تفتيش عمليات الاستحواذ والرقابة ومنح الائتمان لعملاء VIP في البنوك هذا العام

[إعلان 1]

ANTD.VN - أدرج البنك المركزي في خطته التفتيشية لعام 2023 التفتيش على نقل الأسهم والسندات التي قد تؤدي إلى الاستحواذ والسيطرة على مؤسسات ائتمانية كبيرة ومنح الائتمان لمجموعات كبيرة من العملاء.

من الصعب اكتشاف ما إذا كان المساهمون الرئيسيون يخفون ذلك عمدًا

قال بنك الدولة الفيتنامي إنه في السنوات الأخيرة، واصلت الوكالة تحسين الأساس القانوني ونفذت بحزم حلولاً لمنع ومعالجة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر، والملكية المتبادلة، والإقراض، والاستثمار في انتهاك للوائح، إلى جانب عملية إعادة هيكلة مؤسسات الائتمان.

وبناء على ذلك، تم التعامل تدريجيا مع حالة تجاوز ملكية الأسهم للحد المقرر والملكية المتبادلة في نظام مؤسسات الائتمان، وتم الحد من حالة كبار المساهمين/مجموعات المساهمين الذين يتلاعبون بالبنوك ويسيطرون عليها.

تم حتى الآن حل عدد أزواج مؤسسات الائتمان التي تمتلك بعضها البعض بشكل مباشر؛ ويحتاج المساهمون والمساهمون والأشخاص المرتبطون الذين يمتلكون أسهمًا تتجاوز الحد المقرر بشكل رئيسي في الشركات والمؤسسات المملوكة للدولة إلى الاستمرار في توجيه التعامل من أجل تركيز رأس المال على الأنشطة التجارية الأساسية واستخدام رأس المال بشكل أكثر فعالية.

في غضون ذلك، لا تزال مسألة مساهمة المؤسسات الائتمانية والأشخاص المرتبطين بها في رأس المال وشراء أسهم في مؤسسات ائتمانية أخرى تُثير القلق، وقد تُشكل مخاطر محتملة. في الآونة الأخيرة، إلى جانب الإدارة الحكومية والتفتيش والإشراف، أصدر بنك الدولة وثائق قانونية ووجّه المؤسسات الائتمانية لمعالجة المشاكل القائمة.

وبالتالي، انخفض وضع الملكية هذا بشكل كبير، متغلبًا على حالة ملكية البنك التجاري لأسهم في مؤسسة ائتمانية أخرى تتجاوز المعدل المقرر بأكثر من 5% من رأس المال التصويتي لمؤسسة ائتمانية أخرى، وانخفضت ملكية الأسهم في مؤسسة ائتمانية أخرى (اتجاه واحد).

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

تم التغلب تدريجيا على الملكية المشتركة في البنوك.

وبحسب البنك المركزي، فإنه على الرغم من أن هذه المشكلة نشأت بشكل رئيسي قبل سريان قانون مؤسسات الائتمان لعام 2010، فقد تمت معالجة حالة ملكية الأسهم التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة المباشرة بين مؤسسات الائتمان وبين مؤسسات الائتمان والشركات تدريجياً.

ومع ذلك، فإن التعامل مع قضية الملكية التي تتجاوز الحد المقرر والملكية المتبادلة لا يزال صعباً في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين الرئيسيين عمدا أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى أن يقفوا باسمهم لامتلاك الأسهم للتحايل على اللوائح القانونية، مما يؤدي إلى سيطرة هؤلاء المساهمين على مؤسسة الائتمان، مما قد يؤدي إلى خطر العمل دون دعاية وشفافية.

بعض مؤسسات الائتمان تُركّز ملكية الأسهم بين عدد من المساهمين والأشخاص المرتبطين. مع أن ذلك لا يُخالف أحكام القانون، إلا أنه ينبغي توخي الحذر لتجنب المخاطر المحتملة.

