احذر من عمليات الاحتيال في معاملات المحافظ الإلكترونية والشاحنين الوهميين

من خلال المعلومات الشخصية ورمز OTP الذي قدمه الضحية، يقوم المحتال بربط المحفظة الإلكترونية بالحساب المصرفي، ثم يسحب الأموال إلى المحفظة ويستولي على الأموال.

الاحتيال في معاملات المحفظة الإلكترونية

توصي البنوك ببعض غش في معاملات المحافظ الإلكترونية، كيف تتجنبها؟ غالبًا ما يستخدم المحتالون أرقام هواتف يدّعون أنها لموظفين في البنوك أو ممثلين عن محافظ إلكترونية رئيسية مثل VNPay وZaloPay، للاتصال أو إرسال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية قصيرة/Zalo للتواصل مع العملاء، وتقديم المشورة بشأن سحب النقود من بطاقات الائتمان، والاقتراض عبر الإنترنت، والإعلان عن المكاسب، وإدارة استطلاعات الرأي وجمعها، ومن ثمّ مطالبة العملاء بفتح حساب محفظة إلكترونية.

يطلب المحتال من العملاء مسح رمز الاستجابة السريعة (QR) أو النقر على رابط مزيف، يؤدي إلى موقع إلكتروني بواجهة تشبه واجهة البنك أو المحفظة الإلكترونية، ويطلب معلومات شخصية ومعلومات الحساب/بطاقة الائتمان بحجة دعم إجراءات القروض، أو الحصول على مكافآت، أو إنشاء حساب محفظة. غالبًا ما يطلب المحتال معلومات مثل: الاسم الكامل، ورقم بطاقة الهوية، ورقم الحساب، وكلمة المرور، ورقم البطاقة، ورمز OTP، وغيرها.

بعد جمع المعلومات المقدمة من العملاء، سيقوم المحتال بإنشاء حسابات وهمية، وبالتالي السيطرة على تطبيق الخدمات المصرفية والمحفظة الإلكترونية للضحية. يغش ربط المحفظة الإلكترونية بالحساب البنكي للضحية، ثم سحب الأموال من الحساب البنكي إلى المحفظة والاستيلاء على الأموال.

البنوك تحذر من عمليات الاحتيال. تصوير: هوانغ ها

يُوصي البنك العملاء بتوخي الحذر الشديد من المكالمات الواردة من أرقام هواتف غريبة، أو من رسائل نصية أو بريد إلكتروني تطلب مسح رموز الاستجابة السريعة (QR code). يُنصح بعدم النقر على أي روابط مجهولة المصدر تصلك عبر الرسائل/البريد الإلكتروني. لا تُسجّل حسابات/هويات إلكترونية للآخرين.

لا تُقدّم معلوماتك الشخصية/معلومات حسابك المصرفي عبر الهاتف أو مواقع التواصل الاجتماعي. تحقّق من المراسلات بعناية، وخاصةً طلبات تحويل الأموال أو تقديم المعلومات عبر الهاتف أو مواقع التواصل الاجتماعي.

لا تقم بتنزيل أو تثبيت التطبيقات عبر روابط غير رسمية (عناوين URL) أو تعليمات أخرى ذات مصدر غير معروف عبر روابط أو ملفات تثبيت التطبيقات على نظام التشغيل Android (ملفات APK)، وما إلى ذلك. قم بتثبيت البرامج التي أعلنتها السلطات فقط على الموقع الرسمي.

تحقق من التطبيق وميزاته قبل منح الأذونات لعرض الشاشة وإدخال البيانات والتحكم بها. فعّل/أوقف ميزة الدفع الإلكتروني في تطبيقك المصرفي للتحكم في معاملاتك الإلكترونية.

انتحال شخصية الشاحن لسرقة أموال العميل

ظهرت مؤخرًا عملية احتيال جديدة، حيث ينتحل شخص ما صفة شركة شحن ويتصل لتسليم البضائع المطلوبة أو الهدايا من البائع أو الهدايا من البنك (مثل بطاقة الائتمان)، وكل ما يحتاجه العميل هو دفع رسوم التوصيل.

غالبًا ما يختار البائع وقتًا لا يكون فيه العميل في المنزل، ويلحّ عليه باستمرار لاستلام البضائع بحجة أنه في حال عدم التسليم في الوقت المحدد، فلن يتم تحقيق الموعد المحدد. فيقتنع العميل في كثير من الأحيان، ويحوّل المبلغ لدفع قيمة الطلب أو رسوم التوصيل.

بعد استلام الدفعة، أبلغ الموضوع بالخطأ، الحساب المستلم هو حساب العضو المرسل، سيتم خصم المبلغ من العميل شهريًا مقابل حزمة العضوية هذه.

يرسل الشخص رابطًا ورقم هاتف مزيفين (مثال: 1900xxxx)، يطلب من العملاء التواصل معه لإلغاء باقة العضوية واسترداد المبلغ. عند الوصول إلى الرابط وتقديم المعلومات، سيخسر العميل أموالًا من حسابه المصرفي أو بطاقته.

توصي البنوك بعدم تحويل الأموال أو دفع ثمن الطلبات التي تحتوي على معلومات غير واضحة مثل بوليصة الشحن أو المستلم أو الطلبات التي لا تنشأ عن احتياجات العملاء.

لا تشارك معلوماتك الشخصية، مثل عنوانك ورقم هاتفك، على مواقع التواصل الاجتماعي. لا تمسح رموز الاستجابة السريعة (QR codes) ذات المحتوى غير المعروف.

توخَّ الحذر عند التعامل مع الدعوات والهدايا من أي شخص، بما في ذلك موظفي البنوك. تأكد من المعلومات مع البائع عبر القنوات الرسمية قبل تحويل الأموال. لا تنقر على أي روابط دون التحقق بوضوح من معلومات مقدم الطلب. لا يتقاضى البنك أي رسوم من خلال شركة الشحن.

مصدر