملية احتيال من قِبل شخص لتحويل 3.2 مليار دونج فيتنامي، وقد اكتشف فرع هام ثوان باك التابع لبنك أجريبانك عملية الاحتيال على الفور، بالتنسيق مع شرطة بلدة ما لام لمنع... يتضح من الحالات المذكورة أعلاه أن وضع جرائم الاحتيال العقاري معقد للغاية ويميل إلى التفاقم. ومن خلال ذلك، يُظهر ذلك أن روح اليقظة والشعور بالمسؤولية ودور البنوك في الكشف الفوري عن الضحايا ومنعهم من تحويل الأموال إلى المحتالين هو أحد العوامل المهمة التي تُسهم في منع جرائم الاحتيال العقاري ووقفها بفعالية.
من منظور الإدارة، ما هي التوصيات التي تقدمها الصناعة المصرفية لمساعدة الناس على تجنب التعرض للاحتيال؟
السيد فان ثانه إن: للوقاية من أشكال الاحتيال المذكورة أعلاه وحمايتها، يجب على الناس التحلي بالهدوء وعدم الانجرار وراء الضغوط النفسية والتهديدات. تأكد من هوية المتصل ومعلوماته بالاتصال بالرقم الرسمي للوكالة أو التواصل معها مباشرةً عبر القنوات الرسمية. لا تُقدم معلومات شخصية أو أموالاً عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أي وسيلة أخرى. في حال تلقيك مكالمة تهديد أو الاشتباه بعلامات احتيال، أبلغ الشرطة المحلية فورًا للحصول على الدعم والمشورة. تجدر الإشارة إلى أن هيئات إدارة الدولة لن تطلب من الناس فجأةً تحويل أموال أو تقديم معلومات حساسة عبر الهاتف دون إشعار كتابي مسبق.
بهدف التنفيذ الفعال لمبادرة "موظفو البنك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها" لحماية الأمن القومي، أطلق بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، مبادرة "موظفو البنك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها"، ولدعم العملاء في تحديد وكشف ومنع الأعمال الإجرامية والاحتيال الذي يؤدي إلى فقدان أموالهم. وطلب بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، من مؤسسات الائتمان في المنطقة تنظيم دورات تدريبية منتظمة وتحديث المعارف المتعلقة بمنع ومكافحة جرائم الدفع، والجرائم التي تستخدم فيها التقنيات المتقدمة لارتكاب الاحتيال الإلكتروني... ليتخذ المسؤولون والموظفين إجراءات وقائية في الوقت المناسب، لحماية حقوق ومصالح كل من العملاء والبنوك. وعليه، يجب إبلاغ جميع المسؤولين والموظفين بشكل شامل أثناء التعامل المباشر مع العملاء، وفي حال اكتشاف أي معاملات مشبوهة، يجب التحقيق فورًا وشرح أساليب المجرمين وحيلهم للعملاء حتى يفهموا ويوقفوا هذه المعاملات فورًا، والتنسيق مع الشرطة والجهات الأخرى لحلها عند الحاجة.
بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعزيز المعلومات والتواصل وتحذير العملاء من أساليب وحيل الاحتيال والغش من قبل المجرمين للتعرف عليها ومنعها؛ وإرشاد العملاء حول ضمان الأمن والسلامة عند إجراء المعاملات في البيئة الإلكترونية؛ والنشر علنًا للعملاء حول أشكال الاحتيال والاستيلاء على الأصول من خلال العديد من القنوات مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية وأقسام الإشعارات في تطبيقات الخدمات المصرفية الذكية ومواقع البنوك ومقاطع الفيديو القصيرة التي ترشد العملاء حول كيفية إجراء معاملات آمنة عبر الإنترنت ... وتقديم المشورة للعملاء حول ما يجب وما لا يجب عليهم فعله، وحماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي أثناء استخدام الخدمة لتجنب الوقوع في فخ المحتالين؛ والتنسيق مع القوات العاملة والشرطة وتوفير الخطوط الساخنة أو عناوين البريد الإلكتروني لدعم العملاء على الفور.
بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البنوك، وخاصةً الموظفين الذين يتعاملون باستمرار مع العملاء، دعمهم في الكشف عن السلوكيات الاحتيالية، والسلوكيات غير المألوفة، وفقدان السيطرة على العملاء، ومنعها فورًا، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. وتُطبّق سياسة الثناء والتشجيع والمكافأة في الوقت المناسب للمجموعات وموظفي البنوك الذين يُحققون إنجازات في منع الاحتيال الإلكتروني في القطاع المصرفي، وكشفه، ومنعه فورًا.
شكرًا لك!
مصدر
تعليق (0)