سيتم التفتيش هذا العام

وفقاً لبنك الدولة، هناك عدد من الصعوبات والمشاكل التي تؤدي إلى هذا الوضع. وتحديداً، تشمل الملكية المشتركة العديد من الكيانات الخاضعة لإدارة الوزارات/القطاعات، في حين أن الكيانات الإدارية لبنك الدولة هي مؤسسات ائتمانية فقط، وبالتالي لا يمتلك بنك الدولة المعلومات أو الأدوات اللازمة للتحكم في الملكية بين الشركات في القطاعات الأخرى.

وفي الوقت نفسه، فإن التحكم في الملكية المتبادلة بين الشركات غير الصناعية والبنوك أمر صعب للغاية في الحالات التي يخفي فيها المساهمون الرئيسيون والأشخاص المرتبطون بالمساهمين الرئيسيين أسهمهم عمداً أو يطلبون من أفراد/منظمات أخرى أن يقفوا باسمهم لامتلاك الأسهم للتحايل على اللوائح القانونية المتعلقة بالملكية المتبادلة/الملكية التي تتجاوز المستويات المقررة أو التحايل على اللوائح المتعلقة بحدود الائتمان لمجموعات العملاء ذات الصلة ونسب ملكية الأسهم للمساهمين والأشخاص المرتبطين.

هذا يُنذر بمخاطر محتملة نتيجة افتقار عمليات المؤسسات الائتمانية للشفافية والانفتاح. وفي الوقت نفسه، لا يُمكن كشف ذلك وتحديده إلا من خلال التحقيقات والتحقق التي تجريها جهات التحقيق وفقًا لأحكام القانون، وفقًا لبنك الدولة.

علاوةً على ذلك، أشار بنك الدولة إلى أن الكشف عن العلاقات بين الشركات لا يزال محدودًا، نظرًا لصعوبة الحصول على معلومات لتحديد علاقة الملكية بين الشركات، وخاصةً الشركات غير المدرجة. ولا يستطيع بنك الدولة البحث عن المعلومات بشكل استباقي، وكذلك تحديد دقة وموثوقية مصادرها، لا سيما في ظل التطور السريع لسوق الأسهم والتكنولوجيا حاليًا.

وأكد البنك المركزي أنه سيواصل خلال الفترة المقبلة مراقبة سلامة عمليات مؤسسات الائتمان، ومن خلال عمليات التفتيش على رأس المال، وملكية الأسهم في مؤسسات الائتمان، وأنشطة الإقراض، والاستثمار، والمساهمة في رأس المال...

في حال اكتشاف مخاطر أو مخالفات، يُوجّه مصرف الدولة مؤسسات الائتمان لمعالجة المشاكل القائمة للوقاية من المخاطر. وفي حال اكتشاف بوادر جريمة، يُحيل مصرف الدولة القضية إلى الشرطة للتحقيق فيها وتوضيح المخالفات القانونية (إن وجدت) لمعالجتها للوقاية من المخاطر.

وفي الوقت نفسه، أدرج البنك المركزي في خطة التفتيش لعام 2023 التفتيش على نقل الأسهم والسندات التي قد تؤدي إلى الاستحواذ على مؤسسات الائتمان والسيطرة عليها؛ ومنح الائتمان لمجموعات كبيرة من العملاء (مع التركيز على الائتمان المتعلق بقطاع العقارات؛ المساهمين الرئيسيين، والأشخاص المرتبطين بالمساهمين الرئيسيين في مؤسسات الائتمان...).

وسيوصي البنك المركزي الحكومة أيضًا بتقديم تعديلات وإضافات إلى قانون مؤسسات الائتمان إلى الجمعية الوطنية ، بما في ذلك إضافة لوائح للتعامل بشكل فعال مع إساءة استخدام حقوق المساهمين الرئيسيين وحقوق الحوكمة والإدارة للتلاعب بعمليات مؤسسات الائتمان.

[إعلان 2]
رابط المصدر