يجب الإبلاغ عن التحويلات المالية عبر الإنترنت التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر

[إعلان 1]

هذا هو أحد المحتويات البارزة في التعميم 09/2023/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، والذي أصدره البنك المركزي للتو.

تحدد هذه النشرة المعايير والأساليب لتقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ وعملية إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى مخاطر غسل الأموال؛ ونظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة العالية التي يجب الإبلاغ عنها؛ ونظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وما إلى ذلك.

يجب الإبلاغ عن التحويلات المالية عبر الإنترنت التي تبلغ قيمتها 500 مليون دونج أو أكثر إلى وكالة مكافحة غسيل الأموال (الصورة: هوانج ها)

وفقًا للتعميم رقم 09/2023/TT-NHNN، يجب على مقدمي خدمات الدفع، في المعاملات المحلية، إبلاغ إدارة مكافحة غسل الأموال (البنك المركزي) بكل معاملة تحويل أموال إلكترونية محلية تبلغ قيمتها 500 مليون دونج فيتنامي أو أكثر أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية. كما يجب إبلاغ البنك المركزي بمعاملات التحويل الإلكتروني الدولية للأموال التي تبلغ قيمتها 1000 دولار أمريكي أو أكثر أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية الأخرى.

يتم توجيه محتوى المعلومات المتعلقة بتقارير معاملات التحويل النقدي الإلكتروني بشكل تفصيلي للغاية من قبل البنك المركزي.

وبناءً على ذلك، فيما يتعلق بمعلومات المؤسسات المالية المستفيدة والمبادر بها، تتضمن معلومات الإبلاغ اسم المعاملة للمؤسسة أو فرع المعاملة؛ وعنوان المكتب الرئيسي (أو رمز البنك للتحويلات المالية الإلكترونية المحلية، ورمز SWIFT للتحويلات المالية الإلكترونية الدولية)؛ والدول المستقبلة والمحولة.
تتضمن المعلومات المتعلقة بالعملاء الأفراد المشاركين في معاملات التحويل الإلكتروني للأموال الاسم الكامل وتاريخ الميلاد ورقم بطاقة الهوية أو رقم هوية المواطن أو رقم الهوية الشخصية أو رقم جواز السفر ورقم تأشيرة الدخول (إن وجدت) وعنوان الإقامة الدائمة أو أي مكان إقامة حالي آخر (إن وجد) والجنسية (وفقًا لوثائق المعاملة).

تتضمن المعلومات المتعلقة بالعملاء الذين هم منظمات تشارك في معاملات التحويل الإلكتروني للأموال الاسم الكامل للمعاملة والاختصار (إن وجد)؛ وعنوان المكتب الرئيسي؛ ورقم ترخيص المنشأة أو رقم التسجيل التجاري أو الرمز الضريبي؛ والبلد الذي يقع فيه المكتب الرئيسي.

تتضمن معلومات المعاملة رقم الحساب (إن وجد)؛ المبلغ؛ نوع العملة؛ المبلغ المحول إلى الدونغ الفيتنامي (إذا كانت عملة المعاملة عملة أجنبية)؛ سبب وهدف المعاملة؛ رمز المعاملة؛ تاريخ المعاملة؛

من ناحية أخرى، قال البنك المركزي أيضًا إن معاملات تحويل الأموال الإلكترونية التي لا تحتاج إلى الإبلاغ عنها تشمل: معاملات تحويل الأموال الناتجة عن معاملات باستخدام بطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان أو البطاقات المدفوعة مسبقًا لدفع ثمن السلع والخدمات؛ معاملات تحويل الأموال والدفع بين المؤسسات المالية حيث يكون البادئ والمستفيد كلاهما مؤسستين ماليتين.

وفي وقت سابق، نص مشروع قرار رئيس الوزراء على أنه يجب الإبلاغ عن قيمة المعاملات ذات القيمة الكبيرة إلى بنك الدولة وفقًا لأحكام الفقرة 2 من المادة 25 من قانون مكافحة غسل الأموال، وتبلغ قيمة المعاملة التي يجب الإبلاغ عنها 300 مليون دونج.

وفي الوقت نفسه، ووفقًا لتوصية فرقة العمل المالية المعنية بمكافحة غسل الأموال (FATF)، فإن الحد الأقصى الموصى به لقيمة المعاملات القابلة للإبلاغ هو 15 ألف دولار أمريكي (ما يعادل 375 مليون دونج).

وبحسب البنك المركزي فإن التنظيم التفصيلي للمعاملات ذات القيمة العالية التي يجب الإبلاغ عنها يهدف إلى المساهمة في تحسين فعالية أعمال مكافحة غسل الأموال؛ وذلك وفقاً للمتطلبات والمعايير الدولية بشأن مكافحة غسل الأموال التي تلتزم فيتنام بتنفيذها على أساس ضمان الاستقلال الاقتصادي والحكم الذاتي، وضمان الأمن النقدي، والسلامة المالية الوطنية...

[إعلان 2]
مصدر