السعي إلى مستقبل مستدام

في منتدى Vietnam Connect 2024 الأخير، شاركت السيدة لام ثوي نجا، رئيسة الخدمات المصرفية للشركات في بنك HSBC فيتنام، وجهة نظر HSBC بشأن دور التمويل في بناء مستقبل مستدام، ودعم HSBC في رحلة فيتنام نحو الحياد البيئي، بالإضافة إلى بعض العقبات التي يجب إزالتها لفتح تدفق رأس المال الأخضر.

مرافقة في رحلة التحول المستدام

وبحسب تقديرات الهيئة الحكومية الدولية المعنية بتغير المناخ التابعة للأمم المتحدة، فإن 3 تريليون دولار هو الاستثمار الذي يحتاجه العالم كل عام للحفاظ على ارتفاع درجة حرارة الأرض عند درجتين مئويتين بحلول نهاية هذا القرن.

ويسلط هذا الرقم الضوء مرة أخرى على الدور الحاسم الذي يلعبه التمويل في مكافحة البشرية لتغير المناخ، حيث تلعب البنوك دورًا محوريًا في تعبئة وتوجيه رأس المال الأخضر اللازم لتحقيق هدف الانبعاثات الصفرية الصافية العالمية.

في الواقع، تعهد القطاع المالي بالتزامات طموحة تُقدر بتريليونات الدولارات نحو تحقيق "صافي صفر". على سبيل المثال، التزم بنك HSBC، الرائد العالمي في مجال الاستدامة لسنوات عديدة، بتوفير تمويل واستثمارات تتراوح بين 750 مليار دولار وتريليون دولار لدعم عملائه حول العالم في عملية التحول إلى ممارسات أعمال أكثر استدامة، وتحقيق الحياد الكربوني بحلول عام 2050.

وفي فيتنام، دعم بنك HSBC أيضًا ترتيبات التمويل المباشر وغير المباشر للمشاريع المستدامة في فيتنام والشركات في فيتنام، ودعم فيتنام لتنفيذ التزامها بتوازن الانبعاثات الذي تعهدت به في مؤتمر المناخ COP26.

بصفته أحد أكبر المؤسسات المالية في العالم، يُدرك بنك HSBC تمامًا دوره، ويركز على دعم تحقيق هدف اقتصاد عالمي خالٍ من الانبعاثات. ويُعدّ هذا ركيزةً أساسيةً في استراتيجية أعمالنا، وفقًا للسيدة لام ثوي نجا.

تهدف مجموعة HSBC إلى تحقيق صافي انبعاثات صفري في عملياتها وسلسلة التوريد بحلول عام 2030، وفي محفظة تمويل HSBC بحلول عام 2050. ومن الآن وحتى ذلك الحين، سيعمل HSBC مع عملائه لمساعدتهم على خفض الانبعاثات وتوسيع نطاق الحلول منخفضة الكربون، مع العمل في الوقت نفسه على خفض الانبعاثات في عملياته، مثل خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري، واستهلاك الكهرباء والمياه، ومعالجة النفايات، وغيرها.

لن يحدث هذا التغيير بين عشية وضحاها، بل سيستغرق الأمر وقتًا حتى تتمكن الشركات والاقتصادات من الحد تدريجيًا من أنشطتها كثيفة الكربون. نُطلق على هذا التحول اسم "الانتقال إلى حيادية الشبكة"، وخلال هذه المسيرة، يُمكننا إحداث تأثير كبير من خلال العمل مع عملائنا لتحقيق "صافي صفر". تتمثل أولوية بنك HSBC في دعم العملاء لتحقيق أهداف الاستدامة من خلال حلول مالية خضراء ومستدامة، وفقًا للسيدة لام ثوي نغا.

على مستوى الشركات، أعلن بنك HSBC مؤخرًا عن خطته للتحول نحو الحياد الكربوني، مُحددًا بذلك خارطة طريق لتحقيق هدفه في خفض الانبعاثات من خلال تمويل الصناعات عالية الكربون. في فيتنام، يُقدم بنك HSBC مجموعة متنوعة من المنتجات المالية المستدامة التي تُلبي احتياجات العملاء، مثل القروض الخضراء والقروض الاجتماعية.

