ثغرة قانونية في منع غسل الأموال عبر العملات المشفرة

[إعلان 1]

أقرت الجمعية الوطنية قانون مكافحة غسل الأموال ودخل حيز التنفيذ اعتبارًا من مارس 2023. وبعد ذلك مباشرة، أصدرت الحكومة المرسوم 19/2023/ND-CP الذي يفصل عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال، وأصدر البنك المركزي التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN الذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال.

في ورشة عمل "لوائح مكافحة غسل الأموال ودور مكافحة غسل الأموال في معاملات العملات المشفرة" التي نظمتها جمعية المصارف الفيتنامية (VNBA) وجمعية البلوكتشين الفيتنامية نهاية الأسبوع الماضي، قال نائب الرئيس والأمين العام لجمعية المصارف السيد نجوين كوك هونغ: "في سياق التكامل المتزايد العمق إلى جانب انفجار تكنولوجيا المعلومات، يتعين على فيتنام مواجهة العديد من الأشكال والأساليب والحيل التي يستخدمها المجرمون لتنفيذ عمليات غسل الأموال والتي تزداد تعقيدًا وتطورًا.

وخاصةً في مجال العملات الرقمية، والعملات الافتراضية (العملات المشفرة)، حيث لم يكتمل بعدُ الممر القانوني لها. في السنوات الأخيرة، استُخدمت العملات المشفرة للدفع، لكن هذا لا ينفي إمكانية غسل الأموال من خلال معاملات هذا النوع من العملات.

وفي الوقت الحاضر، تشعر مؤسسات الائتمان والشركات والأفراد أيضًا بالقلق بشأن قضية منع ومكافحة غسيل الأموال.

وقال السيد نجوين كووك هونغ، خلال عملية صياغة قانون مكافحة غسل الأموال، كان بنك فيتنام الوطني ينسق دائمًا بشكل وثيق مع وحدة الصياغة، وخاصة إدارة مكافحة غسل الأموال (البنك الحكومي) للمساهمة في التعليقات وتنظيم الندوات والمناقشات بمشاركة خبراء اقتصاديين محليين ودوليين.

*السيد نجوين كووك هونغ، نائب الرئيس والأمين العام للاتحاد الوطني لكرة السلة الفيتنامي.*

فتحت تقنية Blockchain عصرًا جديدًا من التكنولوجيا ولها تأثير عميق على العديد من مجالات الاقتصاد بفضل ميزات مهمة مثل الأمان والخصوصية.

وقال السيد نجوين دوان هونغ، نائب رئيس جمعية فيتنام للبلوكشين، إن تقنية البلوكشين تم تطبيقها في العديد من المجالات، من الخدمات المصرفية والمالية، إلى التجارة الإلكترونية، والرعاية الصحية، والرياضة والترفيه، والتأمين، والخدمات اللوجستية والعديد من الصناعات الخدمية الأخرى.

من المتوقع أن تصل قيمة سوق تقنية البلوك تشين العالمية إلى أكثر من 1400 مليار دولار بحلول عام 2030 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 86٪ سنويًا خلال الفترة 2022 - 2030.

ولا يؤدي هذا النمو القوي إلى تحقيق فوائد اقتصادية واجتماعية خاصة فحسب، بل يخلق أيضاً مشاكل وتحديات غير مرئية في الإدارة، وخاصة فيما يتصل بأنشطة غسل الأموال عبر الحدود.

في غضون ذلك، لم تتمكن سوى دول وأقاليم قليلة من سنّ لوائح قانونية لمنع الجرائم المالية باستخدام التكنولوجيا المتقدمة وتقنية البلوك تشين، مثل الاتحاد الأوروبي من خلال قانون أسواق الأصول المشفرة (MiCA). ومع ذلك، لن يدخل قانون MiCA حيز التنفيذ رسميًا إلا في عام ٢٠٢٤.

في فيتنام، بسبب عدم وجود إطار قانوني محدد، فضلاً عن نقص العمليات والموظفين ذوي الجودة العالية للعملات المشفرة والأصول الرقمية، على الرغم من أن قانون مكافحة غسل الأموال 2022 دخل حيز التنفيذ منذ 1 مارس 2023، لا تزال مؤسسات الائتمان والوكالات الحكومية في حيرة من أمرها بشأن كيفية التعامل مع الأفعال المتعلقة بهذا النوع الجديد من الأصول.

وفقًا لبيانات شركة Chainalysis التي نشرتها وزارة العدل الأمريكية مؤخرًا، بلغت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة التي تلقتها فيتنام خلال الفترة من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022 ما يقرب من 90.8 مليار دولار أمريكي. منها 956 مليون دولار أمريكي ناتجة عن أنشطة غير مشروعة.

من حيث عنوان الوصول إلى الشبكة، فإن المنصة الأكثر استخدامًا لتداول العملات المشفرة من قبل المستخدمين في فيتنام هي بورصة Binance.com مع ما يقرب من 42 مليون زيارة من 1 أكتوبر 2021 إلى 1 أكتوبر 2022.

إن النمو القوي لسوق العملات الافتراضية، إلى جانب الافتقار إلى ممرات الإدارة، فإن التقنيات الحديثة معرضة أيضًا لخطر استغلال المجرمين لأغراض غير قانونية لتحقيق مكاسب شخصية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والفساد...

بهدف تعزيز فعالية أنشطة مكافحة غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة بشكل خاص والأصول الرقمية بشكل عام، توصي جمعية فيتنام للبلوكشين بأن تقوم المؤسسات المالية بثلاث مهام: تحديد معاملات الأصول الرقمية، وبناء العمليات، وإعداد الموارد البشرية الجيدة.

لمنع عمليات غسل الأموال والاحتيال الإلكتروني التي ظهرت بوادرها مؤخرًا، صرّح السيد لي آنه دونغ، نائب مدير إدارة الائتمان، بأنه سيتم إصدار لائحة تشترط المصادقة البيومترية (باستخدام بصمة الإصبع أو الوجه) عند تحويل الأموال بين البنوك، وقد تصل قيمتها إلى 10 ملايين دونج. وسيؤدي هذا أيضًا إلى الحد من ممارسات شراء وبيع وتأجير الحسابات المصرفية التي كانت سائدة منذ زمن طويل.

توان نجوين

[إعلان 2]
مصدر