اللوائح المتعلقة بأنشطة صرف العملات في الدول المجاورة

[إعلان_1]

أصدر بنك الدولة الفيتنامي التعميم رقم 04/2023/TT-NHNN الذي ينظم أنشطة وكلاء الصرافة في الدول المجاورة.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

ينص التعميم بوضوح على أنشطة وكلاء صرف العملات في الدول المجاورة. وبناءً عليه، لا يُسمح لوكلاء صرف العملات في الدول المجاورة إلا باستخدام الدونغ الفيتنامي لشراء عملات الدول المجاورة من الأفراد نقدًا، باستثناء الحالات المنصوص عليها في البند 2 من هذه المادة.

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة الموجودة في مناطق انتظار الخروج عند بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا مقابل الدونغ الفيتنامي للأفراد وفقًا للوائح.

يجوز للمنظمة الاقتصادية أن تتفق مع مؤسسة ائتمانية مرخصة في عقد وكالة صرف عملات لدولة حدودية على وضع وكالة صرف عملات لدولة حدودية في موقع واحد أو أكثر في منطقة الحدود البرية أو المنطقة الاقتصادية الحدودية في المنطقة التي يوجد فيها المكتب الرئيسي أو الفرع للمنظمة الاقتصادية .

يُسمح لمكاتب الصرافة التابعة للدول المجاورة والمتواجدة في مناطق انتظار الخروج على بوابات الحدود الدولية وبوابات الحدود الرئيسية ببيع عملة الدول المجاورة نقدًا للأفراد الأجانب الذين استكملوا إجراءات الخروج.

في حالة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل 20 مليون دونج فيتنامي (عشرين مليون دونج فيتنامي) أو أقل، يتعين على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب.

في حالة إعادة بيع عملة دولة حدودية بقيمة تعادل أكثر من 20 مليون دونج فيتنامي (عشرون مليون دونج فيتنامي) إلى فرد قام بتبديل عملة دولة حدودية، يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية أن يطلب من الفرد تقديم مستندات الخروج وفقًا لأحكام قانون خروج الأجانب، وفاتورة (إيصال) صرف العملة مختومة من مؤسسة ائتمانية مرخصة أو وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية. فاتورة (إيصال) صرف العملة صالحة فقط للفرد لاستخدامها لإعادة شراء عملة الدولة الحدودية في غضون 90 يومًا من التاريخ المذكور في الفاتورة (الإيصال). يجب على وكيل صرف العملات في الدولة الحدودية تحصيل فاتورة (إيصال) صرف العملة السابق للفرد.

لا يجوز أن يتجاوز الحد الأقصى لمبلغ عملة الدولة المجاورة الذي يمكن لأي فرد شراؤه مبلغ الأموال المتبادلة المذكور في الفاتورة (الإيصال).

فترة البيع، الرصيد النقدي للدول المجاورة

يجب على وكيل صرف العملات في الدولة المجاورة بيع جميع النقود المشتراة من عملة الدولة المجاورة (بالإضافة إلى النقود المتبقية) إلى مؤسسة الائتمان المعتمدة في نهاية كل يوم عمل. في حال كان موقع وكيل صرف العملات في الدولة المجاورة بعيدًا عن مؤسسة الائتمان المعتمدة وصعوبة السفر، فعلى مؤسسة الائتمان المعتمدة، بناءً على الوضع الراهن، التفاوض مع المؤسسة الاقتصادية بشأن مهلة بيع النقود المشتراة، على ألا تتجاوز سبعة أيام عمل.

يُسمح لوكلاء صرف العملات في الدول المجاورة بالاحتفاظ برصيد نقدي يومي من عملة الدولة المجاورة، وفقًا للاتفاقية المبرمة بين المؤسسة الائتمانية المُعتمدة والهيئة الاقتصادية، على ألا يتجاوز الحد الأقصى للرصيد 40 مليون دونج فيتنامي (أربعون مليون دونج فيتنامي) لخدمة أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة. في حال الحاجة إلى زيادة الرصيد (بما في ذلك الحالات التي يتجاوز فيها الرصيد الحد الأقصى)، يجب على الهيئة الاقتصادية اتخاذ إجراءات لتعديل شهادة تسجيل وكيل صرف العملات في الدولة المجاورة وفقًا لأحكام القانون.

مسؤوليات المؤسسات الائتمانية المرخصة

وبحسب التعميم، فإن مؤسسة الائتمان المعتمدة ستنظر في توقيع عقد وكالة صرف العملات في الدولة الحدودية على أساس الحاجة إلى توسيع شبكة صرف العملات في الدولة الحدودية واستيفاء المنظمة الاقتصادية للشروط اللازمة للعمل كوكالة صرف العملات في الدولة الحدودية.

تنظيم دورات تدريبية قصيرة المدى حول مهارات التعرف على عملة الدول ذات الحدود المشتركة، وكيفية تسجيل الفواتير، وحفظ السجلات، ومهارات إعداد التقارير الناشئة وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وإصدار الشهادات لموظفي وكلاء الصرافة في الدول ذات الحدود المشتركة بعد إكمال الدورات التدريبية.

توفير برامج لوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة لإدارة ومراقبة أنشطة صرف العملات في البلدان المجاورة اعتمادًا على شروط المؤسسات الائتمانية والمنظمات الاقتصادية المعتمدة التي تعمل كوكلاء صرف العملات في البلدان المجاورة.

تفتيش ومراقبة أنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة للوكيل المُعتمد بشكل دوري أو مفاجئ. في حال ثبوت مخالفة وكيل الصرف لأحكام عقد وكالة الصرف مع الدولة المجاورة والأحكام القانونية المتعلقة بأنشطة صرف العملات في الدولة المجاورة، تُعالج مؤسسة الائتمان المُعتمدة المخالفة وفقًا للاتفاقيات المُبرمة في عقد وكالة الصرف مع الدولة المجاورة.

في حالة إنهاء عقد وكالة صرف العملات مع دولة حدودية، يجب على مؤسسة الائتمان المعتمدة إخطار فرع البنك الحكومي في المقاطعة الحدودية في المنطقة كتابيًا خلال 10 أيام عمل من تاريخ إنهاء العقد.

يدخل هذا التعميم حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أغسطس 2023.

وفقًا لصحيفة الحكومة الإلكترونية

[إعلان 2]
رابط المصدر