ضمان سلامة أصول العملاء

في السنوات الأخيرة، لجأ مجرمو التكنولوجيا المتقدمة، معتمدين على عقلية ساذجة وقلة اكتراث بأمن حسابات الناس، إلى أساليب احتيالية متطورة لسرقة أموال الكثيرين. ولكن بفضل الحملات الدعائية النشطة والتحذيرات من أساليب المحتالين، تمكن مسؤولو وموظفو وعمال فروع بنك الزراعة والتنمية الريفية ( أغري بنك ) في المقاطعة من التنسيق مع الشرطة المحلية لإنقاذ العديد من العملاء من عمليات احتيال بمبالغ تصل إلى مئات الملايين من الدونغ.

نجح موظف المعاملات في بنك Agribank، فرع منطقة Yen Dinh، مكتب معاملات Thanh Hoa - Kieu، في منع حالة احتيال تتمثل في تحويل أكثر من 500 مليون دونج.

شكل من أشكال الاحتيال ليس جديدًا، ولكن لا يزال هناك العديد من الأشخاص، وخاصة كبار السن، الذين يتم القبض عليهم في شكل انتحال صفة السلطات مثل الشرطة والمحققين وموظفي المحكمة والمدعين العامين ... للتلاعب بعلم النفس وابتزاز العملاء. وعلى وجه الخصوص، يطلب الأشخاص دائمًا من الضحايا الحفاظ على الأسرار وعدم مشاركتها أو الثقة في الآخرين. ومع ذلك، عند الذهاب إلى البنك لسحب المدخرات أو فتح حساب تحويل أموال، وبفضل اليقظة والتعرف الاستباقي على العلامات الغريبة وعلامات القلق من العملاء والمسؤولين والموظفين في فروع Agribank في المقاطعة، أدركوا الموقف بسرعة وأبلغوا الشرطة ومنعوا الاحتيال على الفور. ومن الأمثلة النموذجية الحادث الذي وقع في 9 يوليو 2024، في فرع Agribank Yen Dinh District - نجح مكتب معاملات Kieu في منع عملية احتيال لتحويل أكثر من 500 مليون دونج. ومن المعروف أنه عندما طلب أحد العملاء سحب دفتر توفير بمبلغ كبير من المال قبل تاريخ الاستحقاق، ولاحظ أن العميل كان يُظهر علامات القلق ويتلقى مكالمات هاتفية مستمرة تحثه، قام الصراف ورئيس فرع Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District - مكتب معاملات Kieu بالتحقيق بعناية وتقييم الوضع وتشجيع العميل على الهدوء وتثبيت نفسيته، ثم نشر أساليب الجريمة للعميل؛ ثم تم التنسيق مع شرطة بلدية Yen Truong لنشر التدابير المهنية، مما منع العميل على الفور من سحب دفتر التوفير لتحويل الأموال إلى مجموعة من المحتالين الذين يدعون أنهم الشرطة والمدعون العامون والمحاكم.

بعد يوم واحد فقط، في 10 يوليو، في مقر Agribank Nam Thanh Hoa، وبشعور من المسؤولية، اكتشف موظفو المعاملات بالبنك أيضًا بسرعة علامات الاحتيال ونسقوا على الفور مع شرطة مدينة تان فونغ لمساعدة العميل على تجنب خسارة 80 مليون دونج فيتنامي. على وجه التحديد، اتصل شخص ينتحل صفة ضابط شرطة بالعميلة Le Thi D. في بلدية Quang Binh (Quang Xuong) عبر فيديو zalo، مهددًا إياها بأنها متورطة في قضية تهريب سلع غير مشروعة وطلب منها الإعلان عن أصولها وتحويل الأموال لتجميدها. في الوقت نفسه، تم تهديد الضحية بعدم الكشف عن المعلومات لأي شخص، بما في ذلك أفراد الأسرة، وإذا لم تمتثل، فسيتم القبض عليها، مما تسبب في ارتباك الضحية وخوفها، مما أجبرها على الذهاب إلى البنك لسحب الأموال وإكمال إجراءات تحويل الأموال. ومع ذلك، بعد إبلاغها وشرح أشكال الاحتيال عبر الإنترنت من قبل موظفي البنك وشرطة مدينة تان فونغ، أدركت السيدة D. أنها تعرضت للاحتيال ولم تستمر في تحويل الأموال.

في مواجهة التطورات المعقدة لجرائم التكنولوجيا المتقدمة المتعلقة بالقطاع المصرفي، أولت فروع Agribank في المقاطعة أهمية بالغة لضمان سلامة أصول العملاء ومنع هذه الجرائم كأولوية في جميع أنشطتها. وبناءً على ذلك، تُحدّث البنوك بانتظام المعلومات المتعلقة بالأساليب الإجرامية عبر منصات التواصل الاجتماعي، ليتمكن الأفراد من الوقاية من الوقوع في فخاخ المجرمين وتجنبها بشكل استباقي. وفي الوقت نفسه، تُنصح العملاء والأفراد باستمرار بعدم اتباع تعليمات الأشخاص الذين يدّعون أنهم محققو شرطة أو شرطة أو محاكم أو سلطات ضريبية أو مسؤولين مصرفيين عبر المكالمات الهاتفية أو مكالمات الفيديو الجماعية، طالبين منهم تقديم معلوماتهم الشخصية وإثباتاتهم المالية. إلى جانب ذلك، يضع البنك أيضًا متطلبات لضمان سلامة العملاء، مثل دمج المصادقة مع أشخاص حقيقيين، مما يعني ضرورة توجه العملاء إلى نقاط معاملات Agribank لإكمال بياناتهم الحيوية، مما يضمن اختيار الشخص المناسب للحساب المناسب.

بفضل المشاركة الفاعلة من السلطات على جميع المستويات والهيئات الوظيفية، يحرص موظفو "أغري بنك" باستمرار على تعزيز مسؤوليتهم في حماية أصول العملاء على الفور؛ ويحدّثون المعلومات وأشكال الاحتيال الجديدة بانتظام وبشكل استباقي لتعزيز الدعاية وتوعية العملاء باليقظة ضد أساليب الاحتيال المتطورة التي يستخدمها المجرمون. بالإضافة إلى تحسين المهارات المهنية لموظفي البنك، توصي فروع "أغري بنك" في المقاطعة أيضًا بتوخي الحذر واليقظة عند تلقي معلومات من غرباء أو أشخاص مجهولين، لتجنب الوقوع في فخ المحتالين. كما يجب على الأفراد الإبلاغ الفوري للسلطات، والتوجه مباشرةً إلى فروع البنك للتحقق في حال الاشتباه في أي سلوك احتيالي، والتواصل والتنسيق مع البنك للتعامل الفوري مع حالات الاحتيال عبر الإنترنت ومنعها.

المقال والصور: مينه ها

المصدر: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm