تحذير من الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات من شكل هوي، هو

في الآونة الأخيرة، تكررت حالات إخلال بقواعد جمعيات الادخار والائتمان في جميع أنحاء البلاد، أو حالات استيلاء احتيالي على الممتلكات من قبل أصحابها، مما أدى إلى فقدان الكثيرين لممتلكاتهم، وبلغت قيمة الأموال المسروقة مليارات الدونغ. ورغم التحذيرات والتوعية المستمرة من قبل السلطات، لا تزال حالات إخلال بقواعد جمعيات الادخار والائتمان تحدث. ويعود ذلك إلى افتقار العديد من المشاركين إلى اليقظة، وعدم فهمهم الواضح للأنظمة القانونية والحقوق والالتزامات والمسؤوليات القانونية ذات الصلة، واستمرارهم في اتخاذ قرارات غير موضوعية عند المشاركة في هذه الشبكات.

أصدرت وكالة شرطة التحقيقات، شرطة منطقة لي نان، مقاطعة ها نام، قرارًا ببدء إجراءات جنائية وقرارًا بمقاضاة المتهمة دوآن ثي سانج.

أصدرت إدارة شرطة التحقيقات بشرطة منطقة لي نانهان بمقاطعة ها نام، مؤخرًا، قرارًا بملاحقة قضية جنائية ومقاضاة المتهمة دوآن ثي سانج (مواليد 1983)، المقيمة في قرية 1، بلدية تشينه لي، منطقة لي نانهان بمقاطعة ها نام، بتهمة جريمة الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات.

ومن خلال استغلال ثقة الأشخاص الذين أرادوا اللعب معهم وحقيقة أن اللاعبين في العشائر لم يكونوا يعرفون بعضهم البعض، أنشأ سانج عشائر لجمع الأموال.

وبسبب الخلل المالي وعدم القدرة على سدادها، ارتكب سانج عملية احتيال من خلال انتحال شخصية الشخص الذي أراد شراءها في تلك الفترات حتى يتمكن من أخذها في تلك الفترات للاستيلاء على أصولها.

وباستخدام الحيل المذكورة أعلاه، قبل فراره من المنطقة، أنشأ سانج 27 عصابة، واستدرج أكثر من 800 شخص للعب (أي ما يعادل أكثر من 1300 عصابة) للاستيلاء على الممتلكات.

في وكالة التحقيق، اعترفت دوآن ثي سانغ: "لأن شركتي كانت تخسر المال، كان لدى معظم من جاءوا لشراء اسم عائلتي إيصالات إيداع، لذا كان بإمكاني أخذها. بعد أن أدركت أنني لم أعد أستطيع دفع المال للمالكين، هربت من المنطقة".

هوي، تعمل هذه الجمعيات بناءً على الثقة وآليات ضبط النفس، وعادةً ما يكون الشخص الذي يتحكم بها ويديرها هو مالكها. يفتقر معظم المشاركين إلى اليقظة، ولا يفهمون بوضوح اللوائح القانونية والحقوق والالتزامات والمسؤوليات القانونية ذات الصلة.

قالت السيدة فام ثي نغوك، إحدى المساهمات العديدة في دفع رسوم "دوان ثي سانغ": "تدخر عائلتي شهريًا للمساهمة في دفع 8 رسوم، ويبلغ إجمالي المبلغ الذي دفعته 241 مليونًا وعشرون ألف دونج. وبحلول مارس 2024، كانت السيدة سانغ وزوجها قد فرّتا من المنطقة. والآن، تعيش عائلتي حالة من الحيرة والقلق الشديدين، فلا تدري متى سنسترد المبلغ الذي ساهموا به".

هوي، وهي نوع من تعبئة رأس المال للقروض والمدخرات بشكل طوعي، مع ضآلة الدعاية بين الأفراد، وتعمل على أساس الثقة والعلاقات الشخصية الطوعية. لا يحتاج مالك الجمعية إلى ضمانات، ولا يُقدم معلومات كاملة للمشاركين. مع أن القانون ينص على ضرورة وجود اتفاقية مكتوبة للمشاركة في هوي، ويمكنهم طلب التوثيق، إلا أن المشاركين في الواقع يعتمدون في الغالب على اتفاقيات شفهية، وهي وثائق مكتوبة بخط اليد. ورغم كثرة المشاركين، إلا أنهم لا يعرفون الكثير عن بعضهم البعض، ولا يملكون سوى معلومات محدودة عن الظروف الاقتصادية وأهداف مالك الجمعية.

في الواقع، فإن معظم الأشخاص في المحليات الذين يشاركون في المقامرة هم من العمال ذوي الدخل المنخفض، وأصحاب الشركات الصغيرة... ويجمعون مدخرات أسرهم الشهرية للمقامرة، وحتى يقترضون المال للمساهمة.

ومع ذلك، استغل العديد من الملاك هذا الأمر واختلسوا الممتلكات، مما تسبب في أن يصبح العديد من الأعضاء "خالي الوفاض"، ويقعون في الديون، ويخسرون الممتلكات، على الأقل عشرات الملايين من الدونغ، وفي أقصى تقدير يصل إلى مليارات الدونغ، مما تسبب في تأثير كبير على الوضع الأمني والنظام في المنطقة وتسبب في غضب شعبي.

وفي مناقشة هذه القضية، حذر الرائد نجوين دوك ثاو، نائب رئيس فريق التحقيق العام في شرطة منطقة لي نان بمقاطعة ها نام: عندما يحتاج الناس إلى اقتراض المال أو إيداع المدخرات، يجب عليهم الذهاب إلى مؤسسات الائتمان مثل البنوك، وتجنب اللعب بالهوي لأن هناك خطرًا كبيرًا من فشل الهوي، وخطرًا كبيرًا بخسارة المال.

وبناء على الحالات الأخيرة من القروض الربوية في جميع أنحاء البلاد بشكل عام ومقاطعة ها نام بشكل خاص، توصي وكالة الأمن العام بأنه لتجنب التعرض للاحتيال وفقدان الممتلكات، مما يؤثر على الحياة اليومية لكل أسرة، يجب على الناس اختيار أشكال مناسبة وآمنة للاستثمار والادخار والتراكم، وتجنب المشاركة في مجموعات الادخار والتراكم عالية المخاطر، والتي تشكل خطرًا محتملاً لمصادرة ممتلكاتهم؛ وفي الوقت نفسه، يجب أن يكون لديهم فهم قوي للأحكام القانونية المتعلقة بمساهمة رأس المال، لضمان حقوقهم ومصالحهم المشروعة ومنع المخاطر.

مصدر