تطمح دولة في جنوب شرق آسيا إلى أن تصبح مركز إدارة الأصول الجديد في المنطقة، وهي عازمة على تجاوز سنغافورة وهونج كونج (الصين).

وتأمل إندونيسيا أن تصبح مركزًا إقليميًا لإدارة الأصول، جاهزة للتنافس مع العملاقين الإقليميين سنغافورة وهونج كونج (الصين).

قال وزير تنسيق الشؤون البحرية والاستثمار لوهوت باندجايتان في وقت سابق من هذا الشهر إن جزيرة بالي، وهي جنة المنتجعات الشعبية في إندونيسيا، لديها القدرة على جذب أثرياء المنطقة الباحثين عن مؤسسات مالية موثوقة لإدارة ثرواتهم الضخمة.

وقال الوزير لوهوت باندجايتان خلال اجتماع لمجلس النواب: "إن العديد من الأثرياء سوف يرون في بالي مكانًا بديلًا لهم للاستثمار في إندونيسيا".

وبحسب السيد لوهوت باندجايتان، إذا استطاعت سنغافورة وأبو ظبي وهونج كونج (الصين) أن تصبح مراكز مالية في آسيا، فإن إندونيسيا قادرة على تحقيق هذا الهدف بشكل كامل.

تسعى إندونيسيا إلى منافسة هونغ كونغ (الصين) وسنغافورة لتصبح مركزًا إقليميًا لإدارة الأصول. (المصدر: بلومبرج)

إمكانات كبيرة

وبناء على ذلك، قد تشهد الدولة الأكثر سكانا في جنوب شرق آسيا تدفقات مالية تصل إلى 100 مليون دولار أميركي إلى مليار دولار أميركي من مكاتب العائلات - وهو مصطلح يستخدم للإشارة إلى شركات استشارات إدارة الأصول الخاصة التي تخدم الأفراد ذوي الثروات الصافية العالية للغاية (HNWI) في العائلات والشركات العائلية، لدعم تطوير ونقل الأصول عبر أجيال متعددة بشكل فعال.

كشف السيد لوهوت باندجايتان أنه حصل على "الضوء الأخضر" من الرئيس المنتهية ولايته جوكو ويدودو وأنه مستعد لهذه الخطة.

قال رئيس وزارة تنسيق الشؤون البحرية والاستثمار إن النسبة العالية من الشركات العائلية في إندونيسيا تخلق طلبا كبيرا على خدمات المكاتب العائلية، مما سيسمح للعديد من العائلات الثرية بالحفاظ على أصولها في إندونيسيا بدلا من الاضطرار إلى نقل الأموال إلى الخارج.

يقدم مكتب العائلة مجموعة من الخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأفراد ذوي الثروات الكبيرة. بدءًا من إدارة الاستثمارات ووصولًا إلى الاستشارات الخيرية، توفر مكاتب العائلة حلولًا مالية شاملة للأفراد ذوي الثروات الكبيرة. كما يمكنها أيضًا التعامل مع الأمور غير المالية، مثل التعليم الخاص، وترتيبات السفر ، وغيرها من الترتيبات العائلية.

يُظهر تقرير ديلويت إندونيسيا أن ما يقدر بنحو 95% من الشركات في إندونيسيا مملوكة لعائلات.

منافسة شرسة

وبحسب تقرير أصدرته شركة الاستشارات KPMG في عام 2023، فإن 9% من مكاتب العائلات البالغ عددها 20 ألف مكتب حول العالم تقع في آسيا، وهي القارة التي تضم أيضًا أكبر عدد من المليارديرات في العالم.

في السنوات الأخيرة، تنافست سنغافورة وهونغ كونغ بشراسة على جذب المستثمرين الأثرياء، وخاصةً من الصين. ووفقًا لهيئة النقد السنغافورية، ارتفع عدد مكاتب العائلات من 50 مكتبًا عام 2018 إلى 1400 مكتب بنهاية عام 2023، مما جلب مليارات الدولارات من الثروات الخاصة إلى سنغافورة. في غضون ذلك، قدّر تقرير صادر عن شركة ديلويت في مارس/آذار وجود أكثر من 2700 مكتب عائلي عامل في هونغ كونغ.

