الرائد في قيادة ثورة الخدمات المصرفية الرقمية

التحول الرقمي ينمو بسرعة

من مليون عميل فقط في عام ٢٠١٥، وبعد سبع سنوات، حقق هذا العدد تقدمًا كبيرًا ليصل إلى ٨.٥ مليون عميل بنهاية عام ٢٠٢٢ (في العام الماضي وحده، كان لدى TPBank أكثر من ٣.٧ مليون عميل جديد). وقد استقبل بنك Purple Bank مؤخرًا عميله رقم ١٠ ملايين، أي ما يعادل أكثر من ١.٥ مليون عميل جديد خلال الأشهر الستة الأولى من عام ٢٠٢٣ فقط.

يتم إطلاق تقنيات جديدة بشكل مستمر، ويحقق تطبيق TPBank دائمًا معدلًا مرتفعًا من العملاء المنتظمين (زاد من 4 إلى 5 مرات في السنوات الخمس الماضية) وخاصة شبكات LiveBank 24/7 وLiveBank+ الواسعة الانتشار التي خلقت نجاحات جديرة بالاهتمام لـ TPBank، مؤكدة جاذبية النظام البيئي الرقمي من خلال أعلى محتوى تكنولوجي في الخدمات المصرفية في فيتنام.

يأتي العملاء إلى TPBank لإجراء المعاملات بسرعة دون الحاجة إلى أوراق.

تتضمن العديد من الميزات الفريدة الأخرى التي يمكن فقط لمستخدمي تطبيق TPBank Mobile تجربتها والاقتناع بها تحويل الأموال عن طريق الصوت (VoicePay، وتطبيق تكنولوجيا معالجة اللغة الطبيعية)، أو تحويل الأموال عن طريق التعرف على الوجه أو تحويل الأموال في واجهة الدردشة (ChatPay).

منذ عام ٢٠١٨، كان بنك TPBank أول مؤسسة مالية في فيتنام تُطلق مساعدًا افتراضيًا يُدعى T'aio للإجابة على جميع أسئلة العملاء، وقد خضع للتحديث والتطوير باستمرار ليصبح بمثابة "Siri" للتطبيقات المصرفية. في عام ٢٠٢٢، نشر بنك TPBank أيضًا خدمة Facepay على منصة خوارزمية للتعرف على الوجه، مع إمكانية تحليل ٥٠ مليون وجه لتأكيد المدفوعات بسهولة.

تم إدخال التقنيات الحيوية في المعاملات المصرفية في وقت مبكر.

لأصحاب المتاجر الصغيرة، يُعدّ TPBank رائدًا في تطبيق نظام الدفع اللاتلامسي SoftPOS، الذي يُحوّل الهواتف إلى أجهزة تمرير بطاقات. ما عليك سوى تنزيل تطبيق TPBank SoftPOS، ليحصل أصحاب المتاجر فورًا على تطبيق دفع بالبطاقة عالي الجودة، دون الحاجة إلى جهاز نقاط بيع.

يقبل TPBank SoftPOS الدفع بجميع أنواع البطاقات بما في ذلك Visa وMastercard وJCB وأجهزة الصراف الآلي (مع شعار Contactless) بسرعة مذهلة تبلغ 5 ثوانٍ فقط لمعاملة الدفع.

مؤخرًا، أصبح بإمكان 6 ملايين عميل يستخدمون تطبيق TPBank على منصة iOS إضافة بطاقاتهم المصرفية بسهولة إلى محفظة Apple Pay الخاصة بهم فورًا. بمزامنة ميزة فتح بطاقات الخصم الافتراضية من TPBank عبر تطبيق الخدمات المصرفية أو عبر LiveBank على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، يُكمل TPBank تجربة رقمية متكاملة، وهي التجربة الوحيدة في السوق، حيث يُساعد العملاء من لحظة التسجيل لفتح البطاقة حتى إتمام عملية الشراء في دقائق معدودة.

التفرد ليس من السهل نسخه

في عصر الاختراقات المصرفية الرقمية، يُعدّ LiveBank 24/7، أول بنك آلي "مستمر" في فيتنام، رمزًا يُحتذى به. منتج يحمل بفخر ختم "صنع في فيتنام"، ويخدم العملاء في جميع الأوقات، ليلًا ونهارًا، وحتى في أيام العطلات، منذ نهاية عام 2016.