صرحت السيدة لام ثوي نغا بأن بنك HSBC قادر على دعم المشاريع الخضراء، ومشاريع التكنولوجيا الجديدة التي تخدم عملية التحول، بالإضافة إلى منتجات القروض المرتبطة بالاستدامة والتي تتوافق مع استراتيجيات العملاء البيئية والاجتماعية والحوكمة. ويهدف هذا المنتج إلى تشجيع العملاء على تحقيق أهداف الاستدامة المحددة مسبقًا من خلال خفض أسعار الفائدة لكل هدف مُحقق.

في عام ٢٠٢٣، رتّبنا أول قرض مرتبط بالاستدامة في قطاع المنسوجات لشركة كبيرة في السوق. تتوافق أهداف الاستدامة في اتفاقية القرض مع تركيز العميل على خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري (النطاقان ١ و٢) واستهلاك المياه. نحن في المراحل النهائية لإتمام أول معاملة قرض اجتماعي. تُعدّ هذه خطوةً مهمةً في مسيرتنا نحو تحقيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، حسبما أفادت السيدة نغا.

لا يقتصر بنك HSBC على توفير رأس المال فحسب، بل يقدم أيضًا الخدمات والرؤى والأدوات اللازمة لتحول عملائه. وتحديدًا، دعم HSBC شركة VinGroup في تطوير إطار عمل للتمويل المستدام، والذي حصل أيضًا على تقييم إيجابي من شركة Sustainalytics، وهي شركة مستقلة رائدة في تقييم الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. وفي هذا الإطار، ساعد HSBC في ترتيب أول صفقة سندات أسهم مستدامة لشركة Vingroup بقيمة 425 مليون دولار أمريكي، وقرضًا مشتركًا أخضر الأجل بقيمة 500 مليون دولار أمريكي لشركة VinGroup وشركاتها التابعة، بما في ذلك Vinfast.

للموافقة على منح الائتمان للمشاريع الخضراء والمستدامة، يطبق بنك HSBC معايير صارمة. تتوافق هذه المعايير مع اللوائح الدولية لرابطة أسواق القروض ورابطة أسواق القروض في آسيا والمحيط الهادئ. ونظرًا للاتجاه الحالي، أجرت العديد من الشركات أبحاثًا وعملت مع جهات استشارية خارجية لضمان حصول المستثمرين على معايير صارمة.

لا تقتصر بنوك مثل HSBC على دعم عملائها من الشركات فحسب، بل تقدم أيضًا العديد من الحلول لدعم العملاء الأفراد في رحلتهم نحو تحقيق "صافي صفر"، وخاصةً الشباب. يمكن أن تشمل هذه الحلول حزمة ائتمانية خضراء لمساعدتهم على تركيب أنظمة الطاقة الشمسية على أسطح منازلهم، أو الحصول على قروض سكنية من مشاريع/مباني معتمدة كأبنية خضراء بأسعار فائدة تفضيلية. ومن خلال خفض الأرباح، يمكن للبنوك المساهمة في زيادة نسبة المستهلكين الذين يختارون نمط حياة صديق للبيئة، سعيًا لتحقيق هدف الاستدامة المشترك.

بالإضافة إلى ذلك، يُعدّ استخدام البنوك للمواد المُعاد تدويرها لإنتاج بطاقات الدفع وسيلةً تُمكّن المستهلكين من رؤية جهودهم في مجال الاستدامة بشكل ملموس أكثر. واعتبارًا من عام ٢٠٢٢، كان بنك HSBC رائدًا في التحوّل الرسمي إلى إصدار بطاقات بلاستيكية مُعاد تدويرها من مادة PVC. تُصنع كل بطاقة جديدة من ٨٥٪ من البلاستيك المُعاد تدويره والمُستخرج من النفايات الصناعية، مما يُقلل انبعاثات الكربون بمقدار ٧ غرامات ويوفر ٣.١٨ غرامًا من البلاستيك.