ويقول المحللون إن إندونيسيا ستواجه منافسة شديدة من سنغافورة وهونج كونج، خاصة وأن المركزين الماليين نجحا في بناء سمعة قوية في قطاع إدارة الأصول على مدى العقود القليلة الماضية.

وعلق الدكتور سيواجي دارما نيجارا، زميل أول في معهد ISEAS-Yusof Ishak ومنسق برنامج أبحاث إندونيسيا، قائلاً: "لكي تتمكن إندونيسيا من التنافس مع سنغافورة أو هونج كونج في قطاع إدارة الأصول، فإنها تحتاج إلى بناء الثقة في النظام العام، وخاصة في الحوكمة والقدرة المؤسسية لحماية المستثمرين والمستهلكين".

وحذر أيضا من أن القدرة المؤسسية وقضايا الحوكمة في إندونيسيا قد تردع المستثمرين في المستقبل، مشيرا إلى أن الهجوم الإلكتروني على أحد مراكز البيانات الرئيسية في إندونيسيا الأسبوع الماضي أدى إلى شل نظام الهجرة في البلاد وأثار مخاوف بشأن الخصوصية.

وقالت مايسيا سابيرا، مستشارة الأعمال والاستثمار في شركة الاستشارات الضريبية "تاكس برايم" ومقرها جاكرتا، إن سنغافورة وهونج كونج تستفيدان أيضًا من الأنظمة السياسية المستقرة والأطر القانونية القوية والبنية الأساسية المالية المتطورة وسيادة القانون المشتركة.

وقالت مايسيا سابيرا: "في حين تتمتع إندونيسيا بإمكانات كبيرة بسبب حجم سوقها ونموها الاقتصادي، إلا أنها تواجه حاليًا تحديات في الوضوح التنظيمي، وتعقيد النظام القانوني، وفجوات البنية التحتية، وتصورات الحوكمة والشفافية".

جهود جاكرتا

استعدادًا لهذا الطموح، تُعدّل إندونيسيا نظامها القانوني للسماح بإنشاء مكاتب عائلية، إذ يفتقر إطار القانون المدني الحالي في جاكرتا إلى الأساس القانوني اللازم، لا سيما فيما يتعلق بمتطلبات التحكيم الدولي. ويشير الخبراء أيضًا إلى أن الخطة ستتطلب تغييرات مؤسسية وقانونية جوهرية.

وقال جاتوت سوبريانتو، الأستاذ بجامعة بينوس في بيكاسي بإندونيسيا، إن "قدرة جاكرتا على اتخاذ هذه الخطوة ستعتمد على الإرادة السياسية، والدعم من أصحاب المصلحة، والفوائد التي تتلقاها مقابل تعقيد التنفيذ".

ومع ذلك، يزعم السيد جاتوت أن الاقتصاد الإندونيسي الكبير وموقعه الاستراتيجي سوف يعطيها ميزة تنافسية إذا تمكنت من التغلب على التحديات القانونية وتقديم الحوافز الضريبية لجذب الأغنياء.

وأضاف أن "إندونيسيا قادرة على الاستفادة من المعالم الثقافية والطبيعية الفريدة في بالي لتقديم عرض مميز مقارنة بالمراكز المالية الأخرى".

ومع ذلك، قال نيجارا إن هناك حاجة إلى "مزيد من الدراسة والمناقشة" مع أصحاب المصلحة حول ما إذا كانت بالي لديها البنية التحتية المالية لدعم هذه المكاتب الجديدة، وخاصة بالمقارنة مع جاكرتا، حيث تتركز معظم الأنشطة المالية في البلاد.

وفي نهاية المطاف، يتعين على إندونيسيا، من أجل تأكيد دورها ومكانتها في قطاع إدارة الأصول، أن تبني سمعة قوية في إطارها المالي والقانوني.

وأضاف الخبير أن "هذا الأمر سيستغرق وقتا طويلا حتى يتطور لأن إندونيسيا لا تزال تواجه قضايا مختلفة تتعلق بإطارها القانوني".

المصدر: https://baoquocte.vn/tham-vong-tro-thanh-trung-tam-quan-ly-tai-san-moi-cua-khu-vuoc-mot-quoc-gia-dong-nam-a-quyet-vuot-singapore-va-hong-kong-trung-quoc-276828.html