يساهم موظفو البنوك في منع الجريمة والسيطرة عليها

تسبب الاحتيال الإلكتروني، بجميع أشكاله وحيله، في معاناة الكثيرين. ولتسهيل معاملاتهم المصرفية بأمان، أطلق القطاع المصرفي مبادرة "موظفو البنوك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها". أجرى مراسل صحيفة بينه ثوان مقابلة مع السيد فان ثانه إن، مدير فرع بنك الدولة الفيتنامي في بينه ثوان.

السيد فان ثانه إن - مدير فرع بنك الدولة بنه ثوان.

سيدي، في الوقت الحالي، تنتشر عمليات الاحتيال في تحويل الأموال عبر الإنترنت بشكل كبير، كيف يحدث ذلك في بينه ثوان؟

السيد فان ثانه إن: في الآونة الأخيرة، في مقاطعة بينه ثوان على وجه الخصوص وفي البلاد بأكملها على وجه العموم، كانت هناك العديد من حالات الاحتيال والاستيلاء على الأصول على الفضاء الإلكتروني في القطاع المصرفي، مع حيل متطورة ومنظمة بشكل متزايد، مما تسبب في ارتباك وإلحاق الضرر بالعملاء، وتقليص سمعة البنوك.

في أبريل ومايو 2024 وحدهما، في المقاطعة، كانت هناك العديد من الحالات المتتالية من الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات في شكل انتحال صفة السلطات المختصة (الشرطة والمدعين العامين والمحاكم وما إلى ذلك) لخداع الضحايا لتحويل الأموال إلى حسابات مصرفية ثم الاستيلاء عليها. عادةً، في 9 أبريل 2024، تم خداع عميل ولد في عام 1956 في بلدية تان لاب، مقاطعة هام ثوان نام لتحويل 1.8 مليار دونج، والذي تم اكتشافه على الفور من قبل فرع أجريبانك هام ماي ومنعه بالتنسيق مع شرطة مقاطعة هام ماي. في 12 أبريل 2024، تم خداع عميل ولد في عام 1954 في بلدية هام كيم، مقاطعة هام ثوان نام لتحويل 450 مليون دونج، والذي تم اكتشافه على الفور من قبل فرع BIDV Binh Thuan ومنعه بالتنسيق مع شرطة المقاطعة PA05. في 3 مايو 2024، تعرض عميل من مواليد عام 1958 في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، للخداع لتحويل 3.2 مليار دونج فيتنامي. وقد كشف فرع هام ثوان باك التابع لبنك أجريبانك على الفور، ونسق مع شرطة بلدة ما لام لمنعه... يتضح من الحالات المذكورة أن حالة الاحتيال العقاري معقدة للغاية وتميل إلى التفاقم. وهذا يدل على أن يقظة البنوك وحس المسؤولية ودورها في الكشف الفوري عن الضحايا ومنعهم من تحويل الأموال إلى المحتالين، يُعدّ أحد العوامل المهمة التي تُسهم في منع جرائم الاحتيال العقاري ووقفها بفعالية.

من وجهة نظر الإدارة، ما هي التوصيات التي تقدمها الصناعة المصرفية لمساعدة الناس على تجنب التعرض للاحتيال؟

السيد فان ثانه إن: للوقاية من أشكال الاحتيال المذكورة أعلاه وحمايتها، يجب على الناس التحلي بالهدوء وعدم الانخداع بالضغط النفسي والتهديدات. تأكد من هوية المتصل ومعلوماته بالاتصال بالرقم الرسمي للوكالة أو التواصل معها مباشرةً عبر القنوات الرسمية. لا تُقدم أي معلومات شخصية أو أموال عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو أي وسيلة أخرى. في حال تلقيك مكالمة تهديد أو الاشتباه بعلامات احتيال، أبلغ الشرطة المحلية فورًا للحصول على الدعم والمشورة. تجدر الإشارة إلى أن هيئات إدارة الدولة لن تطلب من الناس فجأةً تحويل أموال أو تقديم معلومات حساسة عبر الهاتف دون إشعار كتابي مسبق.

بهدف التنفيذ الفعال لمبادرة "موظفو البنك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها" لحماية الأمن القومي، أطلق بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، مبادرة "موظفو البنك يساهمون في منع الجريمة ومكافحتها"، ولدعم العملاء في تحديد وكشف ومنع الأعمال الإجرامية وعمليات الاحتيال التي تؤدي إلى فقدان أموالهم. وطلب بنك الدولة الفيتنامي، فرع بينه ثوان، من مؤسسات الائتمان في المنطقة تنظيم دورات تدريبية منتظمة وتحديث المعارف المتعلقة بمنع ومكافحة جرائم الدفع، والجرائم التي تستخدم فيها التقنيات المتقدمة لارتكاب الاحتيال الإلكتروني... ليتخذ المسؤولون والموظفون إجراءات وقائية في الوقت المناسب، لحماية حقوق ومصالح كل من العملاء والبنوك. لذا، يجب إبلاغ جميع المسؤولين والموظفين بشكل شامل أثناء التعامل المباشر مع العملاء، وفي حال اكتشاف أي معاملات مشبوهة، يجب التحقيق فورًا وشرح أساليب المجرمين وحيلهم للعملاء حتى يفهموا ويوقفوا هذه المعاملات فورًا، والتنسيق مع الشرطة والجهات الأخرى لحلها عند الحاجة.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تعزيز المعلومات والتواصل وتحذير العملاء حول أساليب وحيل الاحتيال والغش التي يرتكبها المجرمون للتعرف عليها ومنعها؛ وإرشاد العملاء حول ضمان الأمن والسلامة عند إجراء المعاملات في البيئة الإلكترونية؛ والنشر علنًا للعملاء حول أشكال الاحتيال والاستيلاء على الأصول من خلال العديد من القنوات مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية وأقسام الإشعارات في تطبيقات الخدمات المصرفية الذكية ومواقع البنوك ومقاطع الفيديو القصيرة التي ترشد العملاء حول كيفية إجراء معاملات آمنة عبر الإنترنت... وتقديم المشورة للعملاء حول ما يجب وما لا يجب عليهم فعله، وحماية المعلومات الشخصية بشكل استباقي أثناء استخدام الخدمة لتجنب الوقوع في فخ المحتالين؛ والتنسيق مع القوات العاملة والشرطة وتوفير الخطوط الساخنة أو عناوين البريد الإلكتروني لدعم العملاء على الفور.

بالإضافة إلى ذلك، يتعين على البنوك، وخاصةً الموظفين الذين يتواصلون مع العملاء باستمرار لإجراء معاملات، دعم العملاء في الكشف عن السلوكيات الاحتيالية، والسلوكيات غير المألوفة، وفقدان السيطرة على العملاء، ومنعها فورًا، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. وتُطبّق سياسة الثناء والتشجيع والمكافأة في الوقت المناسب للمجموعات وموظفي البنوك الذين يُحققون إنجازات في منع الاحتيال الإلكتروني في القطاع المصرفي، وكشفه، ومنعه فورًا.

شكرًا لك!

مصدر