على المستوى الكلي، يتعاون بنك HSBC بنشاط مع الهيئات الحكومية والوزارات لتبادل الخبرات والتجارب، مثل توقيع مذكرة تفاهم مع وزارة الموارد الطبيعية والبيئة لدعم وزارة الإنشاءات في وضع نهج عملي وإطار قانوني لتحقيق أهداف التحول في فيتنام. كما أن بنك HSBC عضو في تحالف غلاسكو المالي للصفر الصافي (GFANZ)، حيث ساعد في ترتيب 7.75 مليار دولار أمريكي من القطاع الخاص لشراكة التحول العادل للطاقة في فيتنام (JETP).

إزالة التدفق الأخضر

بالطبع، لكل رحلة عوائقها الخاصة. ومن أكبر التحديات التي تواجه التنمية المستدامة والتمويل المستدام عدم وجود نظام تصنيف مفصل للتمويل المستدام في فيتنام يُعرّف بدقة ما هو "أخضر" و"مستدام". ورغم أن الحكومة تدرس إطارًا قانونيًا رسميًا، إلا أن القطاع المصرفي لا يزال يعتمد على النظام الداخلي لكل بنك، ويجب عليه مراقبة نفسه باستمرار. كما أن غياب اللوائح الواضحة يُؤدي إلى التردد عند تنفيذ مشاريع مستدامة واسعة النطاق تتطلب إجراءات مالية معقدة.

من العقبات المهمة الأخرى نقص البيانات والتقارير. ففي نظر المستثمرين والمستهلكين والموظفين، تُقدم تقارير استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وأدائها مؤشرات مهمة على "صحة" الشركة وتأثيرها على العالم. ومع ذلك، لا تُصدر العديد من الشركات تقارير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، أو تُصدر عددًا محدودًا منها، لعدم فهمها التام لمتطلبات بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

السيدة لام ثوي نجا، المديرة الإقليمية للخدمات المصرفية للشركات الكبرى، بنك إتش إس بي سي فيتنام

ولتحسين هذا الوضع، أعتقد أن المديرين لديهم دور مهم للغاية في توجيه الشركات بالإضافة إلى وضع اللوائح التي من شأنها خلق المزيد من التحفيز لهم للتركيز بشكل أكبر على جمع البيانات وتحليلها وإعداد تقارير مفصلة،" اقترحت السيدة لام ثوي نجا.

أكثر من 90% من الشركات الفيتنامية هي شركات صغيرة ومتوسطة، ومع ذلك، فإن الشركات المدرجة فقط هي المُلزمة بتقديم معلومات حول استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وأدائها في تقاريرها السنوية. ومع ذلك، فإن معظم المعلومات المُقدمة هي معلومات أساسية، دون تحقق من قِبل جهة خارجية، باستثناء عدد قليل من الشركات الحاصلة على شهادات دولية. قد لا يتمكن المستثمرون من استخدام هذه المعلومات لتقييم مدى التزام الشركة بمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مما يُثير ترددهم في الاستثمار.

في الوقت نفسه، تُشكّل معايير الاستدامة العامة الحالية للشركات الفيتنامية عائقًا أمام الحصول على القروض. ونظرًا لعدم وجود معايير فيتنامية رسمية أو عدم تطبيقها رسميًا، تضطر المؤسسات المالية، مثل بنك HSBC، إلى استخدام المعايير الدولية وإجراء تعديلات عليها لتتناسب مع وضع السوق الفعلي. ومع ذلك، قد تكون هذه المعايير مرتفعة جدًا بالنسبة لمعظم الشركات، مما يحول دون حصولها على تمويل مستدام.

للمساعدة في تحويل تدفقات رأس المال الأخضر وتعزيز التنمية المستدامة في فيتنام، تحتاج الحكومة إلى زيادة الشفافية، وتشديد اللوائح المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتقليص فجوات المعلومات بين المستثمرين والشركات. في السنوات الأخيرة، اعتمدت بعض الشركات الصغيرة والمتوسطة الإفصاح الطوعي عن الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لجذب المستثمرين الأجانب، بالإضافة إلى تلبية المتطلبات الصارمة لبعض أسواق التصدير، مثل أوروبا. ومع ذلك، لتحقيق نتائج إيجابية على نطاق واسع، يجب أن يكون الإفصاح القوي عن الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية إلزاميًا بموجب القانون.

رابط المصدر: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html