قروض تريليون دولار مثيرة للمشاكل لابنتي فان ثينه فات ودونغ تام في بنك ساكوم

[إعلان 1]

أعلنت هيئة التفتيش الحكومية مؤخرا عن استنتاجات التفتيش بشأن مسؤوليات بنك الدولة الفيتنامي ومؤسسات الائتمان في تنفيذ مشروع إعادة هيكلة نظام مؤسسات الائتمان ومشروع معالجة الديون المعدومة للفترة 2013-2017.

على وجه الخصوص، اقترحت هيئة التفتيش الحكومية معالجة نتائج تفتيش بعض طلبات الائتمان في بنك ساكومبانك خلال هذه الفترة. وطلبت تحديدًا من بنك ساكومبانك مراقبة تقدم تنفيذ مشروع المقترض، شركة سايغون إمبرينت للاستثمار والتطوير العقاري المساهمة (شركة سايغون إمبرينت)، عن كثب، وألزمت العميل بالالتزام بتكملة رأس ماله الخاص لضمان مصادر رأس المال وفقًا لتقدم تنفيذ المشروع.

كما توصي TTCP بنك ساكوم بنك بمراقبة صارمة لقروض شركة دونغ تام المساهمة ووضعها المالي فيما يتعلق بالقروض في الفرع المركزي؛ وتحث العملاء على اتخاذ إجراءات لتجاوز الخلل المالي. في حال عدم اتخاذ العملاء إجراءات لتجاوز الوضع المذكور، يجب عليهم استرداد الدين قبل تاريخ الاستحقاق.

يُطلب من Sacombank أيضًا إعادة حساب فائدة الجزاء اعتبارًا من 4 أغسطس 2017 وفقًا لعقد الائتمان مع شركة Soai Rap Production and Trading Company Limited (شركة Soai Rap).

"بصمة" فان ثينه فات في بصمة سايجون

من المعلوم أنه اعتبارًا من 10 أكتوبر 2021، بلغ إجمالي الدين المستحق لشركة سايغون إمبرينت لدى بنك ساكوم 2,335 مليار دونج فيتنامي. تُنفذ هذه الشركة سلسلة من المشاريع العقارية، إلا أن جميعها متأخرة عن مواعيدها، مما يؤثر على مصادر سداد الدين وفقًا لخطة القرض.

عند الموافقة على قرض Saigon Imprint، فشل بنك Sacombank في تقييم شرط القرض المتمثل في "القدرة المالية على سداد الديون" كما هو منصوص عليه في التعميم 09/2016 للبنك المركزي.

تأسست شركة Saigon Imprint Company في عام 2015، والممثل القانوني لها هو السيدة Truong Hue Van، ابنة عائلة Van Thinh Phat.

في أكتوبر 2022، تمت محاكمة السيدة ترونغ هيو فان واحتجازها مؤقتًا للتحقيق في جريمة الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات جنبًا إلى جنب مع السيدة ترونغ ماي لان، رئيسة مجموعة فان ثينه فات.

*معلومات عن Saigon Imprint على بوابة تسجيل الأعمال.*

Saigon Imprint هي شركة متخصصة في تقديم خدمات الإدارة والتشغيل للمشاريع التي استثمرت فيها شركة Van Thinh Phat، مثل: The Garden Mall (جزء من Thuan Kieu Plaza)، Saigon Garden Commercial Center (وسط المنطقة 1)، Saigon House، Cocochin Food Court، متحف Ao Dai، معرض Ao Dai، Ao Dai House، مسرح Cho Lon، The Mall، Maison Saigon، ...

*مشروع حديقة سايجون مستثمر من قبل شركة فان ثينه فات ويديره داو آن سايجون. (الصورة: DASG).*

السيد ثانغ والشركات ذات الصلة

وفقًا لاستنتاج التفتيش أيضًا، بالنسبة لعميل شركة دونج تام المساهمة، فإن الدين المستحق لهذه المؤسسة لدى ساكوم بنك اعتبارًا من 31 أغسطس 2018 بلغ 237 مليار دونج، وبحلول 10 أكتوبر 2021 بلغ 29 مليار دونج وتم تصنيفه من قبل البنك كدين من المجموعة 1.

ولكن بنك ساكومبانك لم يقم بتقييم القروض المقدمة إلى دونج تام بشكل دقيق ولم يوافق عليها؛ ولم يقم بتحليل وجمع المعلومات والوثائق التي تثبت مصدر سداد العميل بشكل كامل؛ بل حتى قدم بنك ساكومبانك الائتمان إلى دونج تام لسداد القروض في بنك ساكومبانك نفسه.