بعد 7 سنوات من التواجد، 90% من المهام المصرفية الأساسية بما في ذلك سحب النقود، وتحويل الأموال، وفتح البطاقة على الفور (ATM، Debit)، والمعاملات متعددة القنوات المستمرة بين LiveBank والتطبيق، أحبها ملايين العملاء الفيتناميين وأصبحت وجهة مألوفة للمدن الرقمية...

يمكن للعملاء الاستغناء عن الاتصال بالإنترنت عند إجراء المعاملات في LiveBank على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بعد تسجيل واحد فقط باستخدام عوامل التعريف البيومترية مباشرة في البنك الآلي بفضل الريادة في تطبيق التكنولوجيا لتحديد هوية العميل (eKYC) استنادًا إلى سلسلة من الحلول المتطورة المطبقة من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والقياسات الحيوية والبيانات الضخمة ...

يمتلك LiveBank 24/7 شبكة تضم أكثر من 500 نقطة إضاءة على مدار الساعة، ويجري تحديثًا مستمرًا لخدماته. في عام 2022، تجاوز LiveBank نموذج البنك الآلي البسيط، ليجمع خدمات مثل: الخزائن، ومحطات شحن البطاريات، وآلات البيع التي تعمل على مدار الساعة... تحت اسم جديد هو LiveBank+، مقدمًا تجربة مصرفية مميزة في مدينتين رئيسيتين ، هانوي وهو تشي منه.

يتم تحديث وتحسين الخدمات المصرفية الآلية المقدمة من LiveBank على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع بشكل مستمر.

إلى جانب التقنيات المتكاملة التي تستهدف العملاء الأفراد، شارك TPBank أيضًا في تطوير الخدمات المصرفية المفتوحة منذ البداية، جنبًا إلى جنب مع البنوك الرائدة في العالم مثل DBS، وOCBC (سنغافورة)، وCitibank (الولايات المتحدة الأمريكية)...

من خلال الاستماع إلى احتياجات العملاء وفهمها، طبّق بنك TPBank حلول الخدمات المصرفية المفتوحة وحلول OpenAPI (الخدمات المصرفية كخدمة) بين عامي 2018 و2019. بعد عامين فقط، نجح البنك في ربط ما يقرب من 100 شريك مختلف، مُطلقًا أكثر من 2500 خدمة دفع، أي ما يعادل سرعة إنشاء اتصال كل بضعة أسابيع.

بفضل هذا الإنجاز، غطى البنك جميع الاحتياجات المالية والدفعية (بما يتجاوز الخدمات المصرفية) للعملاء، بدءًا من التعليم والرعاية الصحية والترفيه والخدمات العامة ودفع الرسوم والمحافظ الإلكترونية. حتى الآن، ارتبط بنك TPBank بـ 12 محفظة إلكترونية، وهو من بين البنوك التي تتمتع بأعلى معدل تغطية لخدمات ربط المحافظ الإلكترونية في فيتنام. يمتلك بنك Purple Bank النظام البيئي الرقمي الرائد لثلاث سنوات متتالية، وفقًا لـ Asian Banker.

يواصل بنك TPBank الارتقاء بتطبيقات التكنولوجيا لعملائه من الشركات إلى مستوى جديد من خلال نشر نظام المستندات الرقمية. تُعد هذه الميزة رائدة في السوق الفيتنامية، حيث تتيح للعملاء صياغة المستندات وتوقيعها وإرسالها إلكترونيًا بالكامل في أي وقت ومن أي مكان، دون الحاجة إلى نسخ ورقية إضافية.

التنمية الخضراء والمستدامة من "الحمض النووي" الرقمي، الرائدة والقيادية

من أجل إحداث تغييرات جذرية في التكنولوجيا لتقديم تجارب وراحة جديدة للعملاء، يقوم TPBank بالفعل بإحداث تقدم كبير من داخل البنك.

