أظهرت نتائج التحقيق أن السيدة ترونغ ماي لان تمتلك أصولاً ضخمة. وقد احتجزت هيئة التحقيق مؤقتاً وصادرت أصولاً عقارية متعلقة بالسيدة ترونغ ماي لان، بما في ذلك: 1266 شهادة أصلية لحقوق استخدام الأراضي، و1784 نسخة مصورة من شهادات حقوق استخدام الأراضي، وقائمة تضم 269 منزلاً وأرضاً للإيجار، و21 عقداً موثقاً، و147 اتفاقية تعويض عن قطع أراضي في مشروع فوك كين، بمنطقة نها بي، مدينة هو تشي منه.

كما صادرت هيئة التحقيق 1237 عقارًا في شركات مرتبطة بالمدعى عليها ترونغ ماي لان؛ واستولت على أكثر من 857 مليون سهم من أسهم بنك إس سي بي للسيدة ترونغ ماي لان والأفراد المسجلين باسم السيدة لان؛ واستولت على أكثر من 137 مليون سهم من 5 شركات من الكيانات القانونية والأفراد المسجلين باسم السيدة لان، إلى جانب يخت واحد، وسفينتين، و19 سيارة وأصول أخرى.

وبحسب وكالة التحقيق، فقد كلفت السيدة ترونغ ماي لان السيدة دانج فونج هوي تام (رئيسة مكتب مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) بمراقبة العقارات الفردية لمعرفة الأصول التي تم طرحها للحصول على قروض مصرفية والأصول التي لم يتم طرحها للحصول على قروض.

nh scb.png
تشترك جميع القروض المتعلقة بمجموعة فان ثينه فات في بنك SCB في أن المكتب الرئيسي ينقل معلومات العملاء، وتقوم وحدة الأعمال بإعداد المستندات وفقًا للمعلومات المقدمة من المكتب الرئيسي، وتصرف أولاً، ثم تعد المستندات لاحقًا لجعلها قانونية.

كما تقوم السيدة تام أيضًا بإدارة ومراقبة قائمة الشركات/الأفراد الذين تظهر أسماؤهم في الأصول والقروض؛ وهي مسؤولة عن الموظفين للقيام بالإجراءات القانونية وإنشاء الشركات لاستخدامها عند التقدم بطلب للحصول على قروض من بنك SCB.

في عام 2022، عرضت السيدة ترونغ ماي لان على السيدة تام قائمة بأصولها المرهونة في بنك SCB وطلبت منها التحقق من المعلومات الخاصة بكل أصل لمعرفة ما إذا كان هناك أي أخطاء أو ما إذا لم يتم إرجاع أي أصول بعد سداد القرض.

وبحسب شهادة السيدة تام، فقد تم تعيينها من عام 2013 إلى عام 2014 في فريق الإدارة لمراقبة الأصول، بما في ذلك الأصول الفردية للسيدة ترونغ ماي لان ومجموعة فان ثينه فات.

في أوائل عام ٢٠٢٠، عُيّنت السيدة تام نائبةً لرئيس مكتب مجلس الإدارة، مسؤولةً عن جميع أعمال المكتب. في ذلك الوقت، أوكلت السيدة تام مهمة متابعة الديون المستحقة (بما في ذلك اسم الشركة المقترضة، ومبلغ القرض، وتاريخ الصرف، والضمانات، والديون المستحقة، ومدة القرض...) إلى شخصين آخرين لتقديم الدعم.

سيقوم هذان الشخصان بالاتصال بـ SCB Bank نيابة عن السيدة Tam للحصول على معلومات حول الديون المستحقة المتعلقة بالأصول ، بما في ذلك الأصول الفردية للسيدة Truong My Lan و Van Thinh Phat ، بحيث تطلب السيدة Lan تقريرًا ، ستتلقى السيدة Tam معلومات للإبلاغ على الفور.

اعترفت السيدة تام بأنها اعتادت إدارة المعلومات والديون المتميزة في بنك SCB لـ 98 عقارًا للإسكان والأراضي في مدينة هوشي مينه و 28 عقارًا للأراضي الزراعية في المنطقة 9 (Thu Duc) ، مدينة هوشي مينه. عرفت السيدة تام أن هذه الخصائص كانت رهنية للقروض في بنك SCB.

بالإضافة إلى ذلك ، اتصلت السيدة TAM مباشرة بالسيد Tran Hoang Giang ، نائب مدير إدارة موافقة الائتمان في بنك SCB لتحديث الرصيد المتميز لقروض SCB والأصول الرهرية.

خطوة إلى "دوامة"

فيما يتعلق بالقضية ، صرح السيد Tran Hoang Giang: في عام 2014 ، عمل كموظفين مبيعات ، ثم تم تعيينه كنائب رئيس قسم التقييم في SCB Bank ، Saigon Branch.

بعد عدة سنوات من العمل في SCB Bank ، أُبلغه قادة المكتب الرئيسي وفرع Saigon بأنه على SCB الموافقة على القروض وتصرفها على مجموعة من العملاء المتعلقة بـ "Madam" ، وهو شخص قوي في SCB ، مع الحق في إدارة وتوجيه القروض المتعلقة بمجموعة Van Thinh Phat في Bank.

يتم عرض القروض المتعلقة بمجموعة Van Thinh Phat في SCB Bank على نظام "Core Banking" الخاص بـ SCB مع حقل المعلومات "HSTT" (أي "مقر التسويق") ؛ النقطة المشتركة هي أن المقر الرئيسي ينقل معلومات العميل ، فإن وحدة الأعمال تنشئ ملف تعريف وفقًا للمعلومات المقدمة من المقر الرئيسي ، وتصرف أولاً ، ثم تقوم بإنشاء ملف تعريف لإضفاء الشرعية.

أثناء عملية تنفيذ مهمة إعداد ملف موافقة صالح لمجموعة عملاء Van Thinh Phat مع مجال المعلومات "HSTT" ، تلقى السيد جيانغ تعليمات مباشرة من السيدة Tran Thi My Dung ، نائب المدير العام ومدير قسم الموافقة على الائتمان والسيد Bui Nhan ، نائب مدير القسم ، المسؤول عن وزارة الخارجية.

في نوفمبر 2020 ، تم تعيين السيد جيانغ رئيسًا لقسم الموافقة على ائتمان العملاء بالجملة ، بموجب قسم الموافقة على الائتمان SCB وتسوية الديون. من 31 أغسطس ، 2022 حتى محاكاته ، تم تعيين السيد تران هوانغ جيانغ كنائب مدير قسم الموافقة على الائتمان وتسوية الديون ، ليحل محل السيد بوي نان.

أكد السيد جيانغ: من 7 أكتوبر 2020 إلى 2 يونيو 2022 ، في دوره كمدير لقسم إعادة التقييم SCB ، قام المدعى عليه بتوقيع واعتمد على 192 تقريرًا لتقييم القروض ، و 160 تقرير إعادة التقييم يتفق على الإقراض 208 قروضًا على 160 عميلًا من الأفراد والكيانات القانونية من M. 128،507 مليار.

منها ، الرصيد الرئيسي هو 115،030 مليار VND وتوازن الفائدة أكثر من 13،477 مليار VND ، بما في ذلك ديون الفوائد/الرسوم التي تم بيعها/إزاحة الديون.

صرح السيد جيانغ أيضًا أنه كان يدرك أن تقديم وموافقة القروض "HSTT" المتعلقة بالسيدة Truong لمجموعة عملاء Lan Van Thinh Phat كان ضد عملية الإقراض العادية وانتهاك أحكام القانون على منح الائتمان.