ليس لدي هوية هل يمكنني فتح حساب بنكي؟

أولاً، من المهم فهم أن وثائق الهوية تلعب دوراً هاماً في التحقق من هوية فاتح الحساب. غالباً ما تطلب البنوك من العملاء تقديم وثائق مثل بطاقة الهوية أو بطاقة هوية المواطن أو جواز السفر للتأكد من أن فاتح الحساب هو المالك القانوني ومسؤول عن أي معاملات مالية متعلقة به. إن عدم وجود وثائق هوية لا يُصعّب التحقق من الهوية فحسب، بل قد يُخالف أيضاً لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

صورة توضيحية: CAND.

على وجه التحديد، تنص المادة 7، المادة 1 من التعميم 02/2019/TT-NHNN على المستندات المطلوبة لفتح حساب مصرفي على النحو التالي:

1. بالنسبة لحسابات الدفع الشخصية:

أ) يتم تقديم طلب فتح حساب الدفع وفقاً لنموذج البنك أو فرع البنك الأجنبي الذي تم فتح الحساب فيه ووفقاً لأحكام البند 1 من المادة 13 من هذه النشرة؛

ب) بطاقة هوية مواطن سارية المفعول أو بطاقة هوية أو جواز سفر، أو شهادة ميلاد (بالنسبة للأفراد الذين هم مواطنون فيتناميون تحت سن 14 عامًا)، أو تأشيرة دخول أو وثائق تثبت إعفاء صاحب الحساب من التأشيرة (بالنسبة للأفراد الأجانب)؛

ج) في حالة قيام شخص بفتح حساب دفع عن طريق ولي أمر أو ممثل قانوني، يجب أن يتضمن ملف فتح حساب الدفع، بالإضافة إلى الوثائق المحددة في البندين (أ) و(ب) من الفقرة (1) من هذه المادة، بطاقة الهوية الوطنية أو بطاقة الهوية أو جواز السفر ساري المفعول للولي أو الممثل القانوني والوثائق التي تثبت صفة الممثل القانوني لذلك الشخص بالنسبة لصاحب الحساب.

وبناءً على ذلك، ووفقًا للأنظمة المذكورة أعلاه، يُشترط عند فتح حساب مصرفي إبراز وثائق هوية. وبدونها، يستحيل فتح حساب مصرفي.

في ظل التطور التكنولوجي، ازدادت شعبية فتح الحسابات المصرفية عبر الإنترنت. وقد وفرت العديد من البنوك خدمات فتح الحسابات عبر الإنترنت، مما يتيح للعملاء إتمام هذه العملية بسرعة وسهولة دون الحاجة إلى التوجه مباشرةً إلى البنك.

ومع ذلك، فإن فتح حساب عبر الإنترنت يتطلب أيضًا إجراءات صارمة للتحقق من الهوية، وغالبًا ما يتطلب من العملاء تقديم مستندات هوية عبر صورة أو مسح رمز الاستجابة السريعة.

كونغ هيو (توليف)

المصدر: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html