BIDV Tuyen Quang ضد الاحتيال في المعاملات المالية الإلكترونية

وقال السيد نجوين دوك هانه، مدير BIDV توين كوانج، إن المحتالين غالبًا ما ينتحلون صفة موظفي البنوك، ويتصلون بالعملاء بحجة دعم العملاء في التحقق من أرصدتهم ومعاملاتهم... ويطلبون من العملاء تقديم معلومات تتعلق بالعملاء والمتعلقة بالحسابات والبطاقات والأرصدة...

وقعت جمعية BIDV Tuyen Quang واتحاد شباب مقاطعة Tuyen Quang اتفاقية تعاون بشأن التحول الرقمي بين الشباب للمساهمة في منع الاحتيال والنصب في المعاملات المالية الإلكترونية.

سيقوم المحتال بعد ذلك بإخطار العميل عبر رسالة نصية، ويطلب منه قراءة الرمز المكون من ستة أرقام في الرسالة، وهو في الواقع رمز OTP لإجراء معاملة دفع عبر الإنترنت. العميل الذي يتبع الطلب سيخسر أمواله في حسابه. هذه ليست خدعة جديدة، ولكن العديد من العملاء تعرضوا للاحتيال إما لقلة تفاعلهم مع تحذيرات البنك أو لعدم إدراكهم التام لخطورة تقديم المعلومات.

شكل آخر هو أن يقوم المحتال بتحويل مبلغ صغير من المال إلى حساب العميل، ثم ينتحل شخصية البنك للاتصال أو إرسال رسالة نصية (تعرض العلامة التجارية للبنك) إلى العميل لإخطاره بتعليق معاملة تحويل الأموال ويطلب من العميل الوصول إلى الرابط للتحقق من المعاملة وتأكيد المعلومات وفتح أمر تحويل الأموال وما إلى ذلك.

بهذه الخدعة، خدع المحتالون العملاء لتقديم معلومات سرية خاصة بالخدمات المصرفية الإلكترونية، مثل اسم المستخدم وكلمة المرور وكلمة المرور لمرة واحدة (OTP). ثم سيطروا على حساب العميل.

يُنشئ المحتالون أيضًا مواقع إلكترونية تنتحل صفة البنوك لتلقي استفسارات حول المنتجات والخدمات المصرفية، بهدف جمع المعلومات الشخصية وسجلات المعاملات والحسابات المصرفية. بالإضافة إلى ذلك، هناك حيل مثل إرسال رسائل بريد إلكتروني مزيفة، وتحويل الأموال إلى حساب خاطئ، وانتحال صفة شركات مالية، وغيرها.

باستخدام تطبيقات جوال مزيفة لخداع العملاء، يُنشئ المحتالون تطبيقًا يُشبه التطبيق الأصلي للبنوك، ويرفعونه على متجر جوجل بلاي. عندما يُنزّل العملاء التطبيق المزيف ويُثبّتونه دون قصد على هواتفهم، ويمنحون الأذونات اللازمة، يبدأ التطبيق بإرسال بيانات حساسة تُمكّن المحتالين من سحب الأموال من حساب الضحية.

في ظل الوضع المذكور أعلاه، توصي BIDV Tuyen Quang، لضمان السلامة المالية، بعدم تقديم أي معلومات شخصية: رقم الهوية، رقم الحساب، كلمة المرور لمرة واحدة (OTP)؛ وتوخي الحذر عند إجراء معاملات تحويل الأموال عبر تطبيقات الخدمات المصرفية الإلكترونية. في حال اكتشاف أي عمليات احتيال، يُرجى إبلاغ البنك أو الشرطة فورًا للتنسيق في التحقيق والمعالجة.

حاليًا، يتعاون مركز BIDV توين كوانغ بنشاط مع إدارة الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التكنولوجيا المتقدمة، وشرطة مقاطعة توين كوانغ، والإدارات المحلية، والهيئات التنفيذية، ووحدات إدارة خدمات الشبكة، لنشر دعاية حول الحيل الإجرامية، لتوعية الناس واتباع الاحتياطات اللازمة. في الوقت نفسه، يُرجى عدم استخدام برامج مجهولة المصدر، أو المشاركة في معاملات افتراضية.

وقّعت شركة BIDV توين كوانغ اتفاقية تعاون مع اتحاد شباب مقاطعة توين كوانغ لتعزيز التحوّل الرقمي بين الشباب. وستقوم الشركة بموجب هذه الاتفاقية بنشر معلومات بين أعضاء اتحاد الشباب في المقاطعة حول الاحتيال الإلكتروني، وخاصةً الاحتيال المتعلق بالمعاملات المالية الإلكترونية.

من الآن وحتى نهاية العام، ستظهر حيلٌ مثل: تقديم الهدايا، وإظهار الامتنان للعملاء... مواضيعٌ تُوجِّه الناس إلى مجموعات، وعلاقاتٌ على منصات التواصل الاجتماعي بإعلاناتٍ جذابة، واستثماراتٌ عالية الربحية، وأعمالٌ تجاريةٌ بلا أساس... عندما يثق الناس ويتعاونون، يرتكبون أعمال احتيالٍ واستيلاءٍ على الممتلكات. لذلك، يجب على الناس والعملاء توخي الحذر الشديد.

مصدر