خلال عملية الإقراض لبنك دونج تام، وافق بنك ساكومبانك على الإفراج الجزئي عن الضمانات ولكنه لم يقم بتقييم الضمانات.

يتم إجراء عمليات التدقيق بعد القرض بشكل عام، دون تقييم أو تحديث تقدم تنفيذ خطة العميل.

تأسست شركة دونج تام المساهمة (مجموعة دونج تام) في عام 2002 على يد رجل الأعمال فو كوك ثانج (باو ثانج) كمؤسس وممثل قانوني.

تعمل مجموعة دونج تام في مجال تصنيع وتجارة مواد البناء؛ أعمال العقارات، وتأجير الأراضي في المناطق الصناعية، وتأجير المصانع، والاستثمار في المشاريع المشتركة، والجمعيات، وما إلى ذلك.

رئيس مجلس الإدارة فو كووك ثانغ معروف بلقب "السيد ثانغ" لأن دونغ تام كان الراعي لفريق كرة القدم في لونغ آن .

وُلد السيد ثانغ عام ١٩٦٧، وكان عضوًا في الجمعية الوطنية الحادية عشرة. كان رئيسًا لمجلس إدارة بنك كين لونغ التجاري المساهم، ثم استقال من هذا المنصب عام ٢٠١٨ بموجب أحكام قانون مؤسسات الائتمان المُعدَّل التي تنص على أنه لا يجوز لرئيس مجلس إدارة البنك أن يكون عضوًا في مجالس إدارة شركات أخرى.

من بين عملاء ساكومبانك المذكورين أعلاه، الشركة المتبقية هي شركة سواي راب للإنتاج والتجارة المحدودة (شركة سواي راب). والجدير بالذكر أن شركة سواي راب تابعة لمجموعة دونغ تام.

شركة سواي راب حاصلة على نفس "تسجيل الإقامة الدائمة" في لونغ آن مثل شركة دونغ تام، وتعمل في مجال تصنيع مواد البناء من الطين. تأسست هذه الشركة عام ٢٠١٥، ويمثلها قانونيًا السيد تاي كووك كيت.

السيد كيت هو أيضًا ممثل في المؤسسات في نظام دونج تام البيئي مثل: فرع تاي نينه، فرع كا ماو، المكتب التمثيلي 3/2، المكتب التمثيلي لشركة هاي ثونج لان أونج، المكتب التمثيلي لشركة ترونج تشينه - شركة دونج تام التجارية المحدودة.

في 26 مايو 2022، تم الإعلان على الموقع الإلكتروني لمجموعة دونج تام عن تعيين السيد تاي كووك كيت في منصب مدير المبيعات لمدينة هوشي منه ومنطقة الجنوب الشرقي - شركة دونج تام التجارية المحدودة (شركة تابعة لمجموعة دونج تام).

في 31 أغسطس 2018، بلغ إجمالي ديون شركة سواي راب لدى بنك ساكوم 803 مليارات دونج. وفي 10 أكتوبر 2021، لم تعد الشركة مستحقة على البنك.

ومع ذلك، خلصت هيئة التفتيش الحكومية إلى أن بنك ساكومبانك أقرض شركة سواي راب أموالاً لتنفيذ المشروع، لكن التقدم كان بطيئاً، مما أثر على فعالية خطة الاستثمار التجاري التي وافق عليها البنك ومصدر سداد الديون وفقاً لخطة القرض.

بالإضافة إلى ذلك، صنّف بنك ساكومبانك الدين تصنيفًا خاطئًا. فبموجب العقد، كان على العميل دفع الفوائد أولًا في 4 أغسطس/آب 2017، ولكن في الواقع، دفع العميل الفوائد في 28 فبراير/شباط 2017 (بعد ستة أشهر من التأخير، أي ما يعادل 208 أيام)، واضطر إلى تحويل الدين إلى المجموعة 4، إلا أن بنك ساكومبانك صنّفه ضمن المجموعة 1.

أشارت هيئة TTCP إلى أنه بحلول موعد استحقاق الفائدة في أغسطس 2018، سددت شركة Soai Rap الفائدة في موعدها وبالكامل. ومع ذلك، أوصت الهيئة Sacombank بإعادة حساب فائدة الجزاء اعتبارًا من 4 أغسطس 2017 وفقًا لعقد الائتمان.

[إعلان 2]
مصدر