لقد قام فريق التكنولوجيا في TPBank بتشغيل 500 روبوت وهو قادر على إنشاء ما معدله 5 روبوتات في الأسبوع لتلبية إجراءات التشغيل الداخلية لتحل محل الموارد البشرية في أداء المهام البسيطة والمتكررة مثل إدخال البيانات وتحليل البيانات وما إلى ذلك، مما يساعد على تقليل تكاليف الموارد البشرية، مع زيادة الدقة والأمان.

وأضاف ممثل البنك الأرجواني أن تطبيق التكنولوجيا يُحسّن عمليات البنك ويعزز تنافسيته بشكل كبير. وصرح نجوين هونغ، المدير العام لبنك TPBank: " يحافظ TPBank على معدل نمو سنوي متوسط يتراوح بين 30% و40%، إلا أن عدد الموظفين لا يزيد إلا بنسبة 4% إلى 5% سنويًا. وتُحل العمليات البسيطة باستخدام التكنولوجيا ".

السيد نجوين هونغ - المدير العام لـ TPBank تحدث عن نظام التكنولوجيا.

بعد التنفيذ، وفّر البنك ملايين الدولارات الأمريكية؛ ومن المتوقع أن تزيد وفورات التكلفة بنسبة 20% اعتبارًا من عام 2024. ويُعد ظهور الروبوتات في TPBank رائدًا في رفع مستوى الأتمتة في العمليات الرقمية، وتحسين تجربة العملاء، وتحسين تكاليف التشغيل.

لقد جلب التوجه نحو تطوير خدمات مصرفية رقمية متنوعة وفعالة وعالية السرعة في فيتنام في السنوات الأخيرة العديد من الفوائد العملية للمجتمع، وخاصةً للعملاء المستفيدين من هذه الثورة التي حققت العديد من الإنجازات الرائدة. ويسير بنك تي بي على الطريق الصحيح لتحقيق إنجازات جديدة تتناسب مع مكانته الرائدة في التحول الرقمي للقطاع المصرفي.

مُؤخرًا، تم تكريم بنك بيربل ضمن أفضل خمس علامات تجارية للخدمات المصرفية الخاصة في فيتنام، وذلك بفضل إنجازاته المتميزة في مجال التحول الرقمي. ووفقًا للسيد أليكس هايغ، المدير الإداري لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في براند فاينانس: "يتجلى التزام بنك بيربل بالابتكار بوضوح من خلال حصوله على تقييم ممتاز بلغ 9.9/10 في مجال البحث "الابتكار".

لقد حقق بنك Purple العديد من العلامات البارزة في رحلته نحو الابتكار الرقمي.

وفي وقت سابق، حصلت المؤسسة المالية التي يبلغ عمرها 15 عامًا أيضًا على سلسلة من الجوائز من The Asia Banker وIDG Vietnam وAIBP كأفضل بنك رقمي وأفضل نظام بيئي رقمي، وأفضل بنك للتحول الرقمي المتميز، وأفضل بنك بمنتجات وخدمات مبتكرة، وما إلى ذلك.

لقد استُخدمت، ولا تزال، سلسلة من المنتجات والخدمات الرقمية المتميزة، مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي، وتُطبّق بقوة ونطاق واسع على جميع الخدمات الأساسية. ويقود TPBank الطريق إلى مرحلة جديدة من الثورة الرقمية 4.0 - مرحلة الابتكار الرقمي.

يعد TPBank أحد البنوك التي تتمتع بأكبر معدل تغطية لخدمات الاتصال بالمحفظة الإلكترونية.

يسعى بنك TPBank جاهدًا لتوسيع قاعدة عملائه، ليصبح بذلك عاملًا أساسيًا في دعم مشروع الحكومة والبنك المركزي الفيتنامي لتمكين جميع الفيتناميين من استخدام الخدمات المصرفية، حيث سيستخدم 90% منهم الخدمات المصرفية الرقمية. سيساعد هذا العملاء على توفير الوقت والجهد وتكاليف السفر والسحب النقدي، مما يُسهّل حياتهم بفضل دعم الخدمات المصرفية الرقمية.

باو آنه

مصدر: https://vtc.vn/la-co-tien-phong-dan-dat-cach-mang-ngan-hang-so-ar817744.html